+21 artikla Tietojen saatavuus
---+21 artikla 1
---+21 artikla 2
---+21 artikla 3
---+21 artikla 4

21 artikla Tietojen saatavuus

1. Yleiskatsaus

,
21 artikla 1

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on niiden organisatorisesta asemasta riippumatta käytettävissään tiedot, joita ne tarvitsevat tehtäviensä hoitamiseen, mukaan lukien rahoitus-, lainvalvonta- ja hallinnolliset tiedot. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on vähintään

a)

välitön ja suora pääsy seuraaviin rahoitustietoihin:

i)

kansallisiin keskitettyihin automatisoituihin mekanismeihin 16 artiklan mukaisesti sisältyvät tiedot;

ii)

ilmoitusvelvollisilta saadut tiedot, mukaan lukien tiedot asetuksen (EU) 2023/1113 3 artiklan 9 alakohdassa määritellyistä varainsiirroista ja mainitun asetuksen 3 artiklan 10 alakohdassa määritellyistä kryptovarojen siirroista;

iii)

kiinnityksiä ja lainoja koskevat tiedot;

iv)

kansallisiin valuutta- ja valuutanvaihtotietokantoihin sisältyvät tiedot;

v)

arvopapereita koskevat tiedot;

b)

välitön ja suora pääsy seuraaviin hallinnollisiin tietoihin:

i)

verotiedot, myös veroviranomaisten hallussa olevat tiedot sekä neuvoston direktiivin 2011/16/EU (40) 8 artiklan 3 a kohdan nojalla saadut tiedot;

ii)

tiedot tavaroita tai palveluja tai käyttöoikeussopimuksia koskevista julkisista hankintamenettelyistä;

iii)

edellä 16 artiklassa tarkoitetun pankkitilirekisterien yhteenliittämisjärjestelmän tiedot, sekä kansallisten kiinteistörekisterien tai sähköisten tietojenhakujärjestelmien sekä maarekisterien ja katasterien tiedot;

iv)

luonnollisia henkilöitä koskevissa kansallisissa väestörekistereissä olevat tiedot;

v)

kansallisissa passi- ja viisumirekistereissä olevat tiedot;

vi)

matkustustietokannoissa olevat tiedot;

vii)

liike-elämän tietokannoissa, mukaan lukien kauppa- ja yritysrekisterit ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden tietokannat, olevat tiedot;

viii)

kansallisissa ajoneuvo-, ilma-alus- ja vesikulkuneuvorekistereissä olevat tiedot;

ix)

kansallisissa sosiaaliturvarekistereissä olevat tiedot;

x)

tullaustiedot, myös käteisen rahan fyysistä liikkumista rajan yli koskevat tiedot;

xi)

kansallisissa aserekistereissä olevat tiedot;

xii)

kansallisissa tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia koskevissa rekistereissä olevat tiedot;

xiii)

keskitettyjen rekisterien 10 artiklan 19 kohdan mukaisen yhteenliittämisen kautta saatavilla olevat tiedot;

xiv)

voittoa tavoittelemattomien järjestöjen rekistereissä olevat tiedot;

xv)

kansallisten finanssivalvonta- ja sääntelyviranomaisten hallussa 61 artiklan ja 67 artiklan 2 kohdan mukaisesti olevat tiedot;

xvi)

komission asetuksen (EU) N:o 389/2013 (41) mukaisesti perustetut tietokannat, joissa säilytetään hiilidioksidipäästökauppaa koskevia tietoja;

xvii)

yritysten vuositilinpäätöksiä koskevat tiedot;

xviii)

kansalliset maahanmuuttorekisterit;

xix)

kauppatuomioistuinten hallussa olevat tiedot;

xx)

maksukyvyttömyystietokannoissa olevat ja selvittäjien hallussa olevat tiedot;

xxi)

tiedot kohdennettujen talouspakotteiden nojalla jäädytetyistä tai pysäytetyistä varoista ja muusta omaisuudesta;

c)

suora tai välillinen pääsy seuraaviin lainvalvontatietoihin:

i)

kaikenlaiset tiedot, joita toimivaltaisilla viranomaisilla on jo hallussaan rikosten ehkäisemiseksi, paljastamiseksi ja tutkimiseksi tai niihin liittyviä syytetoimia varten;

ii)

kaikenlaiset tiedot, joita viranomaisilla tai yksityisillä on hallussaan rikosten estämiseksi, paljastamiseksi ja tutkimiseksi tai niihin liittyviä syytetoimia varten ja jotka ovat toimivaltaisten viranomaisten saatavilla ilman, että niiden tarvitsee käyttää kansallisen lainsäädännön mukaisia pakkokeinoja.

Ensimmäisen alakohdan c alakohdassa tarkoitettuihin tietoihin on kuuluttava muun muassa rikosrekisterit sekä tiedot, jotka koskevat tutkimuksia, varojen jäädyttämistä tai takavarikoimista tai muita tutkimukseen liittyviä tai väliaikaisia toimia sekä tuomioita ja menetetyksi tuomitsemisia.

Jäsenvaltiot voivat sallia, että pääsyä ensimmäisen alakohdan c alakohdassa tarkoitettuihin lainvalvontatietoihin rajoitetaan tapauskohtaisesti, jos tällaisten tietojen antaminen todennäköisesti vaarantaa meneillään olevan tutkinnan.
21 artikla 2

2.   Edellä 1 kohdassa lueteltuihin tietoihin pääsyä pidetään suorana ja välittömänä, jos tiedot sisältyvät tietotekniseen tietokantaan, rekisteriin tai tietojenhakujärjestelmään, josta rahanpesun selvittelykeskus voi hakea tiedot ilman välivaiheita, tai jos seuraavat edellytykset täyttyvät:

a)

tietoja hallussaan pitävät yhteisöt tai viranomaiset antavat ne viipymättä rahanpesun selvittelykeskuksille; ja

b)

mikään yhteisö, viranomainen tai kolmas osapuoli ei pysty puuttumaan pyydettyihin tai annettaviin tietoihin.
21 artikla 3

3.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskukselle myönnetään mahdollisuuksien mukaan suora pääsy 1 kohdan ensimmäisen alakohdan c alakohdassa lueteltuihin tietoihin. Jos rahanpesun selvittelykeskukselle on myönnetty välillinen pääsy tietoihin, tiedot hallussaan pitävän yhteisön tai viranomaisen on annettava ne hyvissä ajoin.
21 artikla 4

4.   Kullakin rahanpesun selvittelykeskuksella on oltava tehtäviensä yhteydessä mahdollisuus pyytää, saada ja käyttää minkä tahansa ilmoitusvelvollisen antamia tietoja suorittaakseen tämän direktiivin 19 artiklan 3 kohdan mukaiset tehtävänsä myös siinä tapauksessa, ettei aiempaa ilmoitusta ole tehty asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan tai 70 artiklan 1 kohdan mukaisesti. Ilmoitusvelvollisia ei saa velvoittaa täyttämään tämän kohdan mukaisesti esitettyjä tietopyyntöjä, jos ne koskevat mainitun asetuksen 70 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuissa tilanteissa hankittuja tietoja.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit