+37 artikla Kansallisten valvojien valtuudet ja resurssit
---+37 artikla 1
---+37 artikla 2
---+37 artikla 3
---+37 artikla 4
---+37 artikla 5
---+37 artikla 6
---+37 artikla 7

37 artikla Kansallisten valvojien valtuudet ja resurssit

1. Yleiskatsaus

,
37 artikla 1

1.   Kunkin jäsenvaltion on varmistettava, että kaikki sen alueelle sijoittautuneet ilmoitusvelvolliset, 38 artiklassa tarkoitettuja olosuhteita lukuun ottamatta, ovat riittävän ja toimivan valvonnan piirissä. Tätä varten kunkin jäsenvaltion on nimettävä yksi tai useampi valvoja, jonka on valvottava tehokkaasti, että ilmoitusvelvolliset noudattavat asetuksia (EU) 2024/1624 ja (EU) 2023/1113, sekä toteutettava tarvittavat toimenpiteet tämän varmistamiseksi.

Jos jäsenvaltiot ovat yleistä etua koskevista pakottavista syistä ottaneet käyttöön ilmoitusvelvollisia koskevia erityisiä toimilupavaatimuksia, jotta nämä voivat toimia jäsenvaltioiden alueella palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla, jäsenvaltioiden on varmistettava, että niiden kansalliset valvojat valvovat kyseisten erityisten toimilupien nojalla toimivien ilmoitusvelvollisten toimintaa riippumatta siitä, harjoitetaanko luvanvaraista toimintaa niiden alueella sijaitsevan infrastruktuurin kautta vai etänä. Jäsenvaltioiden on myös varmistettava, että tämän alakohdan mukaisesta valvonnasta ilmoitetaan sen jäsenvaltion valvojille, jossa ilmoitusvelvollisen päätoimipaikka sijaitsee.

Tätä kohtaa ei sovelleta, kun rahanpesuntorjuntaviranomainen toimii valvojana.
37 artikla 2

2.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojilla on 5 kohdassa lueteltujen tehtäviensä hoitamiseen riittävät taloudelliset ja tekniset resurssit sekä henkilöresurssit. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kyseisten viranomaisten henkilöstö on erittäin luotettavaa, sillä on asianmukainen osaaminen ja se ylläpitää korkeita ammatillisia vaatimuksia, muun muassa luottamuksellisuutta, tietosuojaa ja eturistiriitojen ratkaisemista koskevia vaatimuksia.
37 artikla 3

3.   Jos kyseessä ovat asetuksen (EU) 2024/1624 3 artiklan 3 alakohdan a ja b alakohdassa tarkoitetut ilmoitusvelvolliset, jäsenvaltiot voivat antaa tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitetun tehtävän itsesääntelyelinten hoidettavaksi edellyttäen, että kyseisillä itsesääntelyelimillä on tämän artiklan 6 kohdassa tarkoitetut valtuudet sekä riittävät taloudelliset ja tekniset resurssit sekä henkilöresurssit tehtäviensä hoitamiseen. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kyseisten elinten henkilöstö on erittäin luotettavaa, sillä on asianmukainen osaaminen ja se ylläpitää korkeita ammatillisia vaatimuksia, muun muassa luottamuksellisuutta, tietosuojaa ja eturistiriitojen ratkaisemista koskevia vaatimuksia.
37 artikla 4

4.   Jos jäsenvaltio on antanut jonkin ilmoitusvelvollisten ryhmän valvonnan useamman kuin yhden valvojan tehtäväksi, sen on varmistettava, että kyseiset valvojat valvovat ilmoitusvelvollisia johdonmukaisesti ja tehokkaasti koko alalla. Tätä varten jäsenvaltion on nimettävä johtava valvoja tai perustettava valvojien välinen koordinointimekanismi.

Jos jäsenvaltio on antanut kaikkien ilmoitusvelvollisten valvonnan useamman kuin yhden valvojan tehtäväksi, sen on perustettava kyseisten valvojien kesken koordinointimekanismi, jolla varmistetaan ilmoitusvelvollisten mahdollisimman korkeatasoinen ja tehokas valvonta. Kaikkien valvojien on oltava mukana tällaisessa koordinointimekanismissa, paitsi jos

a)

valvonta annetaan itsesääntelyelimen tehtäväksi, jolloin 52 artiklassa tarkoitetun viranomaisen on osallistuttava koordinointimekanismiin;

b)

jonkin ilmoitusvelvollisten ryhmän valvonta on annettu useiden valvojien tehtäväksi, jolloin johtavan valvojan on osallistuttava koordinointimekanismiin; jos johtavaa valvojaa ei ole nimetty, valvojien on nimettävä keskuudestaan edustaja.
37 artikla 5

5.   Sovellettaessa 1 kohtaa jäsenvaltioiden on varmistettava, että kansalliset valvojat suorittavat seuraavat tehtävät:

a)

ne jakavat asiaankuuluvat tiedot ilmoitusvelvollisille 39 artiklan mukaisesti;

b)

ne päättävät tapauksista, joiden osalta alalle ominaisista erityisistä riskeistä on saatu selkeä käsitys eivätkä asetuksen (EU) 2024/1624 10 artiklan mukaiset yksilölliset dokumentoidut riskiarviot ole välttämättömiä;

c)

ne tarkistavat ilmoitusvelvollisten sisäisten toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden asianmukaisuuden ja täytäntöönpanon asetuksen (EU) 2024/1624 II luvun perusteella sekä kyseisen asetuksen mukaisten tehtävien suorittamiseen osoitettujen henkilöresurssien riittävyyden ja toteutumisen sekä päättävät yhteissijoitusyritysten valvojien osalta tapauksista, joissa yhteissijoitusyritys voi ulkoistaa epäilyttävästä toiminnasta ilmoittamisen palveluntarjoajalle asetuksen (EU) 2024/1624 18 artiklan 7 kohdan mukaisesti;

d)

ne arvioivat ja seuraavat säännöllisesti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyöntiin ja kiertämiseen liittyviä riskejä, joille ilmoitusvelvolliset altistuvat;

e)

ne seuraavat, että ilmoitusvelvolliset noudattavat kohdennettuihin talouspakotteisiin liittyviä velvoitteitaan;

f)

ne toteuttavat kaikki tarvittavat tutkimukset toimipaikkojen ulkopuolella, tarkastukset toimipaikoissa, aihepiirikohtaiset tarkastukset ja muut selvitykset, arvioinnit ja analyysit, jotka ovat tarpeen sen varmistamiseksi, että ilmoitusvelvolliset noudattavat asetusta (EU) 2024/1624 ja 56 artiklan mukaisesti toteutettuja hallinnollisia toimenpiteitä;

g)

ne toteuttavat asianmukaisia valvontatoimenpiteitä puuttuakseen valvonnan yhteydessä tehtävissä arvioinneissa mahdollisesti havaittuihin tapauksiin, joissa ilmoitusvelvolliset ovat jättäneet noudattamatta sovellettavia vaatimuksia, sekä näiden toimenpiteiden täytäntöönpanoon liittyviä jatkotoimia.
37 artikla 6

6.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojilla on riittävät valtuudet suorittaa 5 kohdassa säädetyt tehtävänsä, mukaan lukien valtuudet

a)

vaatia ilmoitusvelvollisia esittämään kaikki tiedot, joilla on merkitystä asetuksen (EU) 2024/1624 tai asetuksen (EU) 2023/1113 noudattamisen seurannassa ja varmistamisessa, sekä tehdä tarkastuksia, myös palveluntarjoajille, joille ilmoitusvelvollinen on ulkoistanut osan tehtävistään kyseisten asetusten vaatimusten täyttämiseksi;

b)

soveltaa asianmukaisia ja oikeasuhteisia hallinnollisia toimenpiteitä tilanteen korjaamiseksi rikkomistapauksissa, mukaan lukien taloudellisten seuraamusten määrääminen tämän luvun 4 jakson mukaisesti.
37 artikla 7

7.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että finanssialan valvojilla ja rahapelipalvelujen tarjoajista vastaavilla valvojilla on muitakin valtuuksia 6 kohdassa tarkoitettujen valtuuksien lisäksi, kuten valtuudet tarkastaa ilmoitusvelvollisen toimitilat ilman etukäteisilmoitusta, jos asianmukainen tarkastuksen kulku ja tuloksellisuus niin edellyttävät, ja että niillä on kaikki tarvittavat keinot tällaisen tarkastuksen suorittamiseen.

Ensimmäistä alakohtaa sovellettaessa valvojien on pystyttävä vähintään

a)

tutkimaan ilmoitusvelvollisten kirjanpito ja asiakirjat sekä ottamaan niistä jäljennöksiä ja otteita;

b)

saamaan pääsy ilmoitusvelvollisen käyttämiin ohjelmistoihin, tietokantoihin, tietoteknisiin laitteisiin tai muihin sähköisiin tallennusvälineisiin;

c)

saamaan kirjalliset tai suulliset tiedot henkilöltä, joka on vastuussa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevista sisäisistä toimintaperiaatteista, menettelytavoista ja valvontatoimenpiteistä, tai niiden edustajilta tai henkilöstöltä, sekä yhteisöjä, joille ilmoitusvelvollinen on ulkoistanut tehtäviä asetuksen (EU) 2024/1624 18 artiklan mukaisesti, edustavalta henkilöltä tai näiden yhteisöjen henkilöstöltä, sekä haastattelemaan muita henkilöitä, jotka suostuvat haastateltaviksi tutkimuksen kohteeseen liittyvien tietojen keräämistä varten.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit