+Artikkel 37 Riikliku järelevalve tegijate volitused ja ressursid
---+Artikkel 37 1
---+Artikkel 37 2
---+Artikkel 37 3
---+Artikkel 37 4
---+Artikkel 37 5
---+Artikkel 37 6
---+Artikkel 37 7
|
Artikkel 37 Riikliku järelevalve tegijate volitused ja ressursid
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 37 1
|
1. Iga liikmesriik tagab, et kõigi tema territooriumil asutatud kohustatud isikute üle tehakse piisavat ja tõhusat järelevalvet, välja arvatud artiklis 38 käsitletud juhtudel. Selleks määrab iga liikmesriik vähemalt ühe järelevalve tegija, kes teeb tõhusat järelevalvet ning võtab meetmeid, mis on vajalik, et kohustatud isikud järgiksid määrustes (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113 sätestatud nõudeid.
Kui liikmesriigid on ülekaaluka üldise huvi tõttu kehtestanud kohustatud isikutele nende territooriumil teenuste osutamise vabaduse alusel tegutsemiseks eriloanõuded, tagavad liikmesriigid, et nende riiklikud järelevalve tegijad teevad kõnealuste eriloanõuete alusel kohustatud isikute elluviidava tegevuse üle järelevalvet, olenemata sellest, kas lubatud tegevust viiakse ellu nende territooriumil asuva taristu kaudu või kaugmeetodil. Liikmesriigid tagavad ka, et käesoleva lõigu kohasest järelevalvest teavitatakse selle liikmesriigi järelevalve tegijaid, kus asub kohustatud isiku peakontor.
Käesolevat lõiget ei kohaldata, kui järelevalveülesandeid täidab AMLA.
|
|
Artikkel 37 2
|
2. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijatel on lõikes 5 loetletud ülesannete täitmiseks piisavad rahalised, inim- ja tehnilised ressursid. Liikmesriigid tagavad, et kõnealuste asutuste töötajad on usaldusväärsed ja asjakohaselt kvalifitseeritud ning järgivad rangeid kutsealaseid nõudeid, sealhulgas konfidentsiaalsus- ja andmekaitsenõudeid ning huvikonflikte käsitlevaid nõudeid.
|
|
Artikkel 37 3
|
3. Määruse (EL) 2024/1624 artikli 3 punkti 3 alapunktides a ja b osutatud kohustatud isikute puhul võivad liikmesriigid lubada, et käesoleva artikli lõikes 1 osutatud ülesandeid täidavad iseregulatsiooni organid, kui neil iseregulatsiooni organitel on käesoleva artikli lõikes 6 osutatud volitused ning oma ülesannete täitmiseks piisavad rahalised, inim- ja tehnilised ressursid. Liikmesriigid tagavad, et kõnealuste organite töötajad on usaldusväärsed ja asjakohaselt kvalifitseeritud ning järgivad rangeid kutsealaseid nõudeid, sealhulgas konfidentsiaalsus- ja andmekaitsenõudeid ning huvikonflikte käsitlevaid nõudeid.
|
|
Artikkel 37 4
|
4. Kui liikmesriik on usaldanud mõne kohustatud isikute kategooria järelevalve enam kui ühele järelevalve tegijale, tagab ta, et kõnealused järelevalve tegijad teevad kohustatud isikute üle järelevalvet kogu sektoris järjepidevalt ja tõhusalt. Selleks määrab asjaomane liikmesriik juhtiva järelevalve tegija või loob nende järelevalve tegijate koordineerimismehhanismi.
Kui liikmesriik on usaldanud kõigi kohustatud isikute järelevalve enam kui ühele järelevalve tegijale, loob ta järelevalve tegijate koordineerimismehhanismi, mis tagab kohustatud isikute rangeimatele standarditele vastava tõhusa järelevalve. Selline koordineerimismehhanism hõlmab kõiki järelevalve tegijaid, välja arvatud juhul, kui:
|
a)
|
järelevalve on usaldatud iseregulatsiooni organile, mispuhul osaleb koordineerimismehhanismis artiklis 52 osutatud avaliku sektori asutus;
|
|
b)
|
kohustatud isikute kategooria järelevalve on usaldatud mitmele järelevalve tegijale, mispuhul osaleb koordineerimismehhanismis juhtiv järelevalve tegija; kui juhtivat järelevalve tegijat ei ole määratud, nimetavad järelevalve tegijad enda hulgast esindaja.
|
|
|
Artikkel 37 5
|
5. Lõike 1 kohaldamisel tagavad liikmesriigid, et riikliku järelevalve tegijad täidavad järgmisi ülesandeid:
|
a)
|
edastavad kohustatud isikutele artikli 39 kohaselt asjakohast teavet;
|
|
b)
|
otsustavad nende juhtumite üle, mil sektorile omased spetsiifilised riskid on selged ja arusaadavad ning määruse (EL) 2024/1624 artikli 10 kohased individuaalsed dokumenteeritud riskihindamised ei ole vajalikud;
|
|
c)
|
kontrollivad määruse (EL) 2024/1624 II peatüki kohaste kohustatud isikute ettevõttesiseste põhimõtete, protseduuride ja kontrollimeetmete asjakohasust ja rakendamist ning kõnealuse määruse kohaselt nõutavate ülesannete täitmiseks vajalike inimressursside piisavust ja kasutamist, kusjuures ühisinvesteerimisfondide üle järelevalve tegijad teevad ka otsuseid juhtude kohta, mil ühisinvesteerimisfond võib kahtlasest tegevusest teatamise ülesande vastavalt määruse (EL) 2024/1624 artikli 18 lõikele 7 teenuseosutajale edasi anda;
|
|
d)
|
hindavad ja jälgivad regulaarselt kohustatud isikute rahapesu ja terrorismi rahastamise riske ning sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riske;
|
|
e)
|
jälgivad, kuidas kohustatud isikud täidavad sihipäraste finantssanktsioonidega seotud kohustusi;
|
|
f)
|
teevad kõiki vajalikke kauguurimisi, kohapealseid inspekteerimisi ning temaatilisi kontrolle ja muid päringuid, hindamisi ja analüüse, mis on vajalikud kontrollimaks, kas kohustatud isikud täidavad määrust (EL) 2024/1624 ja artikli 56 kohaselt võetud haldusmeetmetega seotud nõudeid;
|
|
g)
|
võtavad sobivaid järelevalvemeetmeid kõrvaldamaks järelevalvega seotud hindamise käigus avastatud kohaldatavate nõuete rikkumisi, mille kohustatud isikud on toime pannud, ning võtavad kõnealuste meetmete rakendamise järelmeetmeid.
|
|
|
Artikkel 37 6
|
6. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijatel on lõikes 5 loetletud ülesannete täitmiseks piisavad volitused, sealhulgas volitus:
|
a)
|
nõuda kohustatud isikutelt, sealhulgas teenuseosutajatelt, kellele kohustatud isik on osa oma määruse (EL) 2024/1624 või määruse (EL) 2023/1113 täitmiseks vajalikest ülesannetest edasi andnud, igasugust teavet, mis on oluline kõnealuste määruste nõuete täitmise jälgimiseks ja kindlaksmääramiseks ning kontrollide tegemiseks;
|
|
b)
|
rakendada rikkumiste korral asjakohaseid ja proportsionaalseid haldusmeetmeid olukorra parandamiseks, sealhulgas käesoleva peatüki 4. jao kohaseid rahalisi karistusi.
|
|
|
Artikkel 37 7
|
7. Liikmesriigid tagavad, et finantsjärelevalve tegijatel ja hasartmänguteenuse osutajate eest vastutavatel järelevalve tegijatel on lisaks lõikes 6 sätestatud volitustele ka lisavolitused, sealhulgas volitus inspekteerida kohustatud isiku äriruume eelnevalt ette hoiatamata, kui see on inspekteerimise korrektsuse ja tõhususe seisukohalt vajalik, ning et neil on kõik selliseks inspekteerimiseks vajalikud vahendid.
Esimeses lõigus sätestatud volituste kasutamiseks peavad järelevalve tegijad saama vähemalt:
|
a)
|
uurida kohustatud isiku raamatupidamis- ja muid dokumente ning teha neist koopiaid ja väljavõtteid;
|
|
b)
|
saada juurdepääs kohustatud isiku kasutuses olevale tarkvarale, andmebaasidele, IT-tööriistadele ja muudele elektroonilise teabe talletamise vahenditele;
|
|
c)
|
nõuda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ettevõttesiseste põhimõtete, protseduuride ja kontrollimehhanismide eest vastutavatelt isikutelt, nende esindajatelt või töötajatelt, sealhulgas nende ettevõtjate esindajatelt või töötajatelt, kellele kohustatud isik on oma ülesanded määruse (EL) 2024/1624 artikli 18 kohaselt edasi andnud, kirjalikku või suulist teavet ning küsitleda uurimise esemega seotud teabe hankimiseks teisi sellise küsitlemisega soostuvaid isikuid.
|
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|