+37. cikk A nemzeti felügyeletek hatáskörei és erőforrásai
---+37. cikk 1
---+37. cikk 2
---+37. cikk 3
---+37. cikk 4
---+37. cikk 5
---+37. cikk 6
---+37. cikk 7

37. cikk A nemzeti felügyeletek hatáskörei és erőforrásai

1. Áttekintés

,
37. cikk 1

(1)   Minden tagállam biztosítja, hogy a területén letelepedett valamennyi kötelezett szolgáltató – a 38. cikkben említett körülmények kivételével – megfelelő és hatékony felügyelet alatt álljon. E célból minden tagállam egy vagy több felügyeletet jelöl ki az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendeletnek a kötelezett szolgáltatók általi megfelelése hatékony nyomon követése, valamint az e megfelelés biztosításához szükséges intézkedések meghozatala érdekében.

Amennyiben a tagállamok közérdeken alapuló kényszerítő indokok miatt egyedi engedélyezési követelményeket vezettek be a kötelezett szolgáltatók számára ahhoz, hogy a területükön a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján működjenek, biztosítaniuk kell, hogy a kötelezett szolgáltatók által az említett egyedi engedélyek alapján végzett tevékenységek nemzeti felügyeletük felügyelete alá tartozzanak, függetlenül attól, hogy az engedélyezett tevékenységeket a területükön található infrastruktúrán keresztül vagy távolról végzik-e. A tagállamok biztosítják továbbá, hogy az ezen albekezdés szerinti felügyeletről értesítsék a kötelezett szolgáltató központi irodája szerinti tagállam felügyeleteit.

E bekezdés nem alkalmazandó, amennyiben felügyeletként az AMLA jár el.
37. cikk 2

(2)   A tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek megfelelő pénzügyi, emberi és technikai erőforrásokkal rendelkezzenek az (5) bekezdésben felsorolt feladataik ellátásához. A tagállamok biztosítják, hogy az említett hatóságok személyzete feddhetetlen és kellően képzett legyen, valamint megfeleljen a magas szakmai színvonal fenntartására vonatkozó előírásoknak, többek között a titoktartásra, az adatvédelemre és az összeférhetetlenség kezelésére vonatkozó szabályoknak.
37. cikk 3

(3)   Az (EU) 2024/1624 rendelet 3. cikke (3) bekezdésének a) és b) pontjában említett kötelezett szolgáltatók esetében a tagállamok engedélyezhetik, hogy az e cikk (1) bekezdésében említett funkciót önszabályozó testületek töltsék be, feltéve, hogy ezek az önszabályozó testületek rendelkeznek az e cikk (6) bekezdésében említett hatáskörökkel, és a feladataik ellátásához megfelelő pénzügyi, emberi és technikai erőforrásokkal rendelkeznek. A tagállamok biztosítják, hogy az említett testületek személyzete feddhetetlen és kellően képzett legyen, valamint megfeleljen a magas szakmai színvonal fenntartására vonatkozó előírásoknak, többek között a titoktartásra, az adatvédelemre és az összeférhetetlenség kezelésére vonatkozó szabályoknak.
37. cikk 4

(4)   Amennyiben egy tagállam a kötelezett szolgáltatók egy kategóriájának felügyeletével egynél több felügyeletet bízott meg, a tagállam biztosítja, hogy ezek a felügyeletek a kötelezett szolgáltatók felügyeletét az ágazat egészében következetesen és hatékonyan végezzék. E célból az adott tagállam kijelöl egy vezető felügyeletet, vagy koordinációs mechanizmust hoz létre e felügyeletek között.

Amennyiben a tagállamok az összes kötelezett szolgáltató felügyeletével egynél több felügyeletet bízott meg, e tagállamok egy koordinációs mechanizmust hoznak létre a kötelezett szolgáltatók legmagasabb szintű, hatékony felügyeletének biztosítása érdekében. E koordinációs mechanizmusnak valamennyi felügyeletre ki kell terjednie, kivéve, ha:

a)

a felügyelettel önszabályozó testületet bíznak meg, amely esetben az 52. cikkben említett hatóságnak kell részt vennie a koordinációs mechanizmusban;

b)

a kötelezett szolgáltatók egy adott kategóriájának felügyeletével több felügyeletet bíznak meg, amely esetben a vezető felügyeletnek kell részt vennie a koordinációs mechanizmusban. Amennyiben nem neveztek ki vezető felügyeletet, a felügyeleteknek ki kell jelölniük egy képviselőt maguk közül.
37. cikk 5

(5)   Az (1) bekezdés alkalmazása céljából a tagállamok biztosítják, hogy a nemzeti felügyeletek ellássák a következő feladatokat:

a)

a releváns információk továbbítása a kötelezett szolgáltatók részére a 39. cikk szerint;

b)

azon esetek megállapítása, amikor az adott ágazat sajátos kockázatai egyértelműek és ismertek, és az (EU) 2024/1624 rendelet 10. cikke szerinti egyedi dokumentált kockázatértékelésre nincs szükség;

c)

annak ellenőrzése, hogy a kötelezett szolgáltatók az (EU) 2024/1624 rendelet II. fejezete szerint megfelelő belső szabályzatokkal, eljárásokkal és kontrollmechanizmusokkal rendelkeznek-e és végrehajtják-e azokat, valamint az említett rendeletben előírt feladatok ellátásához megfelelő emberi erőforrásokkal rendelkeznek-e, továbbá a kollektív befektetési vállalkozások felügyeletei esetében azon esetek meghatározása, amikor a kollektív befektetési vállalkozás az (EU) 2024/1624 rendelet 18. cikkének (7) bekezdése alapján kiszervezheti a gyanús tevékenységek bejelentését egy szolgáltatóhoz;

d)

azon, a pénzmosáshoz és a terrorizmusfinanszírozáshoz kapcsolódó, valamint a célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtásából és kijátszásából származó kockázatok rendszeres értékelése és nyomon követése, amelyeknek a kötelezett szolgáltatók ki vannak téve;

e)

annak nyomon követése, hogy a kötelezett szolgáltatók teljesítik-e a célzott pénzügyi szankciókkal kapcsolatos kötelezettségeiket;

f)

az annak ellenőrzéséhez szükséges helyszínen kívüli nyomozások, helyszíni vizsgálatok és tematikus ellenőrzések, valamint egyéb vizsgálatok, értékelések és elemzések elvégzése, hogy a kötelezett szolgáltatók megfelelnek-e az (EU) 2024/1624 rendeletnek, valamint az 56. cikk alapján hozott közigazgatási intézkedéseknek;

g)

megfelelő felügyeleti intézkedések meghozatala olyan esetek kezelésére, amikor a felügyeleti értékelés megállapítása szerint a kötelezett szolgáltató megsértette az alkalmazandó követelményeket, valamint a hozott intézkedések végrehajtásának nyomon követése.
37. cikk 6

(6)   A tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek megfelelő hatáskörrel rendelkezzenek az (5) bekezdésben előírt feladataik ellátásához, beleértve a következőkre vonatkozó hatáskört:

a)

az (EU) 2024/1624 rendeletnek vagy az (EU) 2023/1113 rendeletnek való megfelelés nyomon követése és ellenőrzése, valamint ellenőrzések elvégzése szempontjából releváns információk előállításának megkövetelése a kötelezett szolgáltatóktól, köztük olyan szolgáltatóktól, amelyekhez a kötelezett szolgáltató az említett rendeletek követelményeinek teljesítése céljából kiszervezte feladatai egy részét;

b)

jogsértések esetén megfelelő és arányos közigazgatási intézkedések alkalmazása a helyzet orvoslására, többek között az e fejezet 4. szakaszával összhangban elrendelt pénzbírság révén.
37. cikk 7

(7)   A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek és a szerencsejáték-szervezőkért felelős felügyeletek a (6) bekezdésben említetteken túl további hatáskörökkel rendelkezzenek, ideértve a kötelezett szolgáltató üzleti helyiségeinek előzetes bejelentés nélküli vizsgálatára vonatkozó hatáskört is, amennyiben az ellenőrzés megfelelő lefolytatása és hatékonysága ezt megköveteli, továbbá hogy minden szükséges eszközzel rendelkezzenek az ilyen vizsgálat elvégzéséhez.

Az első albekezdés alkalmazásában a felügyeletek számára lehetővé kell tenni legalább a következőket:

a)

a kötelezett szolgáltató üzleti könyveinek és nyilvántartásainak megvizsgálása, valamint kivonatok és másolatok készítése ezen üzleti könyvekből és nyilvántartásokból;

b)

hozzáférés a kötelezett szolgáltató által használt szoftverekhez, adatbázisokhoz, informatikai eszközökhöz vagy az információk rögzítésére szolgáló egyéb elektronikus eszközökhöz;

c)

írásbeli vagy szóbeli információ beszerzése a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkozó belső szabályzatokért, eljárásokért és kontrollmechanizmusokért felelős személyektől, képviselőiktől vagy beosztottjaikról, valamint azon szervezetek képviselőjétől vagy személyzetétől, amelyekhez a kötelezett szolgáltató az (EU) 2024/1624 rendelet 18. cikke alapján feladatokat szervezett ki, továbbá bármely más személy meghallgatása, aki hozzájárul ahhoz, hogy a vizsgálat tárgyával kapcsolatos információk összegyűjtése céljából meghallgassák.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok