+32 artikla
---+32 artikla 1.
---+32 artikla 2.
---+32 artikla 3.
---+32 artikla 4.
---+32 artikla 5.
---+32 artikla 6.
---+32 artikla 7.
---+32 artikla 8.
---+32 artikla 9.

32 artikla

1. Yleiskatsaus

,
32 artikla 1.
Finanssialan valvojien on ilmoitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle, jos muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen tilanne asetuksen (EU) 2024/1624, asetuksen (EU) 2023/1113, kyseisten asetusten täytäntöönpanemiseksi annettujen muiden säännösten tai valvojien antamien hallinnollisten säädösten noudattamisen ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille altistumisen osalta heikkenee nopeasti ja merkittävästi, erityisesti jos tällainen heikentyminen saattaa vaikuttaa kielteisesti useisiin jäsenvaltioihin tai koko unioniin tai heikentää unionin rahoitusjärjestelmän eheyttä.
32 artikla 2.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi, jos sillä on viitteitä vakavista, toistuvista tai järjestelmällisistä rikkomisista, joihin muu kuin valittu ilmoitusvelvollinen on syyllistynyt, pyytää finanssialan valvojia

a) 

tutkimaan tällaiset viitteet, jotka voivat koskea unionin lainsäädännön rikkomisia tai, jos asiaa koskeva unionin lainsäädäntö koostuu direktiiveistä tai siinä nimenomaisesti annetaan jäsenvaltioille vaihtoehtoja, sellaisen kansallisen lainsäädännön rikkomisia, jolla direktiivit on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä tai jossa käytetään unionin lainsäädännössä jäsenvaltioille annettuja vaihtoehtoja; ja

b) 

harkitsemaan seuraamusten määräämistä kyseiselle yhteisölle tällaisten rikkomisten osalta suoraan sovellettavan unionin lainsäädännön tai sellaisen kansallisen lainsäädännön mukaisesti, jolla direktiivit on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä.

Tässä yhteydessä rahanpesuntorjuntaviranomainen voi tarvittaessa myös pyytää muun kuin ilmoitusvelvollisen finanssialan valvojaa tekemään kyseiselle yhteisölle osoitetun yksittäisen päätöksen, jossa sitä vaaditaan toteuttamaan kaikki tarvittavat toimet suoraan sovellettavan unionin lainsäädännön tai sellaisten kansallisen lainsäädännön mukaisten velvollisuuksiensa noudattamiseksi, jolla direktiivit on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä tai joissa käytetään unionin lainsäädännössä jäsenvaltioille annettuja vaihtoehtoja, mukaan lukien jostakin käytännöstä luopuminen. Tässä kohdassa tarkoitetuilla pyynnöillä ei saa estää sen finanssialan valvojan, jolle pyyntö on osoitettu, meneillään olevia valvontatoimenpiteitä.
32 artikla 3.

Edellä 2 kohdassa tarkoitettu pyyntö voidaan esittää, jos rahanpesuntorjuntaviranomaisella on viitteitä vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta

a) 

finanssialan valvojien 1 kohdan nojalla antamien ilmoitusten perusteella;

b) 

rahanpesuntorjuntaviranomaisen itse keräämien hyvin perusteltujen tietojen perusteella; tai

c) 

unionin toimielimiltä, elimiltä tai laitoksilta tai muusta luotettavasta ja uskottavasta tietolähteestä saatujen tietojen perusteella.
32 artikla 4.
Asianomaisen finanssialan valvojan on noudatettava sille 2 kohdan mukaisesti esitettyjä pyyntöjä ja ilmoitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle mahdollisimman pian ja viimeistään kymmenen työpäivän kuluessa pyynnön tiedoksiantamispäivästä toimista, jotka se on toteuttanut tai aikoo toteuttaa noudattaakseen pyyntöä.
32 artikla 5.
Jos 2 kohdassa tarkoitettua pyyntöä ei noudateta eikä rahanpesuntorjuntaviranomaiselle ilmoiteta kymmenen työpäivän kuluessa pyynnön tiedoksiantamispäivästä toimenpiteistä, jotka on toteutettu tai aiotaan toteuttaa pyynnön noudattamiseksi, rahanpesuntorjuntaviranomainen voi pyytää komissiota antamaan luvan siirtää väliaikaisesti 5 artiklan 2 kohdassa ja 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitetut asiaankuuluvat tehtävät ja valtuudet, jotka liittyvät muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen suoraan valvontaan, asianomaiselta finanssialan valvojalta rahanpesuntorjuntaviranomaiselle.
32 artikla 6.

Rahanpesuntorjuntaviranomaisen 5 kohdan nojalla komissiolle esittämän pyynnön on sisällettävä

a) 

kuvaus suoraan sovellettavien vaatimusten vakavista, toistuvista tai järjestelmällisistä rikkomisista, joihin muu kuin valittu ilmoitusvelvollinen on syyllistynyt, ja selvitys siitä, miksi tällaiset rikkomiset kuuluvat rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimivaltaan 2 ja 3 kohdan nojalla;

b) 

selvitys siitä, miksi 2 kohdassa tarkoitettu pyyntö finanssialan valvojalle ei ole johtanut mihinkään toimiin 4 kohdassa asetetussa määräajassa, mukaan lukien tarvittaessa tieto siitä, että finanssialan valvoja ei toimittanut vastausta;

c) 

ehdotettu enintään kolmen vuoden määräaika, jonka aikana rahanpesuntorjuntaviranomainen hoitaa asianomaisia tehtäviä ja valtuuksia asianomaisen muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen suhteen;

d) 

kuvaus toimenpiteistä, jotka rahanpesuntorjuntaviranomainen aikoo toteuttaa asianomaisen muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen osalta siirrettäessä tehtäviä ja valtuuksia 2 kohdassa tarkoitettuihin vakaviin, toistuviin tai järjestelmällisiin rikkomisiin puuttumiseksi;

e) 

kaikki asiaankuuluva viestintä rahanpesuntorjuntaviranomaisen ja asianomaisen finanssialan valvojan välillä.
32 artikla 7.
Edellä olevan 6 kohdan mukaisesti saatujen tietojen pohjalta komissiolla on siitä päivästä alkaen, jona se on vastaanottanut rahanpesuntorjuntaviranomaisen pyynnön, yksi kuukausi aikaa tehdä asianmukaisesti perusteltu päätös siitä, sallitaanko asianomaisten tehtävien ja valtuuksien siirtäminen vai vastustaako se sitä. Päätöksestä ilmoitetaan rahanpesuntorjuntaviranomaiselle, joka ilmoittaa siitä välittömästi finanssialan valvojalle ja muulle kuin valitulle ilmoitusvelvolliselle. Päätös annetaan tiedoksi Euroopan parlamentille ja neuvostolle.
32 artikla 8.
Kymmenentenä työpäivänä siitä, kun päätöksestä, jolla sallitaan tehtävien ja valtuuksien siirto muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen osalta, on ilmoitettu rahanpesuntorjuntaviranomaiselle, muuta kuin valittua ilmoitusvelvollista pidetään valittuna ilmoitusvelvollisena 5 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen tehtävien suorittamisen osalta sekä 6 artiklan 1 kohdassa ja 17–23 artiklassa tarkoitettujen valtuuksien käytön osalta. Komission päätöksessä vahvistetaan näiden tehtävien suorittamiselle ja valtuuksien käytölle määräaika, jonka päätyttyä ne siirretään automaattisesti takaisin asianomaiselle finanssialan valvojalle.
32 artikla 9.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi asianomaista finanssialan valvojaa kuultuaan esittää komissiolle pyynnön päätöksen, jolla sallitaan tehtävien ja valtuuksien siirto, soveltamisen jatkamisesta. Pyyntö on esitettävä vähintään kaksi kuukautta ennen alkuperäisen määräajan päättymistä.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuun pyyntöön on liitettävä

a) 

kuvaus toimenpiteistä, jotka rahanpesuntorjuntaviranomainen on toteuttanut asianomaisen ilmoitusvelvollisen osalta ja muista toimenpiteistä, jotka se aikoo toteuttaa;

b) 

perustelut sille, miksi kyseisillä jäljellä olevilla toimenpiteillä puututaan rikkomisiin, jotka kuuluvat edelleen rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimivaltaan 2 kohdan nojalla;

c) 

ehdotettu enintään kolmen vuoden määräaika 5 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen tehtävien hoitamisen sekä 6 artiklan 1 kohdassa ja 17–23 artiklassa tarkoitettujen valtuuksien käyttämisen jatkamiseksi;

d) 

kaikki asiaankuuluva viestintä rahanpesuntorjuntaviranomaisen ja asianomaisen finanssialan valvojan välillä.

Komissio tekee päätöksen pidennyksen myöntämisestä 7 kohdassa asetetussa määräajassa. Tämän kohdan nojalla myönnetty pidennys voidaan myöntää vain kerran.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit