+Risk Identification
|
Risk Identification
Description
Mechanisms exist to identify and document risks, both internal and external.
Possible Solutions & Considerations
Micro-Small Business (<10 staff) / BLS Firm Size Classes 1-2
∙ Risk Management Program (RMP)
Small Business (10-49 staff) / BLS Firm Size Classes 3-4
∙ Risk Management Program (RMP)
Medium Business (50-249 staff) / BLS Firm Size Classes 5-6
∙ Risk Management Program (RMP)
Large Business (250-999 staff) / BLS Firm Size Classes 7-8
∙ Risk Management Program (RMP)
Enterprise (> 1,000 staff) / BLS Firm Size Class 9
∙ Risk Management Program (RMP)
SCR-CMM
Level 0 Not Performed
Practices are non-existent, based on the inability to demonstrate an implemented and operational capability. A reasonable person would conclude the control is not being performed.
Level 1 Performed Informally
Risk Management (RSK) domain capabilities are ad hoc and inconsistent. Capability criteria associated with this control may include:
▪ Policies, standards & procedures associated with RSK domain capabilities provide limited coverage due to the depth and breadth of the existing documentation.
▪ Risk management-related activities are decentralized (e.g., a localized/regionalized function) and uses non-standardized methods to implement secure, resilient and compliant practices.
▪ IT and/or cybersecurity personnel use an informal process to identify, assess, remediate and report on risk.
▪ Risk management processes (e.g., risk assessments) focus on protecting High Value Assets (HVAs), including environments where sensitive/regulated data is stored, transmitted and processed.
▪ Data/process owners are expected to self-manage risks associated with their Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD), based on the organization's published policies and standards, including the identification, remediation and reporting of risks.
Level 2 Planned Tracked
Risk Management (RSK) capabilities are requirements-driven, but are not standardized across the entity (e.g., local/regional level consistency). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with RSK domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with RSK domain capabilities are documented and maintained by process owners.
▪ IT and/or cybersecurity personnel work with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with RSK domain capabilities to address applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD).
▪ Risk management-related controls are primarily administrative and preventative in nature (e.g., policies, standards and procedures & guidelines).
▪ Risk management may be a defined function (e.g., team or department) or assigned as an additional duty to existing IT and/or cybersecurity personnel.
▪ Risk management processes (e.g., risk assessments) and technologies focus on protecting High Value Assets (HVAs), including environments where sensitive/regulated data is stored, transmitted and processed.
▪ IT and/or cybersecurity personnel implement and maintain a form of Risk Management Program (RMP) that provides operational guidance on how risk is identified, assessed, remediated and reported.
▪ Data/process owners are expected to self-manage risks associated with their systems, applications, services and data, based on the organization's published policies and standards, including the identification, remediation and reporting of risks.
▪ Business process owners (BPOs) are made aware of cybersecurity and data protection risk(s).
Level 3 Well Defined
Risk Management (RSK) capabilities are standardized across the entity for applicability to People, Processes, Technologies, Data and/or Facilities (PPTDF) to ensure consistency for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with RSK domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with RSK domain capabilities are well-documented and kept current by process owners.
▪ A risk management team, or similar function, is appropriately staffed and supported to implement and maintain RSK domain capabilities.
▪ Technology is leveraged to enhance the efficiency and accuracy of risk management operations (e.g., risk management solution, GRC platform and TPRM tool).
▪ The entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function, works with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with RSK domain capabilities to address Minimum Compliance Requirements (MCR) (e.g., applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements) and Discretionary Security Requirements (DSR) (e.g., entity-required controls).
▪ An implemented and operational capability exists to identify and document risks, both internal and external.
Level 4 Quantitatively Controlled
Risk Management (RSK) capabilities, in addition to being standardized across the entity and centrally managed to ensure consistency across Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD), efforts are metrics driven to provide sufficient insight for decision makers to predict optimal performance, ensure continued operations and/or identify areas for improvement. Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Applicable SCR-CMM Level 3 (Well Defined) capabilities are implemented and operational.
▪ Metrics reporting includes quantitative analysis of Key Performance Indicators (KPIs).
▪ Metrics reporting includes quantitative analysis of Key Risk Indicators (KRIs).
▪ Scope of metrics, KPIs and KRIs covers organization-wide cybersecurity and data protection controls, including functions performed by third-parties.
▪ Organizational leadership maintains a formal process to objectively review and respond to metrics, KPIs and KRIs (e.g., monthly or quarterly review).
▪ Based on metrics analysis, process improvement recommendations are submitted for review and are handled in accordance with change control processes.
▪ Business and technical stakeholders are involved in reviewing and approving proposed changes to evolve capabilities.
Level 5 Continuously Improving
Utilize SCR-CMM Level 3 or Level 4 (if available) criteria definitions:
▪ There are no defined Level 5 criteria, since it is reasonable to assume a continuously-improving process is not necessary to operationalize this control.
▪ Level 5 capabilities should be considered “world-class” where the control builds on Level 4 capabilities, but are continuously improving through Artificial Intelligence (AI) and/or Machine Learning (ML) technologies.
▪ While it may be possible to develop responsive capabilities for this control through the use of AI and/or ML technologies, the criteria would be organization-specific to define.
1. Yleiskatsaus
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät säädökset
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät säädökset
Säädökset
| Lähde |
Sääntely |
|
EULAW
|
28 artikla 1
1. Finanssiyhteisöjen on hallinnoitava kolmansiin osapuoliin liittyvää TVT-riskiä erottamattomana osana TVT-riskiä 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun TVT-riskinhallintajärjestelmänsä puitteissa ja seuraavien periaatteiden mukaisesti:
|
a)
|
finanssiyhteisöjen, jotka ovat tehneet sopimusjärjestelyjä TVT-palvelujen käytöstä liiketoimintojensa hoitamista varten, on aina oltava täysin vastuussa kaikkien tästä asetuksesta ja sovellettavasta finanssipalvelulainsäädännöstä johtuvien velvoitteiden noudattamisesta ja velvollisuuksien suorittamisesta;
|
|
b)
|
finanssiyhteisöjen kolmansiin osapuoliin liittyvän TVT-riskin hallinta on toteutettava suhteellisuusperiaatteen mukaisesti ottaen huomioon seuraavat:
|
i)
|
TVT:hen liittyvien riippuvuuksien luonne, laajuus, monitahoisuus ja tärkeys;
|
|
ii)
|
TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa TVT-palvelujen käytöstä tehtyihin sopimusjärjestelyihin liittyvät riskit, ottaen huomioon kyseisen palvelun, prosessin tai toiminnon kriittisyys tai tärkeys ja sen mahdollinen vaikutus finanssipalvelujen ja -toimintojen jatkuvuuteen ja käytettävyyteen sekä yksittäisten yhteisöjen että konsernien tasolla.
|
|
|
|
EULAW
|
28 artikla 2
2. Finanssiyhteisöjen, jotka ovat muita kuin 16 artiklan 1 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja yhteisöjä sekä muita kuin mikroyrityksiä, on osana TVT-riskinhallintajärjestelmäänsä hyväksyttävä kolmansiin osapuoliin liittyvää TVT-riskiä koskeva strategia ja tarkistettava sitä säännöllisesti, ottaen tapauksen mukaan huomioon 6 artiklan 9 kohdassa tarkoitettu usean toimittajan tarjoamien TVT-toimitusten strategia. Kolmansiin osapuoliin liittyvää TVT-riskiä koskevassa strategiassa on määriteltävä TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tarjoamien, kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskevat toimintaperiaatteet, joita on sovellettava sekä yksittäisten yhteisöjen että tarvittaessa alakonsolidointiryhmien ja konsolidointiryhmien tasolla. Ylimmän hallintoelimen on finanssiyhteisön kokonaisriskiprofiilin sekä liike-elämän palvelujen laajuuden ja monitahoisuuden arvioinnin perusteella tarkasteltava säännöllisesti uudelleen havaittuja riskejä, jotka liittyvät kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskeviin sopimusjärjestelyihin.
|
|
EULAW
|
28 artikla 3
3. Finanssiyhteisöjen on osana TVT-riskinhallintajärjestelmäänsä pidettävä yllä ja päivitettävä yhteisön tasolla sekä alakonsolidointiryhmien ja konsolidointiryhmien tasolla tietorekisteriä kaikista TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tarjoamien TVT-palvelujen käyttöä koskevista sopimusjärjestelyistä.
Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut sopimusjärjestelyt on dokumentoitava asianmukaisesti siten, että toisistaan erotetaan järjestelyt, jotka kattavat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevat TVT-palvelut, ja ne, jotka eivät kata näitä.
Finanssiyhteisöjen on raportoitava toimivaltaisille viranomaisille vähintään vuosittain TVT-palvelujen käyttöä koskevien uusien järjestelyjen määrästä, TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten ryhmistä, sopimusjärjestelyjen tyypistä ja tarjotuista TVT-palveluista ja toiminnoista.
Finanssiyhteisöjen on toimitettava toimivaltaiselle viranomaiselle sen pyynnöstä tietorekisteri kokonaisuudessaan tai pyynnön mukaan sen tietyt osat sekä kaikki finanssiyhteisön tehokasta valvontaa varten tarpeellisiksi katsotut tiedot.
Finanssiyhteisöjen on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle hyvissä ajoin kaikista kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskevista suunnitelluista sopimusjärjestelyistä sekä siitä, että jostakin toiminnosta on tullut kriittinen tai tärkeä.
|
|
EULAW
|
28 artikla 4
4. Ennen kuin finanssiyhteisöt tekevät TVT-palvelujen käyttöä koskevan sopimusjärjestelyn, niiden on
|
a)
|
arvioitava, kattaako sopimusjärjestely jotakin kriittistä tai tärkeää toimintoa tukevien TVT-palvelujen käytön;
|
|
b)
|
arvioitava, täyttyvätkö sopimuksentekoa koskevat valvontaedellytykset;
|
|
c)
|
määritettävä ja arvioitava kaikki sopimusjärjestelyyn liittyvät asiaankuuluvat riskit, mukaan lukien mahdollisuus, että tällainen sopimusjärjestely voi edistää 29 artiklassa tarkoitetun TVT-keskittymäriskin voimistumista;
|
|
d)
|
toteutettava mahdollisten TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten suhteen kaikki asianmukaista huolellisuutta koskevat menettelyt ja varmistettava koko valinta- ja arviointiprosessin ajan, että TVT-palveluntarjoajana oleva kolmas osapuoli on sopiva;
|
|
e)
|
määritettävä ja arvioitava sopimusjärjestelystä mahdollisesti aiheutuvat eturistiriidat.
|
|
|
EULAW
|
28 artikla 5
5. Finanssiyhteisöt voivat tehdä sopimusjärjestelyjä vain sellaisten TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa, jotka noudattavat asianmukaisia tietoturvastandardeja. Kun kyseiset sopimusjärjestelyt koskevat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja, finanssiyhteisöjen on ennen järjestelyjen tekemistä otettava asianmukaisesti huomioon se, miten TVT-palveluntarjoajana olevat kolmannet osapuolet käyttävät uusimpia ja korkealaatuisimpia tietoturvastandardeja.
|
|
EULAW
|
28 artikla 6
6. Kun finanssiyhteisöt käyttävät TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen suhteen pääsy-, tarkastus- ja auditointioikeutta, niiden on riskiperusteisen lähestymistavan perusteella määritettävä ennalta auditointien ja tarkastusten tiheys samoin kuin auditoitavat alueet noudattaen yleisesti hyväksyttyjä auditointistandardeja tällaisten auditointistandardien käytöstä ja niiden noudattamisesta mahdollisesti annettujen valvontaohjeiden mukaisesti.
Jos TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa tehdyt TVT-palvelujen käyttöä koskevat sopimusjärjestelyt ovat teknisesti hyvin monimutkaisia, finanssiyhteisön on varmistettava, että auditoijilla, joko sisäisillä tai ulkopuolisilla taikka auditointiryhmillä, on asianmukaiset taidot ja tiedot asiaankuuluvien auditointien ja arviointien tuloksellista suorittamista varten.
|
|
EULAW
|
28 artikla 7
7. Finanssiyhteisöjen on varmistettava, että TVT-palvelujen käyttöä koskevat sopimusjärjestelyt voidaan irtisanoa missä tahansa seuraavista olosuhteista:
|
a)
|
TVT-palveluntarjoajana oleva kolmas osapuoli rikkoo merkittävästi sovellettavia lakeja ja määräyksiä tai sopimusehtoja;
|
|
b)
|
kolmansiin osapuoliin liittyvän riskin valvonnan yhteydessä havaitaan seikkoja, joiden katsotaan voivan muuttaa sopimusjärjestelyn puitteissa tarjottujen toimintojen suorittamista, mukaan lukien olennaiset muutokset, jotka vaikuttavat järjestelyyn tai TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen tilanteeseen;
|
|
c)
|
todennetut heikkoudet, jotka liittyvät TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen yleiseen TVT-riskinhallintaan, ja erityisesti tavassa, jolla se varmistaa henkilötietojen tai muutoin arkaluonteisten tietojen taikka muiden kuin henkilötietojen saatavuuden, aitouden, eheyden ja luottamuksellisuuden;
|
|
d)
|
toimivaltainen viranomainen ei voi asianomaisen sopimusjärjestelyn ehtojen tai siihen liittyvien olosuhteiden seurauksena enää valvoa finanssiyhteisöä tehokkaasti.
|
|
|
EULAW
|
28 artikla 8
8. Kun kyseessä ovat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevat TVT-palvelut, finanssiyhteisöjen on otettava käyttöön irtautumisstrategiat. Irtautumisstrategioissa on otettava huomioon mahdolliset TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tasolla ilmenevät riskit, erityisesti niiden mahdollinen vikaantuminen, tarjottujen TVT-palvelujen laadun heikkeneminen, virheellisestä tai viallisesta TVT-palvelujen tarjonnasta johtuvat liiketoiminnan keskeytymiset tai kaikki olennaiset riskit, jotka aiheutuvat asianomaisen TVT-palvelun asianmukaisesta ja jatkuvasta käytöstä tai TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa tehtyjen sopimusjärjestelyjen päättymisestä jossakin 7 kohdassa tarkoitetuista tilanteista.
Finanssiyhteisöjen on varmistettava, että ne voivat irtautua sopimusjärjestelyistä ilman, että
|
a)
|
niiden liiketoiminnot keskeytyvät;
|
|
b)
|
lakisääteisten vaatimusten noudattamista rajoitetaan;
|
|
c)
|
asiakkaille tarjottavien palvelujen jatkuvuus ja laatu kärsivät.
|
Irtautumissuunnitelmien on oltava kattavia, dokumentoituja, ja niiden on 4 artiklan 2 kohdassa vahvistettujen kriteerien mukaisesti oltava riittävästi testattuja ja säännöllisesti uudelleen tarkasteltuja.
Finanssiyhteisöjen on määritettävä vaihtoehtoisia ratkaisuja ja laadittava siirtymäsuunnitelmia, joiden avulla ne voivat poistaa sopimusten kattamat TVT-palvelut ja niihin liittyvän datan TVT-palveluntarjoajana olevilta kolmansilta osapuolilta ja siirtää ne turvallisesti ja kokonaisuudessaan vaihtoehtoisille palveluntarjoajille tai integroida ne uudelleen yhteisön sisällä.
Finanssiyhteisöillä on oltava käytössään asianmukaiset varotoimenpiteet liiketoiminnan jatkuvuuden ylläpitämiseksi ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa tilanteissa.
|
|
EULAW
|
21 artikla Kyberturvallisuusriskien hallintatoimenpiteet
-
|
|
EULAW
|
9 artikla Riskinhallintajärjestelmä
-
|
|
EULAW
|
3 artikla TVT-riskinhallinta
3 artikla
Finanssiyhteisöjen on laadittava, dokumentoitava ja otettava käyttöön TVT-riskinhallinnan toimintaperiaatteet ja menettelyt, jotka sisältävät kaikki seuraavat osatekijät:
a)
ilmoitus asetuksen (EU) 2022/2554 6 artiklan 8 kohdan b alakohdan mukaisesti vahvistetun TVT-riskin riskitason hyväksymisestä;
b)
TVT-riskinarviointia koskeva menettely ja menetelmät, joilla määritetään
i)
haavoittuvuudet ja uhat, jotka vaikuttavat tai voivat vaikuttaa tuettuihin liiketoimintoihin sekä TVT-järjestelmiin ja TVT-omaisuuteen, jolla kyseisiä toimintoja tuetaan;
ii)
määrälliset tai laadulliset indikaattorit, joilla mitataan i alakohdassa tarkoitettujen haavoittuvuuksien ja uhkien vaikutusta ja todennäköisyyttä;
c)
menettely tunnistettujen ja arvioitujen TVT-riskien hallintatoimenpiteiden määrittämiseksi, toteuttamiseksi ja dokumentoimiseksi, mukaan lukien sellaisten TVT-riskinhallintatoimenpiteiden määrittäminen, jotka ovat tarpeen TVT-riskin saattamiseksi a alakohdassa tarkoitetulle riskitasolle;
d)
niiden TVT-jäännösriskien osalta, joita edelleen esiintyy c alakohdassa tarkoitettujen TVT-riskinhallintatoimenpiteiden toteuttamisen jälkeen:
i)
määräykset kyseisten TVT-jäännösriskien tunnistamisesta;
ii)
tehtävien ja vastuiden osoittaminen seuraavien osalta:
1)
sellaisten TVT-jäännösriskien hyväksyminen, jotka ylittävät a alakohdassa tarkoitetun finanssiyhteisön riskitason;
2)
tämän d alakohdan iv alakohdassa tarkoitettu uudelleentarkasteluprosessi;
iii)
luettelon laatiminen hyväksytyistä TVT-jäännösriskeistä, mukaan lukien perustelut niiden hyväksymiselle;
iv)
määräykset hyväksyttyjen TVT-jäännösriskien uudelleentarkastelusta vähintään kerran vuodessa, mukaan lukien seuraavat:
1)
TVT-jäännösriskien mahdollisten muutosten tunnistaminen;
2)
käytettävissä olevien lieventämistoimenpiteiden arviointi;
3)
arvio siitä, ovatko TVT-jäännösriskien hyväksymisen perustelut edelleen päteviä ja sovellettavissa uudelleentarkastelun ajankohtana;
e)
määräykset seuraavien seurannasta:
i)
mahdolliset muutokset TVT:hen liittyvässä riski- ja kyberuhkaympäristössä;
ii)
sisäiset ja ulkoiset haavoittuvuudet ja uhat:
iii)
finanssiyhteisön TVT-riski, jotta voidaan nopeasti havaita muutokset, jotka voivat vaikuttaa finanssiyhteisön TVT-riskiprofiiliin;
f)
määräykset prosessista, jolla varmistetaan, että finanssiyhteisön liiketoimintastrategiaan ja digitaalisen häiriönsietokyvyn strategiaan tehdyt muutokset otetaan huomioon.
Sovellettaessa ensimmäisen kohdan c alakohtaa kyseisessä alakohdassa tarkoitetulla menettelyllä on varmistettava
a)
toteutettujen TVT-riskinhallintatoimenpiteiden tuloksellisuuden seuranta;
b)
arvio siitä, onko finanssiyhteisölle vahvistetut riskitasot saavutettu;
c)
arvio siitä, onko finanssiyhteisö korjannut tai parantanut tarpeen mukaan kyseisiä toimenpiteitä.
|
|
EULAW
|
31 artikla TVT-riskienhallinta
-
|
|
EULAW
|
8 artikla Yksilöinti
-
|
|
EULAW
|
8 artikla Yksilöinti
-
|
|
EULAW
|
8 artikla 2
2. Finanssiyhteisöjen on jatkuvasti yksilöitävä kaikki TVT-riskin lähteet, erityisesti muihin finanssiyhteisöihin liittyvät riskit, ja arvioitava niiden TVT:n tukemiin liiketoimintoihin, tieto-omaisuuteen ja TVT-omaisuuteen liittyviä kyberuhkia ja TVT-haavoittuvuuksia. Finanssiyhteisöjen on tarkasteltava niihin vaikuttavia riskiskenaarioita säännöllisesti ja vähintään kerran vuodessa.
|
Linkitetyt tehtävät
- Secure Controls Framework -
"The SCF is the Common Controls Framework™ (CCF), the world's most comprehensive cybersecurity and data privacy metaframework - it is also free to use. The entire concept is building secure, compliant and resilient capabilities in the most efficient and cost-effective manner possible.
The SCF is more than just a unified control catalog, since its included content creates a playbook for Governance, Risk & Compliance (GRC) capabilities. Used globally by organizations of every size, the SCF is a robust and scalable solution for security, compliance and resilience controls. As a comprehensive security framework, the SCF maps 1,400+ controls across 200+ laws, regulations, and industry frameworks so you can implement once and comply everywhere.
Like it or not, cybersecurity is a protracted war on an asymmetric battlefield, where the threats are everywhere and as defenders we have to make the effort to work together to help improve cybersecurity and data privacy practices, since we all suffer when massive data breaches occur or when cyber attacks have physical impacts. Hackers share information on attack methods with other hackers, so why shouldn’t the good guys share information on how to best protect an organization? We decided to take action and make a difference, since we feel it is too important to wait for someone else to fix the problems that exist.
The SCF is made up of volunteers, mainly specialists within the cybersecurity profession, who focus on GRC and the cybersecurity side of data privacy. These are auditors, engineers, architects, incident responders, consultants and other specialists who live and breathe these topics on a daily basis. The end product is "expert-derived content" that makes up the SCF." https://securecontrolsframework.com/
Terms & Conditions
The SCF End User License Agreement (EULA) governs the use of the Secure Controls Framework® (SCF) under the Creative Commons Attribution-No Derivatives 4.0 International Public License.
|