+4. Treoirlínte maidir le húsáid Cianréiteach Ionduchtaithe Cliant faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849
---+4.1 Beartais agus nósanna imeachta inmheánacha
------+9. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais beartais agus nósanna imeachta a chur chun …
------+10. Ba cheart go gcuirfeadh na beartais agus na nósanna imeachta, nuair a chuirtear chun feidhme …
------+11. I dteannta na bhforálacha atá leagtha amach i Roinn 4.2.4 de Threoirlínte ÚBE d’Oifigeach …
------+12. Ba cheart do chomhlacht bainistíochta na hinstitiúide creidmheasa agus airgeadais cianbheartais …
------+13. Agus iad ag breithniú cibé acu an nglacfar le cianréiteach nua ionduchtaithe cliant, ba cheart …
------+14. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais raon feidhme, céimeanna agus ceanglais …
------+15. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais na critéir i mír 14 (a) (d) agus (e) atá le …
------+16. Ba cheart go mbeadh institiúidí creidmheasa agus airgeadais in ann a thaispeáint dá n-údarás …
------+17. Níor cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais tosú ar chianréiteach ionduchtaithe …
------+18. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais monatóireacht a dhéanamh ar bhonn leanúnach …
------+19. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais bearta leasúcháin a leagan amach ina …
------+20. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais machnamh a dhéanamh ar an mbealach is …
------+21. Tá feidhm ag an gcuid seo freisin i gcás ina n-úsáidtear cianréitigh ionduchtaithe …
------+22. Ba cheart go mbeadh ar chumas institiúidí creidmheasa agus airgeadais a léiriú dá n-údarás …
---+4.2 Faisnéis a fháil
------+23. I dteannta na bpointí a leagtar amach i mír 9, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus …
------+24. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a chinntiú: a) go bhfuil an fhaisnéis a …
------+25. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa nó airgeadais a mheas go bhfuil na critéir i mír 24 le …
------+26. Ba cheart na doiciméid agus an fhaisnéis a bhailítear le linn an phróisis chianaitheantais, a …
------+27. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a chinneadh ina mbeartais, mar atá leagtha …
------+28. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais sásraí iomchuí a chur chun feidhme agus a …
------+29. I gcás ina n-ionduchtaíónn institiúidí creidmheasa agus airgeadais cliaint ar eintitis …
------+30. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a chinntiú go bhfuil gnéithe sa …
------+31. I gcás an duine nádúrtha a ghníomhaíonn thar ceann duine dlítheanach, ba cheart d’institiúidí …
------+32. Nuair a dhéanann institiúidí creidmheasa agus airgeadais measúnú agus, de réir mar is cuí …
---+4.3 Barántúlacht & sláine doiciméad
------+33. I gcás ina nglacann institiúidí creidmheasa agus airgeadais le hatáirgeadh de bhundoiciméad …
------+34. I gcás ina n-úsáideann institiúidí creidmheasa agus airgeadais gnéithe chun faisnéis ó …
------+35. I gcásanna ina gceadaíonn an ghléas a úsáideann na cliaint chun a n-aitheantas a chruthú bailiú …
------+36. I gcás ina bhfuil siad ar fáil, le linn an phróisis fíorúcháin, ba cheart d’institiúidí …
------+37. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a leagan amach ina mbeartais agus a nósanna …
---+4.4 Aitheantas cliaint a mheaitseáil mar chuid den phróiseas fíorúcháin
------+38. Ba cheart go gceadódh cianréitigh ionduchtaithe cliant arna gcur chun feidhme ag institiúidí …
------+39. I gcás ina mbaineann an cianréiteach ionduchtaithe cliant le húsáid sonraí bithmhéadracha chun …
------+40. I gcásanna nach bhfuil an fhianaise a sholáthraítear ar cháilíocht leordhóthanach as a leanann …
------+41. I gcás ina n-úsáideann institiúidí creidmheasa agus airgeadais cianréitigh ionduchtaithe gan …
------+42. I gcás ina n-úsáideann institiúidí creidmheasa agus airgeadais cianréitigh ionduchtaithe cliant …
------+43. I gcás inar féidir, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais cianréitigh …
------+44. I dteannta leis an méid thuas, agus i gcás inarb ionann é agus an riosca ML/TF a bhaineann leis …
------+45. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa nó airgeadais a mheas go bhfuil na critéir i míreanna 38 go …
---+4.5 Ag brath ar thríú páirtithe agus ar sheachfhoinsiú
------+46. I dteannta na bpointí a leagtar amach i mír 9, ba cheart go n-áireodh institiúidí creidmheasa …
------+47. I dteannta Threoirlínte an ÚBE um Fhachtóirí Riosca , go háirithe treoirlínte 2.20 go 2.21 agus …
------+48. I gcás ina ndéanann institiúidí creidmheasa agus airgeadais an cianphróiseas ionduchtaithe …
------+49. I gcás ina stórálann an soláthraí seirbhíse seachfhoinsithe sonraí cliaint, lena n-áirítear …
---+4.6 TFC agus bainistíocht riosca slándála
------+50. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a rioscaí TFC agus slándála a bhaineann le …
------+51. I dteannta na gceanglas atá leagtha amach i dTreoirlínte ÚBE maidir le TFC agus bainistíocht …
------+52. Ba cheart go soláthródh institiúidí creidmheasa agus airgeadais pointe rochtana slán chun tús a …
------+53. I gcás ina n-úsáidtear gléas ilchuspóireach chun an cianphróiseas ionduchtaithe cliant a …
---+4.7 Comhlíonadh na dtreoirlínte seo i gcás ina n-úsáideann institiúidí creidmheasa agus airgeadais seirbhísí iontaoibhe agus próisis náisiúnta aitheantais dá dtagraítear in Airteagal 13(1)(a) de Threoir (AE) 2015/849
------+54. Féadfaidh institiúidí creidmheasa agus airgeadais úsáid a bhaint as seirbhísí iontaoibhe …
|
4. Treoirlínte maidir le húsáid Cianréiteach Ionduchtaithe Cliant faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849
4. Treoirlínte maidir le húsáid Cianréiteach Ionduchtaithe Cliant faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849
1. Forbhreathnú
1.1 Tagairtí
1.2 Ceanglais aitheanta
1.3 Caighdeáin ghaolmhara
2. Ceanglais aitheanta
Ceanglais
| Foinse |
Ceanglas |
3. Caighdeáin ghaolmhara
Caighdeáin
| Foinse |
Ceanglas |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|