Bearta

21.11. Ba chóir do CASPanna a áirithiú go gcomhlíonann na córais a úsáideann siad chun rioscaí ML/TF a shainaithint agus chun dul i ngleic leo na critéir a leagtar amach i dTeideal I de na Treoirlínte seo. Go háirithe, mar gheall ar a samhlacha gnó, ba chóir do CASPanna a áirithiú go bhfuil uirlisí faireacháin oiriúnacha agus éifeachtacha i bhfeidhm acu, lena n-áirítear uirlisí faireacháin idirbheart agus arduirlisí anailísíochta. Cinntear méid na n-uirlisí sin de réir chineál agus mhéid ghníomhaíochtaí CASP, lena n-áirítear an cineál criptea-shócmhainní a chuirtear ar fáil le haghaidh trádála nó malartaithe. Ba chóir do CASPanna a áirithiú freisin go bhfaighidh fostaithe ábhartha oiliúint speisialaithe chun tuiscint mhaith a fháil ar chriptea-shócmhainní agus ar rioscaí ML/TF a bhféadfadh siad CASP a nochtadh dóibh.

Dícheall cuí custaiméirí feabhsaithe

21.12. I gcás ina méadaítear an riosca a bhaineann le caidreamh gnó nó le hidirbheart ócáideach, ní mór do CASPanna bearta feabhsaithe CDD a chur i bhfeidhm de bhun Airteagal 18 de Threoir (AE) 2015/849 agus mar a leagtar amach i dTeideal I de na Treoirlínte seo. Ina theannta sin, ba chóir do CASPanna bearta ábhartha feabhsaithe CDD a áirítear sa liosta thíos a chur i bhfeidhm, de réir mar is gá, ag brath ar neamhchosaint ar riosca an chaidrimh ghnó:

• a) Céannacht an chustaiméara agus an úinéara thairbhiúil a fhíorú ar bhonn níos mó ná foinse iontaofa agus neamhspleách amháin.
• b) Céannacht scairshealbhóirí tromlaigh nach gcomhlíonann an sainmhíniú ar úinéirí tairbhiúla i gcomhréir le hAirteagal 3 de Threoir (AE) 2015/849 nó aon duine nádúrtha a bhfuil údarás acu cuntas criptea-shócmhainne nó seoladh mórleabhar dáilte a oibriú thar ceann an chustaiméara a shainaithint agus a fhíorú, nó treoracha a thabhairt maidir le criptea-shócmhainní nó seirbhísí eile a bhaineann leis na criptea-shócmhainní sin a aistriú nó a mhalartú.
• c) Tuilleadh faisnéise a fháil faoin gcustaiméir agus faoi chineál agus cuspóir an chaidrimh ghnó chun próifíl chustaiméara níos iomláine a chruthú, mar shampla trí chuardaigh foinse oscailte nó meán díobhálach a dhéanamh nó trí thuarascáil faisnéise tríú páirtí a choimisiúnú. I measc na samplaí den chineál faisnéise a d’fhéadfadh CASPanna a lorg tá:

• d) Fianaise a fháil faoi fhoinse na gcistí, faoi fhoinse an rachmais nó faoi fhoinse na gcriptea-shócmhainní i ndáil leis na hidirbhearta sin a bhfuil riosca níos airde ag baint leo.
• e) Minicíocht an fhaireacháin ar idirbhearta criptea-shócmhainní a mhéadú. Ba chóir faireachán a dhéanamh ar gach idirbheart maidir le hiompraíocht gan choinne, patrúin agus táscairí de ghníomhaíocht amhrasach agus ba chóir a áireamh orthu freisin na páirtithe lena bhfuil an custaiméir ag déanamh idirbheartaíochta.
• f) Faisnéis, sonraí agus doiciméadú atá á gcoinneáil a athbhreithniú níos minice agus, i gcás inar gá, a thabhairt cothrom le dáta níos minice agus, go háirithe, i gcás eachtra thucaide.
• g) I gcás ina bhfuil an riosca a bhaineann leis an gcaidreamh an-ard, ba chóir do CASPanna athbhreithniú níos rialta a dhéanamh ar an gcaidreamh gnó.
• h) Measúnú níos minice nó níos doimhne a dhéanamh ar na gníomhaíochtaí a dhéantar trí chuntais criptea-shócmhainní an chustaiméara trí uirlisí imscrúdaithe criptea-shócmhainní a úsáid.
• i) I gcás ina bhfuil seoltaí mórleabhar dáilte iomadúla nó líonraí blocshlabhra ag custaiméir, ba chóir do CASP na seoltaí sin a nascadh leis an gcustaiméir.
• j) Minicíocht an fhaireacháin ar sheoltaí IP an chustaiméara a mhéadú agus iad a sheiceáil i gcoinne na seoltaí IP a úsáideann custaiméirí eile.
• k) Deimhniú a fháil faoi leibhéal eolais agus tuisceana an chustaiméara ar chriptea-shócmhainní chun leibhéal dearbhaithe a bhaint amach nach n-úsáidtear an custaiméir mar mhiúil airgid.
• l) I gcás nach bhfuil patrún aistarraingtí nó fuascailtí i gcomhréir le próifíl an chustaiméara nó le cineál agus cuspóir an chaidrimh ghnó, ba chóir do CASP bearta breise a chur leis chun a áirithiú gurb é an custaiméir seachas tríú páirtí a iarrann aistarraingt nó fuascailt. Tá sé sin ábhartha go háirithe i gcás custaiméirí ardriosca nó custaiméirí scothaosta nó níos leochailí.
• m) Deimhniú a fháil go bhfuil seoladh féinóstáilte, óna bhfaightear aistriú, faoi rialú nó faoi úinéireacht chustaiméir CASP.

21.13. Ba chóir do CASPanna arduirlisí anailísíochta a chur i bhfeidhm maidir le hidirbhearta ar bhonn riosca-íogair, mar fhorlíonadh ar na huirlisí caighdeánacha faireacháin idirbheart. Ba chóir do CASPanna arduirlisí anailísíochta a chur i bhfeidhm chun measúnú a dhéanamh ar an riosca a bhaineann le hidirbhearta, go háirithe idirbhearta a bhaineann le seoltaí féinóstáilte, toisc go gcuireann sé ar chumas CASP stair na n-idirbheart a rianú agus naisc a d’fhéadfadh a bheith ann le gníomhaíochtaí, daoine nó eintitis coiriúla a shainaithint.

21.14. Maidir le caidrimh ghnó nó idirbhearta lena mbaineann tíortha ardriosca neamh-AE, ba chóir do CASPanna an treoir i dTeideal I de na Treoirlínte seo a leanúint.

Dícheall cuí custaiméara simplithe

21.15. I gcásanna ísealriosca, a aicmíodh mar sin mar thoradh ar an measúnú riosca ML/TF a

reachtaíocht náisiúnta, féadfaidh CASPanna bearta DDS a chur i bhfeidhm, lena bhféadfaí na nithe seo a leanas a áireamh:

• a) i gcás custaiméirí atá faoi réir chóras reachtúil ceadúnaithe agus rialála san AE nó i dtír nach bhfuil san AE, céannacht a fhíorú bunaithe ar fhianaise go bhfuil an custaiméir faoi réir an chórais sin, mar shampla trí chlár poiblí an rialtóra a chuardach;
• b) faisnéis, sonraí nó doiciméadú CDD a thabhairt cothrom le dáta i gcás eachtraí tucaide sonracha a bheith ann, amhail táirge nua nó táirge a bhfuil riosca níos airde ag baint leis á iarraidh ag an gcustaiméir, nó athruithe ar iompraíocht nó ar phróifíl idirbhirt an chustaiméara a thugann le fios nach íseal a thuilleadh é an riosca a bhaineann leis an gcaidreamh, agus aon tréimhsí nuashonraithe a leagtar amach sa reachtaíocht náisiúnta á gcomhlíonadh ag an am céanna;
• c) minicíocht an fhaireacháin ar idirbhearta a ísliú i gcás táirgí lena mbaineann idirbhearta athfhillteacha.

Taifid a choimeád

mórleabhar dáilte, níor chóir do CASPanna brath ar an mórleabhar dáilte chun taifid a choimeád ach ba chóir dóibh bearta a dhéanamh chun a bhfreagrachtaí maidir le taifid a choimeád a chomhlíonadh i gcomhréir le Treoir (AE) 2015/849 agus le Treoirlínte 5.1 agus 5.2 thuas. Ba chóir do CASPanna nósanna imeachta a chur i bhfeidhm lena gceadaítear dóibh an seoladh mórleabhar dáilte a chomhcheangal le heochair phríobháideach arna rialú ag duine nádúrtha nó dlítheanach.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/