+40. cikk Kockázatalapú felügyelet
---+40. cikk 1
---+40. cikk 2
---+40. cikk 3
---+40. cikk 4
---+40. cikk 5
|
40. cikk Kockázatalapú felügyelet
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
40. cikk 1
|
(1) A tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek kockázatalapú felügyeleti megközelítést alkalmazzanak. Ennek érdekében a tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek:
|
a)
|
jól ismerjék a tagállamukban felmerülő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat;
|
|
b)
|
értékeljék a kötelezett szolgáltatók ügyfeleivel, termékeivel és szolgáltatásaival összefüggő konkrét belföldi és nemzetközi kockázatokra vonatkozó lényeges információkat;
|
|
c)
|
a helyszíni, helyszínen kívüli és tematikus ellenőrzés gyakoriságát és intenzitását a kötelezett szolgáltatók kockázati profiljához és a tagállamban felmerülő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokhoz igazítsák.
|
E bekezdés első albekezdése c) pontjának alkalmazásában a felügyeleteknek éves felügyeleti programot kell kidolgozniuk, amelynek keretében figyelembe kell venniük az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendelet megsértésére utaló objektív és jelentős jelzések esetén a gyors reagáláshoz szükséges időzítést és erőforrásokat.
|
|
40. cikk 2
|
(2) Az AMLA 2026. július 10-ig szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. A szabályozástechnikai standardtervezetekben meg kell határozni a kötelezett szolgáltatók eredendő és fennmaradó kockázati profiljának értékelésére és osztályozására szolgáló referenciamutatókat és módszertant, valamint azt, hogy a kockázati profil felülvizsgálata milyen gyakorisággal szükséges. A felülvizsgálati gyakoriság megállapításakor figyelembe kell venni a kötelezett szolgáltató vezetésében és működésében bekövetkező minden jelentősebb eseményt vagy fejleményt, valamint a vállalkozás jellegét és méretét.
A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az első albekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az (EU) 2024/1620 rendelet 49–52. cikkével összhangban történő elfogadásával kiegészítse ezt az irányelvet.
|
|
40. cikk 3
|
(3) Az AMLA 2028. július 10-ig a felügyeleteknek szóló iránymutatásokat ad ki az alábbiakról:
|
a)
|
a felügyelet kockázatalapú megközelítésének jellemzői;
|
|
b)
|
a felügyeleteken belül a megfelelő és hatékony felügyelet biztosítása érdekében bevezetendő intézkedések, beleértve személyzetük képzését is;
|
|
c)
|
a kockázatérzékenységi alapon végzett felügyelet során teendő lépések.
|
Az első albekezdésben említett iránymutatásoknak adott esetben figyelembe kell venniük az (EU) 2024/1620 rendelet 30. és 35. cikke alapján elvégzett értékelések eredményeit.
|
|
40. cikk 4
|
(4) A tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek figyelembe vegyék a kötelezett szolgáltatók rendelkezésére álló mérlegelési jogkört és megfelelően ellenőrizzék az ezen mérlegelési jogkör alapját képező kockázatértékeléseket, valamint belső szabályzataik, eljárásaik és kontrollmechanizmusaik megfelelőségét és végrehajtását.
|
|
40. cikk 5
|
(5) A tagállamok gondoskodnak arról, hogy a felügyeletek részletes éves tevékenységi jelentést készítsenek, és hogy e jelentés összefoglalóját nyilvánosságra hozzák. Az összefoglalónak, amely nem tartalmazhat bizalmas információkat, a következőket kell tartalmaznia:
|
a)
|
a felügyelet alatt álló kötelezett szolgáltatók kategóriái és a kötelezett szolgáltatók kategóriánkénti száma;
|
|
b)
|
a felügyeletekre ruházott hatáskörök és feladatok, valamint adott esetben a 37. cikk (4) bekezdésében említett mechanizmusokban való részvétel leírása, továbbá a vezető felügyelet esetében az elvégzett koordinációs tevékenységek összefoglalása;
|
|
c)
|
az elvégzett felügyeleti tevékenységek áttekintése.
|
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|