64. cikk Hitelintézetekkel vagy pénzügyi intézményekkel kapcsolatos együttműködés

(1)   A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek, a pénzügyi információs egységek, valamint a hitelintézetek vagy a pénzügyi intézmények más uniós jogi aktusok szerinti felügyeletére hatáskörrel rendelkező hatóságok saját hatáskörükön belül szorosan együttműködjenek egymással, és egymás rendelkezésére bocsássák a feladataik ellátásához szükséges információkat. Az együttműködés és az információcsere nem sérthet a pénzügyi felügyelet vagy az egyéb jogi aktusok értelmében a hitelintézetek vagy a pénzügyi intézmények feletti felügyeleti hatáskörrel felruházott hatóság helye szerinti tagállam büntető- vagy közigazgatási jogszabályaival összhangban folyamatban lévő vizsgálatot, a pénzügyi információs egység által végzett elemzést, nyomozást vagy eljárást, és nem érinti az 67. cikk (1) bekezdésében előírt szakmai titoktartási követelményeket.

(2)   A tagállamok biztosítják, hogy amennyiben a pénzügyi felügyeletek olyan hiányosságokat tárnak fel egy hitelintézet pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni belső kontrollrendszerében és az (EU) 2024/1624 rendelet követelményeinek alkalmazásában, amelyek lényegesen megnövelik azokat a kockázatokat, amelyeknek az intézmény ki van vagy ki lehet téve, a pénzügyi felügyelet haladéktalanul értesíti az Európai Bankhatóságot (EBH) és azt a hatóságot vagy szervet, amely a 2013/36/EU irányelvvel összhangban felügyeli a hitelintézetet, ideértve az 1024/2013/EU rendelet alapján eljáró EKB-t is.

Potenciálisan megnövekedett kockázat esetén lehetővé kell tenni a pénzügyi felügyeletek számára, hogy együttműködjenek és információt cseréljenek a 2013/36/EU irányelvvel összhangban az intézményt felügyelő hatóságokkal, és közös értékelést készítsenek, amelyet az értesítést elsőként küldő felügyeletnek bejelentés keretében el kell juttatnia az EBH-nak. Az AMLA-t tájékoztatni kell a bejelentésről.

(3)   A tagállamok biztosítják, hogy amennyiben a pénzügyi felügyeletek azt állapítják meg, hogy egy hitelintézet megtagadta az üzleti kapcsolat létesítését, vagy annak megszüntetése mellett döntött, de azt az (EU) 2024/1624 rendelet 21. cikkének (3) bekezdése szerinti dokumentált ügyfél-átvilágítás nem indokolja, erről tájékoztatják azt a hatóságot, amely felelős azért, hogy a hitelintézet megfeleljen a 2014/92/EU vagy az (EU) 2015/2366 irányelvnek.

(4)   A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek együttműködjenek a 2014/59/EU irányelv 2. cikke (1) bekezdésének 18. pontjában meghatározott szanálási hatóságokkal vagy a 2014/49/EU irányelv 2. cikke (1) bekezdésének 18. pontja szerint kijelölt hatóságokkal.

A pénzügyi felügyeleteknek tájékoztatniuk kell az első albekezdésben említett hatóságokat, ha felügyeleti tevékenységeik gyakorlása során a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem céljából a következő helyzetek bármelyikét azonosítják:

Az e bekezdés első albekezdésben említett hatóságok kérésére, amennyiben fokozott a valószínűsége a betétek befagyasztásának, vagy fennáll annak a kockázata, hogy egy hitelintézet vagy pénzügyi intézmény a 2014/59/EU irányelv 32. cikkének (4) bekezdésével összhangban fizetésképtelennek vagy valószínűleg fizetésképtelenné válónak minősüljön, a pénzügyi felügyeletek tájékoztatják az említett hatóságokat minden olyan, az adott hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által kezelt ügyletről, számláról vagy üzleti kapcsolatról, amelyet a pénzügyi információs egység a 24. cikk alapján felfüggesztett.

(5)   A pénzügyi felügyeletek évente kötelesek beszámolni az AMLA-nak az e cikk szerint más hatóságokkal folytatott együttműködésükről, beleértve a pénzügyi információs egységeknek az említett együttműködésben való részvételéről is.

(6)   Az AMLA 2029. július 10-ig az EBH-val konzultálva iránymutatásokat ad ki a pénzügyi felügyeletek és a (2), (3) és (4) bekezdésben említett hatóságok közötti együttműködésről, többek között a pénzügyi információs egységek ilyen együttműködésben való részvételének mértékéről.