Člen 64 Sodelovanje v zvezi s kreditnimi institucijami ali finančnimi institucijami

1.   Države članice zagotovijo, da finančni nadzorniki, FIU in organi, pristojni za nadzor nad kreditnimi institucijami ali finančnimi institucijami na podlagi drugih pravnih aktov Unije, tesno medsebojno sodelujejo v okviru svojih pristojnosti ter si medsebojno izmenjujejo informacije, potrebne za opravljanje njihovih nalog. To sodelovanje in izmenjava informacij ne vplivata na že začeto poizvedbo, analizo FIU, preiskavo ali postopek v skladu s kazenskim ali upravnim pravom države članice, v kateri ima sedež finančni nadzornik ali organ, ki so mu zaupane pristojnosti za nadzor nad kreditnimi institucijami ali finančnimi institucijami na podlagi drugih pravnih aktov, in zahteve glede varovanja poslovnih skrivnosti, kot je določeno v členu 67(1).

2.   Kadar finančni nadzorniki v kreditni instituciji odkrijejo pomanjkljivosti v sistemu notranjih kontrol za PPDFT in pri uporabi zahtev iz Uredbe (EU) 2024/1624, kar povečuje tveganja, ki jim je ali bi jim lahko bila izpostavljena institucija, države članice zagotovijo, da finančni nadzorniki to takoj priglasijo Evropskemu bančnemu organu (EBA) in organu ali telesu, ki nadzoruje kreditno institucijo v skladu z Direktivo 2013/36/EU, vključno z ECB, ki deluje v skladu z Uredbo Sveta (EU) št. 1024/2013.

Finančni nadzorniki lahko v primeru morebitnega večjega tveganja sodelujejo in si izmenjujejo informacije z organi, ki nadzorujejo institucijo v skladu z Direktivo 2013/36/EU, in pripravijo skupno oceno, ki jo EBA priglasi nadzornik, ki je prvi poslal uradno obvestilo. O teh priglasitvah je obveščen tudi organ AMLA.

3.   Kadar finančni nadzorniki ugotovijo, da je kreditna institucija zavrnila vzpostavitev poslovnega odnosa ali se odločila za njegovo prekinitev, dokumentiran skrbni pregled strank na podlagi člena 213) Uredbe (EU) 2024/1624 pa take zavrnitve ne utemeljuje, države članice zagotovijo, da finančni nadzorniki obvestijo organ, pristojen za zagotavljanje skladnosti te kreditne institucije z direktivama 2014/92/EU ali (EU) 2015/2366.

4.   Države članice zagotovijo, da finančni nadzorniki sodelujejo z organi za reševanje, kakor so opredeljeni v členu 2(1), točka 18, Direktive 2014/59/EU, ali imenovanimi organi, kakor so opredeljeni v členu 2(1), točka 18, Direktive 2014/49/EU.

Finančni nadzorniki obvestijo organe iz prvega pododstavka, kadar med opravljanjem svojih nadzornih dejavnosti v zvezi z PPDFT ugotovijo kar koli od naslednjega:

Finančni nadzorniki v primeru večje verjetnosti, da bodo vloge postale nerazpoložljive, ali tveganja, da bo kreditna institucija ali finančna institucija propadla ali verjetno propadla v skladu s členom 32(4) Direktive 2014/59/EU, organe iz prvega pododstavka tega odstavka na njihovo zahtevo obvestijo o vseh transakcijah, računih ali poslovnih odnosih, ki jih upravlja zadevna kreditna institucija ali finančna institucija in ki jih je FIU začasno preklicala na podlagi člena 24.

5.   Finančni nadzorniki organu AMLA letno poročajo o svojem sodelovanju z drugimi organi na podlagi tega člena, tudi o udeleženosti FIU pri takem sodelovanju.

6.   Organ AMLA v posvetovanju z EBA do 10. julija 2029 izda smernice o sodelovanju med finančnimi nadzorniki in organi iz odstavkov 2, 3 in 4, tudi o stopnji udeleženosti FIU pri takem sodelovanju.