Článok 64 Spolupráca vo vzťahu k úverovým inštitúciám alebo finančným inštitúciám

1.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi, jednotky FIU a orgány príslušné na vykonávanie dohľadu nad úverovými inštitúciami alebo finančnými inštitúciami podľa iných právnych aktov Únie navzájom úzko spolupracovali v rámci svojich právomocí a poskytovali si informácie relevantné pre plnenie svojich úloh. Takáto spolupráca a výmena informácií nezasahuje do prebiehajúceho zisťovania, analýzy vykonávanej jednotkou FIU, vyšetrovania alebo konania v súlade s trestným alebo so správnym právom členského štátu, kde sa nachádza orgán dohľadu nad finančnými subjektmi alebo orgán, ktorému boli zverené právomoci v oblasti dohľadu nad úverovými inštitúciami alebo finančnými inštitúciami podľa iných právnych aktov, a nemá vplyv na požiadavky týkajúce sa služobného tajomstva, ako sa stanovuje v článku 67 ods. 1.

2.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi v prípadoch, keď v rámci úverovej inštitúcie zistia nedostatky v systéme vnútorných kontrol v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a v uplatňovaní požiadaviek stanovených v nariadení (EÚ) 2024/1624, ktoré podstatne zvyšujú riziká, ktorým inštitúcia je alebo by mohla byť vystavená, túto skutočnosť orgány dohľadu nad finančnými subjektmi okamžite oznámili Európskemu orgánu pre bankovníctvo (EBA) a orgánu alebo subjektu, ktorý vykonáva dohľad nad úverovou inštitúciou v súlade so smernicou 2013/36/EÚ, vrátane ECB konajúcej v súlade s nariadením (EÚ) č. 1024/2013.

V prípade potenciálneho zvýšeného rizika môžu orgány dohľadu nad finančnými subjektmi spolupracovať a vymieňať si informácie s orgánmi vykonávajúcimi dohľad nad inštitúciou v súlade so smernicou 2013/36/EÚ a vypracovať spoločné posúdenie, ktoré orgánu EBA oznámi orgán dohľadu, ktorý prvý zaslal oznámenie. Úrad AMLA sa informuje o všetkých takýchto oznámeniach.

3.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi v prípadoch, keď zistia, že úverová inštitúcia odmietla nadviazať obchodný vzťah alebo sa rozhodla obchodný vzťah ukončiť, ale zdokumentovaná náležitá starostlivosť vo vzťahu ku klientovi podľa článku 21 ods. 3 nariadenia (EÚ) 2024/1624 takéto odmietnutie neodôvodňuje, informovali orgán zodpovedný za zabezpečenie dodržiavania smernice 2014/92/EÚ alebo (EÚ) 2015/2366 uvedenou úverovou inštitúciou.

4.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi spolupracovali s orgánmi pre riešenie krízových situácií v zmysle vymedzenia v článku 2 ods. 1 bode 18 smernice 2014/59/EÚ alebo s určenými orgánmi v zmysle vymedzenia v článku 2 ods. 1 bode 18 smernice 2014/49/EÚ.

Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi informujú orgány uvedené v prvom pododseku, ak pri výkone svojich činností dohľadu z dôvodov boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zistia, že došlo ku ktorejkoľvek z týchto situácií:

Na žiadosť orgánov uvedených v prvom pododseku tohto odseku, ak existuje zvýšená pravdepodobnosť, že sa vklady stanú nedostupnými, alebo riziko, že sa úverová inštitúcia alebo finančná inštitúcia bude v súlade s článkom 32 ods. 4 smernice 2014/59/EÚ považovať za zlyhávajúcu alebo takú, ktorá pravdepodobne zlyhá, orgány dohľadu nad finančnými subjektmi informujú tieto orgány o každej transakcii, účte alebo obchodnom vzťahu riadenom touto úverovou inštitúciou alebo finančnou inštitúciou, ktoré jednotka FIU pozastavila podľa článku 24.

5.   Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi každoročne predkladajú úradu AMLA správu o svojej spolupráci s inými orgánmi podľa tohto článku vrátane zapojenia jednotiek FIU do tejto spolupráce.

6.   Úrad AMLA do 10. júla 2029 po konzultácii s orgánom EBA vydá usmernenia týkajúce sa spolupráce medzi orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi a orgánmi uvedenými v odsekoch 2, 3 a 4 vrátane miery zapojenia jednotiek FIU do takejto spolupráce.