+AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2016/97 IRÁNYELVE (2016. január 20.) a biztosítási értékesítésről (átdolgozás) (EGT-vonatkozású szöveg)
---+I. FEJEZET HATÁLY ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK
------+1. cikk
---------+Article 1 1.
---------+Article 1 2.
---------+Article 1 3.
---------+Article 1 4.
---------+Article 1 5.
---------+Article 1 6.
------+2. cikk
---------+Article 2 1.
---------+Article 2 2.
---+II. FEJEZET A NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELRE VONATKOZÓ KÖVETELMÉNYEK
------+3. cikk Nyilvántartásba vétel
---------+Article 3 1.
---------+Article 3 2.
---------+Article 3 3.
---------+Article 3 4.
---------+Article 3 5.
---------+Article 3 6.
---------+Article 3 7.
---+III. FEJEZET A SZOLGÁLTATÁSNYÚJTÁS ÉS A LETELEPEDÉS SZABADSÁGA
------+4. cikk A szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása
---------+Article 4 1.
---------+Article 4 2.
---------+Article 4 3.
------+5. cikk Kötelezettségek megsértése a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása során
---------+Article 5 1.
---------+Article 5 2.
---------+Article 5 3.
------+6. cikk A letelepedés szabadságának gyakorlása
---------+Article 6 1.
---------+Article 6 2.
---------+Article 6 3.
---------+Article 6 4.
------+7. cikk Hatáskörök megosztása a székhely szerinti és a fogadó tagállam között
---------+Article 7 1.
---------+Article 7 2.
------+8. cikk Kötelezettségek megsértése a letelepedés szabadságának gyakorlása során
---------+Article 8 1.
---------+Article 8 2.
---------+Article 8 3.
---------+Article 8 4.
---------+Article 8 5.
------+9. cikk A közérdek védelmében elfogadott nemzeti rendelkezésekkel kapcsolatos hatáskörök
---------+Article 9 1.
---------+Article 9 2.
---+IV. FEJEZET SZERVEZETI KÖVETELMÉNYEK
------+10. cikk Szakmai és szervezeti követelmények
---------+Article 10 1.
---------+Article 10 2.
---------+Article 10 3.
---------+Article 10 4.
---------+Article 10 5.
---------+Article 10 6.
---------+Article 10 7.
---------+Article 10 8.
------+11. cikk A „közérdeket szolgáló” szabályok közzététele
---------+Article 11 1.
---------+Article 11 2.
---------+Article 11 3.
---------+Article 11 4.
---------+Article 11 5.
------+12. cikk Az illetékes hatóságok
---------+Article 12 1.
---------+Article 12 2.
---------+Article 12 3.
------+13. cikk A tagállamok illetékes hatóságai közötti együttműködés és információcsere
---------+Article 13 1.
---------+Article 13 2.
---------+Article 13 3.
---------+Article 13 4.
------+14. cikk Panaszok
------+15. cikk A bíróságon kívüli jogorvoslat
---------+Article 15 1.
---------+Article 15 2.
------+16. cikk A közvetítők alkalmazásának korlátozása
---+V. FEJEZET TÁJÉKOZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK ÉS ÜZLETVITELI SZABÁLYOK
------+17. cikk Általános elvek
---------+Article 17 1.
---------+Article 17 2.
---------+Article 17 3.
------+18. cikk A biztosításközvetítő vagy a biztosító által nyújtandó általános tájékoztatás
------+19. cikk Összeférhetetlenség és átláthatóság
---------+Article 19 1.
---------+Article 19 2.
---------+Article 19 3.
---------+Article 19 4.
---------+Article 19 5.
------+20. cikk Tanácsadás és az értékesítésre vonatkozó előírások, amennyiben nem kerül sor tanácsadásra
---------+Article 20 1.
---------+Article 20 2.
---------+Article 20 3.
---------+Article 20 4.
---------+Article 20 5.
---------+Article 20 6.
---------+Article 20 7.
---------+Article 20 8.
---------+Article 20 9.
------+21. cikk A kiegészítő biztosításközvetítői tevékenységet végző személyek által nyújtandó tájékoztatás
------+22. cikk A tájékoztatás alóli mentesség és a rugalmassági záradék
---------+Article 22 1.
---------+Article 22 2.
---------+Article 22 3.
---------+Article 22 4.
---------+Article 22 5.
------+23. cikk Tájékoztatási feltételek
---------+Article 23 1.
---------+Article 23 2.
---------+Article 23 3.
---------+Article 23 4.
---------+Article 23 5.
---------+Article 23 6.
---------+Article 23 7.
------+24. cikk Keresztértékesítés
---------+Article 24 1.
---------+Article 24 2.
---------+Article 24 3.
---------+Article 24 4.
---------+Article 24 5.
---------+Article 24 6.
---------+Article 24 7.
------+25. cikk Termékfelügyeleti és irányítási követelmények
---------+Article 25 1.
---------+Article 25 2.
---------+Article 25 3.
---------+Article 25 4.
---+VI. FEJEZET TOVÁBBI KÖVETELMÉNYEK A BIZTOSÍTÁSI ALAPÚ BEFEKTETÉSI TERMÉKEKKEL KAPCSOLATBAN
------+26. cikk A további követelmények hatálya
------+27. cikk Az összeférhetetlenségek megelőzése
------+28. cikk Összeférhetetlenség
---------+Article 28 1.
---------+Article 28 2.
---------+Article 28 3.
---------+Article 28 4.
------+29. cikk Az ügyfelek tájékoztatása
---------+Article 29 1.
---------+Article 29 2.
---------+Article 29 3.
---------+Article 29 4.
---------+Article 29 5.
------+30. cikk Alkalmasság és megfelelőség értékelése, valamint beszámoló az ügyfelek számára
---------+Article 30 1.
---------+Article 30 2.
---------+Article 30 3.
---------+Article 30 4.
---------+Article 30 5.
---------+Article 30 6.
---------+Article 30 7.
---------+Article 30 8.
---+VII. FEJEZET SZANKCIÓK ÉS EGYÉB INTÉZKEDÉSEK
------+31. cikk Közigazgatási szankciók és egyéb intézkedések
---------+Article 31 1.
---------+Article 31 2.
---------+Article 31 3.
---------+Article 31 4.
---------+Article 31 5.
---------+Article 31 6.
------+32. cikk A szankciók és egyéb intézkedések közzététele
---------+Article 32 1.
---------+Article 32 2.
---------+Article 32 3.
------+33. cikk Jogsértések, szankciók és egyéb intézkedések
---------+Article 33 1.
---------+Article 33 2.
---------+Article 33 3.
---------+Article 33 4.
------+34. cikk A szankciók és egyéb intézkedések hatékony alkalmazása
------+35. cikk A jogsértések jelentése
---------+Article 35 1.
---------+Article 35 2.
------+36. cikk Az EIOPA tájékoztatása a szankciókkal és egyéb intézkedésekkel kapcsolatban
---------+Article 36 1.
---------+Article 36 2.
---------+Article 36 3.
---+VIII. FEJEZET ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
------+37. cikk Adatvédelem
---------+Article 37 1.
---------+Article 37 2.
------+38. cikk Felhatalmazáson alapuló jogi aktusok
------+39. cikk A felhatalmazás gyakorlása
---------+Article 39 1.
---------+Article 39 2.
---------+Article 39 3.
---------+Article 39 4.
---------+Article 39 5.
------+40. cikk Átmeneti időszak
------+40a. cikk Az információk hozzáférhetősége az egységes európai hozzáférési ponton
------+41. cikk Felülvizsgálat és értékelés
---------+Article 41 1.
---------+Article 41 2.
---------+Article 41 3.
---------+Article 41 4.
---------+Article 41 5.
---------+Article 41 6.
---------+Article 41 7.
---------+Article 41 8.
------+42. cikk Átültetés
---------+Article 42 1.
---------+Article 42 2.
------+43. cikk A 2002/92/EK irányelv módosítása
------+44. cikk Hatályon kívül helyezés
------+45. cikk Hatálybalépés
------+46. cikk Címzettek
---+I. MELLÉKLET A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK
---+II. MELLÉKLET
---+III. MELLÉKLET Megfelelési táblázat
 English - European Union - Financial Industry - Insurance -

AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2016/97 IRÁNYELVE (2016. január 20.) a biztosítási értékesítésről (átdolgozás) (EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2016/97 IRÁNYELVE

(2016. január 20.)

a biztosítási értékesítésről (átdolgozás)

(EGT-vonatkozású szöveg)

1. Áttekintés

,
I. FEJEZET HATÁLY ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK I. FEJEZET HATÁLY ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK
II. FEJEZET A NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELRE VONATKOZÓ KÖVETELMÉNYEK II. FEJEZET A NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELRE VONATKOZÓ KÖVETELMÉNYEK
III. FEJEZET A SZOLGÁLTATÁSNYÚJTÁS ÉS A LETELEPEDÉS SZABADSÁGA III. FEJEZET A SZOLGÁLTATÁSNYÚJTÁS ÉS A LETELEPEDÉS SZABADSÁGA
IV. FEJEZET SZERVEZETI KÖVETELMÉNYEK IV. FEJEZET SZERVEZETI KÖVETELMÉNYEK
V. FEJEZET TÁJÉKOZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK ÉS ÜZLETVITELI SZABÁLYOK V. FEJEZET TÁJÉKOZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK ÉS ÜZLETVITELI SZABÁLYOK
VI. FEJEZET TOVÁBBI KÖVETELMÉNYEK A BIZTOSÍTÁSI ALAPÚ BEFEKTETÉSI TERMÉKEKKEL KAPCSOLATBAN VI. FEJEZET TOVÁBBI KÖVETELMÉNYEK A BIZTOSÍTÁSI ALAPÚ BEFEKTETÉSI TERMÉKEKKEL KAPCSOLATBAN
VII. FEJEZET SZANKCIÓK ÉS EGYÉB INTÉZKEDÉSEK VII. FEJEZET SZANKCIÓK ÉS EGYÉB INTÉZKEDÉSEK
VIII. FEJEZET ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK VIII. FEJEZET ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
I. MELLÉKLET A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK



I. MELLÉKLET

A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK

(a 10. cikk (2) bekezdésében említettek szerint)

I. 

A 2009/138/EK irányelv I. mellékletének A. részében az 1–18. ágazatba besorolt nem-életbiztosítási kockázatok:

a) 

a kínált biztosítások, ezen belül – amennyiben ezek a biztosítások ezeket lefedik – a kiegészítő kockázatok feltételeinek minimálisan szükséges ismerete;

b) 

a biztosítási termékek értékesítését szabályozó alkalmazandó jogszabályok, például a fogyasztóvédelmi jog, a vonatkozó adóügyi jogszabályok és a vonatkozó szociális és munkaügyi jogszabályok minimálisan szükséges ismerete;

c) 

a kárigények kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

d) 

a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

e) 

az ügyfelek igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

f) 

a biztosítási piac minimálisan szükséges ismerete;

g) 

az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint

h) 

minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem.

II. 

Biztosítási alapú befektetési termékek:

a) 

a biztosítási alapú befektetési termékek minimálisan szükséges ismerete, beleértve azok feltételeit és nettó biztosítási díjait, valamint adott esetben a garantált és nem garantált szolgáltatásokat;

b) 

a szerződők rendelkezésére álló különböző befektetési lehetőségek előnyeinek és hátrányainak minimálisan szükséges ismerete;

c) 

a szerződők által viselt pénzügyi kockázatok minimálisan szükséges ismerete;

d) 

az életbiztosítási kockázatokra fedezetet nyújtó biztosítások és egyéb megtakarítási termékek minimálisan szükséges ismerete;

e) 

a nyugdíjrendszer felépítésével és az általa garantált szolgáltatásokkal kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

f) 

a biztosítási termékek értékesítését szabályozó alkalmazandó jogszabályok, például a fogyasztóvédelmi jog és a vonatkozó adóügyi jogszabályok minimálisan szükséges ismerete;

g) 

a biztosítási piaccal és a megtakarítási termékek piacával kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

h) 

a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

i) 

az ügyfelek igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

j) 

az összeférhetetlenségek kezelése;

k) 

az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint

l) 

minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem.

III. 

A 2009/138/EK irányelv II. mellékletébe besorolt életbiztosítási kockázatok:

a) 

a biztosítások, ezen belül feltételeik, a garantált szolgáltatások és adott esetben a kiegészítő kockázatok minimálisan szükséges ismerete;

b) 

az adott tagállam nyugdíjrendszerének felépítésével és az általa garantált szolgáltatásokkal kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

c) 

a biztosítási szerződésekre alkalmazandó jogszabályok, a fogyasztóvédelmi jog, az adatvédelmi jogszabályok, a pénzmosás elleni jogszabályok, továbbá adott esetben a vonatkozó adóügyi jogszabályok, valamint a vonatkozó szociális és munkaügyi jogszabályok ismerete;

d) 

a biztosítási piac és egyéb vonatkozó pénzügyi szolgáltatási piacok minimálisan szükséges ismerete;

e) 

a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

f) 

a fogyasztó igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;

g) 

az összeférhetetlenségek kezelése;

h) 

az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint

i) 

minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem.
II. MELLÉKLET



II. MELLÉKLET

A. RÉSZ

A hatályon kívül helyezett irányelv és módosításainak listája

Az Európai Parlament és a Tanács 2002/92/EK irányelve (HL L 9., 2003.1.15., 3. o.)

Az Európai Parlament és a Tanács 2014/65/EU irányelve (HL L 173., 2014.6.12., 349. o.)

Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2016/97 irányelve (HL L 26, 2016.2.2., 19. o.)

B. RÉSZ

A belső jogba való átültetésre vonatkozó határidők (a 44. cikknek megfelelően)



Irányelv

A módosító irányelvek átültetésének határideje

2014/65/EU

(EU) 2016/97

2016.7.3.

2016.2.22. (a 2002/92/EK irányelv módosítása tekintetében, ezen irányelv 43. cikkével összhangban)

2018.2.23. (ezen irányelv átültetése tekintetében, a 42. cikkel összhangban)
III. MELLÉKLET Megfelelési táblázat



III. MELLÉKLET

Megfelelési táblázat



2002/92/EK irányelv

Ezen irányelv

1. cikk, (1) bekezdés

1. cikk, (1) és (2) bekezdés

1. cikk, (2) bekezdés

1. cikk, (3) és (4) bekezdés

1. cikk, (3) bekezdés

1. cikk, (6) bekezdés

2. cikk, 1. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 6. pont

2. cikk, 2. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 7. pont

2. cikk, 3. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 1. pont és 2. cikke (2) bekezdés

2. cikk, 4. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 2. pont és 2. cikke (2) bekezdés

2. cikk, 5. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 3. pont

2. cikk, 6. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 5. pont

2. cikk, 7. pont

—

2. cikk, 8. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 16. pont

2. cikk, 9. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 10. pont

2. cikk, 10. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 11. pont

2. cikk, 11. pont

—

2. cikk, 12. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 18. pont

2. cikk, 13. pont

2. cikk, (1) bekezdés, 17. pont

3. cikk, (1) bekezdés

3. cikk, (1) bekezdés

3. cikk, (2) bekezdés

3. cikk, (2) és (3) bekezdés

3. cikk, (3) bekezdés

3. cikk, (4) bekezdés

3. cikk, (4) bekezdés

—

3. cikk, (5) bekezdés

—

3. cikk, (6) bekezdés

16. cikk

4. cikk, (1) bekezdés

10. cikk, (1) és (2) bekezdés

4. cikk, (2) bekezdés

10. cikk, (3) bekezdés

4. cikk, (3) bekezdés

10. cikk, (4) bekezdés

4. cikk, (4) bekezdés

10. cikk, (6) bekezdés

4. cikk, (5) bekezdés

—

4. cikk, (6) bekezdés

—

4. cikk, (7) bekezdés

10. cikk, (7) bekezdés

5. cikk

40. cikk

6. cikk, (1) bekezdés

4. és 6. cikk

6. cikk, (2) bekezdés

—

6. cikk, (3) bekezdés

11. cikk, (1) bekezdés

7. cikk

12. cikk

8. cikk

5., 7. és 31–36. cikk

9. cikk

13. cikk

10. cikk

14. cikk

11. cikk

15. cikk

12. cikk, (1) bekezdés, a) pont

18. cikk, a) pont, i. alpont; b) pont, i. alpont

12. cikk, (1) bekezdés, b) pont

18. cikk, a) pont, iv. alpont

12. cikk, (1) bekezdés, c) pont

19. cikk, (1) bekezdés, a) pont

12. cikk, (1) bekezdés, d) pont

19. cikk, (1) bekezdés, b) pont

12. cikk, (1) bekezdés, e) pont

18. cikk, a) pont, iii. alpont; b) pont, iii. alpont és 19. cikke (1) bekezdés, c) pont

12. cikk, (2) bekezdés

20. cikk, (3) bekezdés

12. cikk, (3) bekezdés

20. cikk, (1) bekezdés

12. cikk, (4) bekezdés

22. cikk, (1) bekezdés

12. cikk, (5) bekezdés

22. cikk, (2) és (4) bekezdés

13. cikk

23. cikk

14. cikk

—

15. cikk

—

16. cikk

—

17. cikk

—

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • Builddate: 09.10.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32016L0097
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.