|
+I. MELLÉKLET A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK |
I. MELLÉKLET A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK
I. MELLÉKLET A SZAKMAI ISMERETEKRE ÉS KOMPETENCIÁRA VONATKOZÓ MINIMUMKÖVETELMÉNYEK (a 10. cikk (2) bekezdésében említettek szerint)
I.
A 2009/138/EK irányelv I. mellékletének A. részében az 1–18. ágazatba besorolt nem-életbiztosítási kockázatok:
a)
a kínált biztosítások, ezen belül – amennyiben ezek a biztosítások ezeket lefedik – a kiegészítő kockázatok feltételeinek minimálisan szükséges ismerete;
b)
a biztosítási termékek értékesítését szabályozó alkalmazandó jogszabályok, például a fogyasztóvédelmi jog, a vonatkozó adóügyi jogszabályok és a vonatkozó szociális és munkaügyi jogszabályok minimálisan szükséges ismerete;
c)
a kárigények kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
d)
a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
e)
az ügyfelek igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
f)
a biztosítási piac minimálisan szükséges ismerete;
g)
az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint
h)
minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem.
II.
Biztosítási alapú befektetési termékek:
a)
a biztosítási alapú befektetési termékek minimálisan szükséges ismerete, beleértve azok feltételeit és nettó biztosítási díjait, valamint adott esetben a garantált és nem garantált szolgáltatásokat;
b)
a szerződők rendelkezésére álló különböző befektetési lehetőségek előnyeinek és hátrányainak minimálisan szükséges ismerete;
c)
a szerződők által viselt pénzügyi kockázatok minimálisan szükséges ismerete;
d)
az életbiztosítási kockázatokra fedezetet nyújtó biztosítások és egyéb megtakarítási termékek minimálisan szükséges ismerete;
e)
a nyugdíjrendszer felépítésével és az általa garantált szolgáltatásokkal kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
f)
a biztosítási termékek értékesítését szabályozó alkalmazandó jogszabályok, például a fogyasztóvédelmi jog és a vonatkozó adóügyi jogszabályok minimálisan szükséges ismerete;
g)
a biztosítási piaccal és a megtakarítási termékek piacával kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
h)
a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
i)
az ügyfelek igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
j)
az összeférhetetlenségek kezelése;
k)
az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint
l)
minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem.
III.
A 2009/138/EK irányelv II. mellékletébe besorolt életbiztosítási kockázatok:
a)
a biztosítások, ezen belül feltételeik, a garantált szolgáltatások és adott esetben a kiegészítő kockázatok minimálisan szükséges ismerete;
b)
az adott tagállam nyugdíjrendszerének felépítésével és az általa garantált szolgáltatásokkal kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
c)
a biztosítási szerződésekre alkalmazandó jogszabályok, a fogyasztóvédelmi jog, az adatvédelmi jogszabályok, a pénzmosás elleni jogszabályok, továbbá adott esetben a vonatkozó adóügyi jogszabályok, valamint a vonatkozó szociális és munkaügyi jogszabályok ismerete;
d)
a biztosítási piac és egyéb vonatkozó pénzügyi szolgáltatási piacok minimálisan szükséges ismerete;
e)
a panaszok kezelésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
f)
a fogyasztó igényeinek felmérésével kapcsolatos minimálisan szükséges ismeretek;
g)
az összeférhetetlenségek kezelése;
h)
az üzleti etikai normák minimálisan szükséges ismerete; valamint
i)
minimálisan szükséges pénzügyi szakértelem. 1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások1.2 Azonosított követelmények1.3 Kapcsolódó szabványok2. Azonosított követelmények
3. Kapcsolódó szabványok
|