12. cikk A követelmények ismerete

12. cikk

A kötelezett szolgáltatóknak intézkedéseket kell tenniük annak biztosítására, hogy azon alkalmazottaik vagy hasonló pozíciót betöltő azon személyek – többek között ügynökeik és forgalmazóik –, akiknek a funkciója azt megköveteli, ismerjék az e rendeletből, az (EU) 2023/1113 rendeletből és bármely felügyelet által kiadott igazgatási intézkedésekből eredő követelményeket, valamint a kötelezett szolgáltatónál végzett, a vállalkozás egészére kiterjedő kockázatértékelést, a kötelezett szolgáltatónál bevezetett belső szabályzatokat, eljárásokat és kontrollmechanizmusokat, többek között a személyes adatoknak az e rendelet alkalmazásában történő kezelésével kapcsolatban is.

Az első bekezdésben említett intézkedéseknek ki kell terjedniük az alkalmazottak vagy a hasonló pozíciókat betöltő személyek, többek között az ügynökök és a forgalmazók folyamatos speciális képzési programokban való részvételére, annak elősegítése érdekében, hogy fel tudják ismerni a potenciálisan pénzmosáshoz vagy terrorizmusfinanszírozáshoz kapcsolódó műveleteket, és hogy útmutatást kapjanak az ilyen esetekben követendő eljárást illetően. Az ilyen képzési programoknak megfelelőnek kell lenniük a funkciójukhoz vagy tevékenységeikhez, valamint azon pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokhoz, amelyeknek a kötelezett szolgáltató ki van téve, és azokat megfelelően dokumentálni kell.