18. Siekdamos taikyti proporcingumo principą ir užtikrinti tinkamą reguliavimo reikalavimų ir šių …

Siekdamos taikyti proporcingumo principą ir užtikrinti tinkamą reguliavimo reikalavimų ir šių gairių įgyvendinimą, įstaigos ir kompetentingos institucijos turėtų atsižvelgti į visus šiuos aspektus:

• a. į bendrą įstaigos ir į rizikos ribojimu pagrįstą konsolidavimą įtrauktų patronuojamųjų įmonių balanso dydį;
• b. įstaigos geografines veiklos sritis ir veiklos kiekvienoje jurisdikcijoje mastą;
• c. įstaigos teisinę formą ir tai, ar įstaiga priklauso grupei, ir, jei taip, grupės lygmeniu atliktą proporcingumo įvertinimą;
• d. ar įstaiga įtraukta į biržos prekybos sąrašus, ar ne;
• e. ar įstaigai leidžiama naudoti vidaus modelius kapitalo reikalavimams matuoti (pvz., vidaus reitingais pagrįstą metodą);
• f. įstaigos vykdomos leidžiamos veiklos ir paslaugų tipą (taip pat žr., pvz., Direktyvos 2013/36/ES 1 priedą ir Direktyvos 2014/65/ES 1 priedą);
• g. pagrindinį verslo modelį ir strategiją, verslo veiklos pobūdį ir sudėtingumą bei įstaigos organizacinę struktūrą;
• h. įstaigos rizikos strategiją, rizikos apetitą ir faktinį rizikos profilį, taip pat atsižvelgiant į SREP kapitalo ir SREP likvidumo vertinimo rezultatą;
• i. įstaigos nuosavybės ir finansavimo struktūrą;
• j. klientų tipą (pvz., mažmeninės prekybos įmonės, bendrovės, institucijos, mažosios įmonės, viešosios įstaigos) ir produktų ar sutarčių sudėtingumą;
• k. užsakomąsias funkcijas ir platinimo kanalus;
• l. įdiegtas informacinių technologijų (IT) sistemas, įskaitant tęstinumo sistemas ir užsakomąsias paslaugas šioje srityje;
• m. ar įstaigai taikoma Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 145 ir 146 punktuose pateikta mažos ir nesudėtingos įstaigos arba didelės įstaigos apibrėžtis.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

• 4 straipsnis 1.

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.