18. Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi sekä sääntelyvaatimusten ja näiden ohjeiden …

Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi sekä sääntelyvaatimusten ja näiden ohjeiden asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi laitosten ja toimivaltaisten viranomaisten on otettava huomioon kaikki seuraavat seikat:

• a. laitoksen koko tarkasteltuna laitoksen ja sen varovaisuusperiaatteen mukaisen konsolidoinnin piiriin kuuluvien tytäryhtiöiden yhteenlaskettuna taseena
• b. laitoksen maantieteellinen sijainti ja sen toiminnan laajuus kullakin lainkäyttöalueella
• c. laitoksen oikeudellinen muoto ja mahdollinen kuuluminen konserniin sekä konserniin kuuluvan laitoksen osalta konsernia koskeva suhteellisuusarviointi
• d. se, onko laitos listautunut
• e. se, onko laitoksella lupa käyttää sisäisiä malleja pääomavaatimusten mittaamiseen (esim. sisäiseen luottoluokitukseen perustuva menetelmä)
• f. laitoksen toimiluvan mukaisten toimien ja palvelujen laji (ks. myös esim. direktiivin 2013/36/EU liite I ja direktiivin 2014/65/EU liite I)
• g. pääasiallinen liiketoimintamalli ja -strategia; liiketoimien luonne ja monimuotoisuus sekä laitoksen organisaatiorakenne
• h. laitoksen riskistrategia, riskinottohalu ja tosiasiallinen riskiprofiili ottaen huomioon myös pääomaa ja likviditeettiä koskevien vakavaraisuuden arviointiprosessien tulokset
• i. laitoksen omistus- ja rahoitusrakenne
• j. asiakastyypit (esim. yksityishenkilöt, yritykset, institutionaaliset tahot, pienyritykset, julkisyhteisöt) ja tuotteiden tai sopimusten monimuotoisuus
• k. ulkoistetut toiminnot ja jakelukanavat
• l. olemassa olevat tietojärjestelmät sekä toiminnan jatkuvuuden varajärjestelmät ja ulkoistamistoiminnot tällä osa-alueella
• m. se, vastaako laitos asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 145 alakohdassa esitettyä pienen tai rakenteeltaan yksinkertaisen laitoksen määritelmää tai kyseisen asetuksen 4 artiklan 1 kohdan 146 alakohdassa esitettyä suuren laitoksen määritelmää.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 4 artikla 1.

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.