18. Na účely uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie …

Na účely uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie regulačných požiadaviek a týchto ustanovení majú inštitúcie a príslušné orgány zohľadňovať všetky tieto kritériá:

• a. veľkosť v zmysle celkovej súvahy inštitúcie a jej dcérskych spoločností v rozsahu prudenciálnej konsolidácie;
• b. geografická prítomnosť inštitúcie a veľkosť operácií v každej jurisdikcii;
• c. právna forma inštitúcie vrátane toho, či je inštitúcia súčasťou skupiny, a ak je, posúdenie proporcionality pre skupinu;
• d. či je inštitúcia kótovaná alebo nie;
• e. či je inštitúcia oprávnená používať interné modely na meranie kapitálových požiadaviek (napríklad prístup na základe interných ratingov);
• f. typ povolených činností a služieb vykonávaných inštitúciou (napr. pozri aj prílohu 1 k smernici 2013/36/EÚ a prílohu 1 k smernici 2014/65/EÚ);
• g. základný obchodný model a stratégia; povaha a komplexnosť obchodných činností a organizačná štruktúra inštitúcie;
• h. stratégia v oblasti rizika, ochota podstupovať riziká a skutočný rizikový profil inštitúcie, pričom sa zohľadní aj výsledok posúdení kapitálu a likvidity v rámci postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu;
• i. vlastníctvo a štruktúra financovania inštitúcie;
• j. typ klientov (napríklad maloobchodné, podnikové alebo inštitucionálne podniky, malé podniky, verejné subjekty) a zložitosť produktov alebo zmlúv;
• k. externe zabezpečované funkcie a distribučné kanály;
• l. existujúce systémy informačných technológií (IT) vrátane systémov na zabezpečenie kontinuity a externe zabezpečovaných funkcií v tejto oblasti; a
• m. či sa na inštitúciu vzťahuje definícia malej a menej zložitej inštitúcie alebo veľkej inštitúcie vymedzená v článku 4 ods. 1 bodoch 145 a 146 nariadenia (EÚ) č. 575/2013.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

• Článok 4 1.

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.