18. Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh …

Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh smernic morajo institucije in pristojni organi upoštevati vse naslednje vidike:

• a. velikost bilančne vsote institucije in njenih podrejenih družb v ok viru bonitetne konsolidacije;
• b. geografsko prisotnost institucije in obseg dejavnosti v posamezni državi;
• c. pravno obliko institucije, vključno s tem, ali je institucija del skupine in, če je, oceno sorazmernosti za skupino;
• d. ali je institucija uvrščena na borz i ali ne;
• e. ali ima institucija dovoljenje za uporabo notranjih modelov za merjenje kapitalskih zahtev (npr. pristop na podlagi notranjih bonitetnih ocen);
• f. vrsto dovoljenih dejavnosti in storitev, ki jih opravlja institucija (glej na primer tudi Prilogo 1 k Direktivi 2013/36/EU in Prilogo 1 k Direktivi 2014/65/EU);
• g. uporabljen poslovni model in strategijo; naravo in zapletenost poslovnih dejavnosti ter organizacijsko strukturo institucije;
• h. strategijo tveganj, nagnjenost k prevzemanju tveganj in dejanski profil tveganosti institucije, tudi ob upoštevanju rezultatov ocene kapitala in likvidnosti na podlagi procesa nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja;
• i. strukturo lastništva in financiranja institucije;
• j. vrsto strank (npr. prebivalstvo, podjetja, institucije, mala podjetja, javni subjekti) in zapletenost produktov ali pogodb;
• k. funkcije, oddane v zunanje izvajanje, in distribucijske poti;
• l. obstoječe sisteme informacijske tehnologije (IT) , vključno s sistemi za zagotavljanje neprekinjenosti poslovanj a in oddajanje funkcij v zunanje izvajanje na tem področju, ter
• m. ali institucija spada v opredelitev majhne in nekompleksne institucije ali velike institucije iz točk 145 in 146 člena 4(1) Uredbe (EU) št. 575/2013.

1. Pregled

1.1 Sklici

• Člen 4 1.

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.