2 straipsnis Finansų sektoriaus subjektų, kuriems būtina atlikti TLPT, nustatymas

2 straipsnis 1

1. TLPT institucijos įvertina, ar kuriam nors finansų sektoriaus subjektui būtina atlikti TLPT, atsižvelgdamos į tų finansų sektoriaus subjektų poveikį, jų sisteminį pobūdį ir IRT rizikos profilį, remdamosi visais toliau išvardytais kriterijais:

a)

su poveikiu ir sisteminiu pobūdžiu susiję veiksniai:

i)	finansų sektoriaus subjekto dydis, nustatytas remiantis tuo, ar finansų sektoriaus subjektas teikia finansines paslaugas vienoje ar daugiau valstybių narių, ir palyginus finansų sektoriaus subjekto veiklą su kitų panašias paslaugas teikiančių finansų sektoriaus subjektų veikla;

ii)	finansų sektoriaus subjekto tarpusavio sąsajų su kitais finansų sektoriaus subjektais vienoje ar daugiau valstybių narių mastas ir pobūdis;

iii)	paslaugų, kurias finansų sektoriaus subjektas teikia finansų sektoriui, ypatinga svarba arba svarbumas;

iv)	finansų sektoriaus subjekto teikiamų paslaugų pakeičiamumas;

v)	finansų sektoriaus subjekto verslo modelio ir susijusių paslaugų bei procesų sudėtingumas;

vi)	ar finansų sektoriaus subjektas priklauso sisteminio pobūdžio grupei, veikiančiai finansų sektoriuje Sąjungos ar nacionaliniu lygmeniu ir naudojančiai bendras IRT sistemas;

b)

su IRT rizika susiję veiksniai:

i)	finansų sektoriaus subjekto rizikos profilis;

ii)	finansų sektoriaus subjekto grėsmių panorama;

iii)	finansų sektoriaus subjekto ypatingos svarbos ar svarbių funkcijų arba jas palaikančių funkcijų priklausomumo nuo IRT sistemų ir procesų mastas;

iv)	finansų sektoriaus subjekto IRT struktūros sudėtingumas;

v)	IRT paslaugos ir funkcijos, kurias palaiko IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalys, ir sutartimis įformintų susitarimų su IRT paslaugas teikiančiomis trečiosiomis šalimis arba grupės vidaus IRT paslaugų teikėjais skaičius ir rūšys;

vi)	bet kokių priežiūrinių tikrinimų, susijusių su finansų sektoriaus subjekto IRT brandos įvertinimu, rezultatai;

vii)	IRT veiklos tęstinumo planų ir IRT reagavimo ir veiklos atkūrimo planų branda;

viii)

grėsmių operacinių IRT saugumui aptikimo ir mažinimo priemonių branda, įskaitant gebėjimą:

1)	nuolat stebėti finansų sektoriaus subjekto IRT infrastruktūrą;

2)	tikruoju laiku nustatyti su IRT susijusius įvykius;

3)	analizuoti 2 punkte nurodytus įvykius;

4)	laiku ir veiksmingai reaguoti į 2 punkte nurodytus įvykius;

ix)	ar finansų sektoriaus subjektas priklauso grupei, veikiančiai finansų sektoriuje Sąjungos ar nacionaliniu lygmeniu ir naudojančiai bendras IRT sistemas.

Taikydama a punkto i papunktį, TLPT institucija, kai įmanoma, atsižvelgia į:

a)	finansų sektoriaus subjekto rinkos dalį Sąjungos ir nacionaliniu lygmenimis;

b)	finansų sektoriaus subjekto siūlomos veiklos spektrą;

c)	finansų sektoriaus subjekto teikiamų paslaugų arba Sąjungos ir nacionaliniu lygmenimis vykdomos veiklos rinkos dalį.

Taikydama a punkto v papunktį, TLPT institucija, kai įmanoma, atsižvelgia į:

a)	tai, ar finansų sektoriaus subjektas veikia pagal daugiau nei vieną verslo modelį;

b)	įvairių verslo procesų ir susijusių paslaugų tarpusavio sąsajas.

2 straipsnis 2

2. TLPT institucijos turi reikalauti, kad TLPT vykdytų visi toliau nurodyti finansų sektoriaus subjektai, išskyrus atvejus, kai iš 1 dalyje nurodyto finansų sektoriaus subjekto vertinimo matyti, kad dėl šio subjekto poveikio, su juo susijusių finansinio stabilumo problemų arba IRT rizikos profilio jo dalyvavimas atliekant TLPT nebūtų pateisinamas:

a)

kredito įstaigos, kurios atitinka bet kurią iš šių sąlygų:

i)	nustatyta, kad pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2013/36/ES (7) 131 straipsnį jos yra pasaulinės sisteminės svarbos įstaigos (G-SII);

ii)	nustatyta, kad pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2013/36/ES 131 straipsnį jos yra kitos sisteminės svarbos įstaigos (O-SII);

iii)	jos priklauso G-SII arba O-SII;

b)	mokėjimo įstaigos, kurių bendra mokėjimo operacijų, apibrėžtų Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2015/2366 (8) 4 straipsnio 5 punkte, vertė kiekvienais iš dvejų kalendorinių metų iki TLPT institucijos atlikto vertinimo viršijo 150 mlrd. EUR;

c)

elektroninių pinigų įstaigos, kurių bendra mokėjimo operacijų, apibrėžtų Direktyvos (ES) 2015/2366 4 straipsnio 5 punkte, vertė kiekvienais iš dvejų kalendorinių metų iki TLPT institucijos atlikto vertinimo viršijo 150 mlrd. EUR arba kurių bendra neapmokėtų elektroninių pinigų suma viršijo 40 mlrd. EUR;

d)	centriniai vertybinių popierių depozitoriumai;

e)	pagrindinės sandorių šalys;

f)

prekybos vietos, kuriose veikia elektroninė prekybos sistema, atitinkančios bet kurį iš šių kriterijų:

i)

prekybos vietai tenka didžiausia rinkos dalis pagal bet kurio iš toliau nurodytų produktų apyvartą nacionaliniu lygmeniu kiekvienais iš dvejų kalendorinių metų iki TLPT institucijos atlikto vertinimo:

1)	perleidžiamųjų vertybinių popierių, apibrėžtų Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/65/ES 4 straipsnio 1 dalies 44 punkto a papunktyje (9);

2)	perleidžiamųjų vertybinių popierių, apibrėžtų Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/65/ES 4 straipsnio 1 dalies 44 punkto b papunktyje;

3)	išvestinių finansinių priemonių, apibrėžtų Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 600/2014 (10) 2 straipsnio 1 dalies 29 punkte;

4)	struktūrizuotų finansinių produktų, apibrėžtų Reglamento (ES) Nr. 600/2014 2 straipsnio 1 dalies 28 punkte;

5)	apyvartinių taršos leidimų, kaip nurodyta Direktyvos 2014/65/ES I priedo C skirsnio 11 punkte;

ii)

prekybos vietai tenkanti rinkos dalis pagal bet kurio iš toliau nurodytų produktų apyvartą Sąjungos lygmeniu kiekvienais iš dvejų kalendorinių metų iki TLPT institucijos atlikto vertinimo viršija 5 %:

1)	bendrovių akcijų ir kitų vertybinių popierių, lygiaverčių bendrovių, ūkinių bendrijų ar kitų subjektų akcijoms, bei depozitoriumo pakvitavimų dėl akcijų;

2)	obligacijų ir kitos formos skolos vertybinių popierių, įskaitant depozitoriumo pakvitavimus, susijusius su tokiais vertybiniais popieriais;

3)	išvestinių finansinių priemonių, apibrėžtų Reglamento (ES) Nr. 600/2014 2 straipsnio 1 dalies 29 punkte;

4)	struktūrizuotų finansinių produktų, apibrėžtų Reglamento (ES) Nr. 600/2014 2 straipsnio 1 dalies 28 punkte;

5)	apyvartinių taršos leidimų, kaip nurodyta Direktyvos 2014/65/ES I priedo C skirsnio 11 punkte;

g)

draudimo ir perdraudimo įmonės, atitinkančios visus toliau nurodytus kriterijus:

i)	jų bendra pasirašytų įmokų suma viršija 1 500 000 000 EUR;

ii)	jų techniniai atidėjiniai viršija 10 000 000 000 EUR;

iii)

draudimo įmonės, kurios vykdo tik gyvybės draudimo veiklą arba vykdo ir gyvybės, ir ne gyvybės draudimo veiklą ir kurių bendras turtas viršija 3,5 % viso valstybėje narėje įsteigtų draudimo ir perdraudimo įmonių turto, įvertinto pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/138/EB (11) 75 straipsnį, sumos.

Taikant f punkto ii papunktį, kai prekybos vieta priklauso grupei, kurioje naudojamos bendros IRT sistemos arba naudojamasi to paties IRT grupės vidaus paslaugų teikėjo paslaugomis, turi būti atsižvelgiama į vertybinių popierių ir išvestinių finansinių priemonių sutarčių apyvartą visose tai pačiai grupei priklausančiose ir Sąjungoje įsisteigusiose prekybos vietose.

Taikant g punktą, TLPT institucijos turi nustatyti visų draudimo ir perdraudimo įmonių pogrupį, vadovaudamosi g punkto i, ii ir iii papunkčiuose nustatytais kriterijais. Tam pogrupiui priskirtos draudimo ir perdraudimo įmonės turi atlikti TLPT, jei jos taip pat atitinka bet kurį iš šių kriterijų:

a)	bendra pasirašytų įmokų suma viršija 3 000 000 000 EUR;

b)	techniniai atidėjiniai viršija 30 000 000 000 EUR;

c)	bendra turto suma viršija 10 % valstybėje narėje įsteigtų draudimo ir perdraudimo įmonių bendros turto sumos, įvertintos pagal Direktyvos 2009/138/EB 75 straipsnį.

2 straipsnis 3

3. Jeigu daugiau nei vienas tai pačiai grupei priklausantis ir bendras IRT sistemas naudojantis finansų sektoriaus subjektas arba daugiau nei vienas to paties grupės viduje veikiančio IRT paslaugų teikėjo paslaugomis besinaudojantis finansų sektoriaus subjektas atitinka 2 dalyje nustatytus kriterijus, tų finansų sektoriaus subjektų TLPT institucijos pagal 16 straipsnio 2 dalį turi nuspręsti, ar reikalavimas atlikti atskirą TLPT yra aktualus tiems finansų sektoriaus subjektams.

Jeigu pirmoje pastraipoje nurodytos finansų sektoriaus subjektų grupės patronuojančiosios įmonės TLPT institucija nėra viena iš grupės finansų sektoriaus subjektų TLPT institucijų, tai grupei priklausančių finansų sektoriaus subjektų TLPT institucijos turi konsultuotis su ta institucija dėl to, ar tikslinga vykdyti atskirą TLPT.

2 straipsnis Finansų sektoriaus subjektų, kuriems būtina atlikti TLPT, nustatymas

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai