+Člen 2 Opredelitev finančnih subjektov, ki morajo izvajati TLPT
---+Člen 2 1
---+Člen 2 2
---+Člen 2 3

Člen 2 Opredelitev finančnih subjektov, ki morajo izvajati TLPT

-

1. Pregled

,
Člen 2 1

1.   Organi za TLPT ocenijo, ali mora finančni subjekt izvajati TLPT, ob upoštevanju vpliva teh finančnih subjektov, njihovega sistemskega značaja in profila tveganja na področju IKT, na podlagi vseh naslednjih meril:

(a)

dejavniki, povezani z vplivom in sistemskim značajem:

(i)

velikost finančnega subjekta, določena na podlagi tega, ali finančni subjekt opravlja finančne storitve v eni ali več državah članicah, in s primerjavo dejavnosti finančnega subjekta z dejavnostmi drugih finančnih subjektov, ki opravljajo podobne storitve;

(ii)

obseg in narava medsebojne povezanosti finančnega subjekta z drugimi finančnimi subjekti v finančnem sektorju v eni ali več državah članicah;

(iii)

kritičnost ali pomen storitev, ki jih finančni subjekt zagotavlja finančnemu sektorju;

(iv)

nadomestljivost storitev, ki jih opravlja finančni subjekt;

(v)

kompleksnost poslovnega modela finančnega subjekta ter povezanih storitev in postopkov;

(vi)

ali je finančni subjekt del skupine sistemskega značaja na ravni Unije ali nacionalni ravni v finančnem sektorju in uporablja skupne sisteme IKT;

(b)

dejavniki, povezani s tveganji na področju IKT:

(i)

profil tveganja finančnega subjekta;

(ii)

krajina groženj finančnega subjekta;

(iii)

stopnja odvisnosti kritičnih ali pomembnih funkcij ali njihovih podpornih funkcij finančnega subjekta od sistemov in postopkov IKT;

(iv)

zapletenost arhitekture IKT finančnega subjekta;

(v)

storitve in funkcije IKT, ki jih podpirajo tretji ponudniki storitev IKT, ter količina in vrsta pogodbenih dogovorov s tretjimi ponudniki storitev IKT ali ponudniki storitev IKT znotraj skupine;

(vi)

rezultati vseh nadzornih pregledov, ki so pomembni za oceno zrelosti finančnega subjekta na področju IKT;

(vii)

zrelost načrtov neprekinjenega poslovanja na področju IKT ter načrtov odzivanja in okrevanja IKT;

(viii)

zrelost operativnih varnostnih ukrepov za odkrivanje in zmanjševanje tveganj na področju IKT, vključno z zmožnostjo:

(1)

stalnega spremljanja infrastrukture IKT finančnega subjekta;

(2)

odkrivanja dogodkov, povezanih z IKT, v realnem času;

(3)

analiziranja dogodkov iz točke 2;

(4)

pravočasnega in učinkovitega odzivanja na dogodke iz točke 2;

(ix)

ali je finančni subjekt del skupine, dejavne v finančnem sektorju na ravni Unije ali nacionalni ravni, ki uporablja skupne sisteme IKT.

Za namene točke (a)(i) organ za TLPT, kadar je to mogoče, upošteva:

(a)

tržni delež finančnega subjekta na ravni Unije in nacionalni ravni;

(b)

nabor dejavnosti, ki jih ponuja finančni subjekt;

(c)

tržni delež storitev, ki jih opravlja finančni subjekt, ali dejavnosti, ki jih izvaja na ravni Unije in nacionalni ravni.

Za namene točke (a)(v) organ za TLPT, kadar je to mogoče, upošteva:

(a)

ali finančni subjekt uporablja več kot en poslovni model;

(b)

medsebojno povezanost različnih poslovnih procesov in povezanih storitev.
Člen 2 2

2.   Organi za TLPT zahtevajo, da vsi naslednji finančni subjekti izvajajo TLPT, razen če ocena iz odstavka 1 v zvezi s finančnim subjektom pokaže, da njegov vpliv, pomisleki glede finančne stabilnosti v zvezi s tem finančnim subjektom ali njegov profil tveganja na področju IKT ne upravičuje izvedbe TLPT:

(a)

kreditne institucije, ki izpolnjujejo katerega koli od naslednjih pogojev:

(i)

bile so opredeljene kot globalne sistemsko pomembne institucije (GSPI) v skladu s členom 131 Direktive 2013/36/EU Evropskega parlamenta in Sveta (7);

(ii)

bile so opredeljene kot druge sistemsko pomembne institucije (DSPI) v skladu s členom 131 Direktive 2013/36/EU;

(iii)

so del GSPI ali DSPI;

(b)

plačilne institucije, ki so v vsakem od dveh koledarskih let pred oceno organa za TLPT presegle 150 milijard EUR skupne vrednosti plačilnih transakcij, kot so opredeljene v členu 4, točka 5, Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta (8);

(c)

institucije za izdajo elektronskega denarja, ki so v vsakem od dveh koledarskih let pred oceno organa za TLPT presegle 150 milijard EUR skupne vrednosti plačilnih transakcij, kot so opredeljene v členu 4, točka 5, Direktive (EU) 2015/2366, ali 40 milijard EUR skupne vrednosti zneska elektronskega denarja v obtoku;

(d)

centralne depotne družbe;

(e)

centralne nasprotne stranke;

(f)

mesta trgovanja z elektronskim sistemom trgovanja, ki izpolnjujejo katero koli od naslednjih meril:

(i)

mesto trgovanja ima največji tržni delež v smislu prometa na nacionalni ravni v vsakem od dveh koledarskih let pred oceno organa za TLPT na katerem koli od naslednjih področij:

(1)

prenosljivi vrednostni papirji, kot so opredeljeni v členu 4(1), točka 44(a), Direktive 2014/65/EU Evropskega parlamenta in Sveta (9);

(2)

prenosljivi vrednostni papirji, kot so opredeljeni v členu 4(1), točka 44(b), Direktive 2014/65/EU;

(3)

izvedeni finančni instrumenti, kot so opredeljeni v členu 2(1), točka 29, Uredbe (EU) št. 600/2014 Evropskega parlamenta in Sveta (10);

(4)

strukturirani finančni produkti, kot so opredeljeni v členu 2(1), točka 28, Uredbe (EU) št. 600/2014;

(5)

pravice do emisije iz oddelka C, točka 11, Priloge I k Direktivi 2014/65/EU;

(ii)

tržni delež mesta trgovanja v smislu prometa na ravni Unije v vsakem od dveh koledarskih let pred oceno organa za TLPT presega 5 % na katerem koli od naslednjih področij:

(1)

delnice družb in drugi vrednostni papirji, enakovredni delnicam v podjetjih, partnerskih podjetjih ali drugih subjektih, ter potrdila o lastništvu v zvezi z delnicami;

(2)

obveznice ali druge oblike listinjenega dolga, vključno s potrdili o lastništvu v zvezi s takimi vrednostnimi papirji;

(3)

izvedeni finančni instrumenti, kot so opredeljeni v členu 2(1), točka 29, Uredbe (EU) št. 600/2014;

(4)

strukturirani finančni produkti, kot so opredeljeni v členu 2(1), točka 28, Uredbe (EU) št. 600/2014;

(5)

pravice do emisije iz oddelka C, točka 11, Priloge I k Direktivi 2014/65/EU;

(g)

zavarovalnice in pozavarovalnice, ki izpolnjujejo vsa naslednja merila:

(i)

imajo bruto obračunano premijo, ki presega 1 500 000 000 EUR;

(ii)

imajo zavarovalno-tehnične rezervacije, ki presegajo 10 000 000 000 EUR;

(iii)

zavarovalnice, ki opravljajo samo dejavnosti življenjskega zavarovanja ali opravljajo dejavnosti življenjskega in neživljenjskega zavarovanja in katerih skupna sredstva presegajo 3,5 % vsote skupnih sredstev, vrednotenih v skladu s členom 75 Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta (11), zavarovalnic in pozavarovalnic s sedežem v državi članici.

Za namene točke (f)(ii), kadar je mesto trgovanja del skupine, ki uporablja skupne sisteme IKT ali istega ponudnika storitev IKT znotraj skupine, se upošteva promet pogodb o vrednostnih papirjih in izvedenih finančnih instrumentih na vseh mestih trgovanja, ki spadajo v isto skupino in imajo sedež v Uniji.

Za namene točke (g) organi za TLPT opredelijo podskupino vseh zavarovalnic in pozavarovalnic z uporabo meril iz točk (g)(i), (ii) in (iii). Od zavarovalnic in pozavarovalnic, vključenih v to podskupino, se zahteva, da izvajajo TLPT, če izpolnjujejo tudi katero koli od naslednjih meril:

(a)

imajo bruto obračunano premijo, ki presega 3 000 000 000 EUR;

(b)

imajo zavarovalno-tehnične rezervacije, ki presegajo 30 000 000 000 EUR;

(c)

njihova skupna sredstva presegajo 10 % vsote skupnih sredstev, vrednotenih v skladu s členom 75 Direktive 2009/138/ES, zavarovalnic in pozavarovalnic s sedežem v državi članici.
Člen 2 3

3.   Kadar več kot en finančni subjekt, ki pripada isti skupini in uporablja skupne sisteme IKT, ali več kot en finančni subjekt, ki uporablja istega ponudnika storitev IKT znotraj skupine, izpolnjuje merila iz odstavka 2, organi za TLPT teh finančnih subjektov v skladu s členom 16(2) odločijo, ali je zahteva za izvajanje TLPT na posamični podlagi ustrezna za te finančne subjekte.

Kadar se organ za TLPT obvladujočega podjetja skupine finančnih subjektov iz prvega pododstavka razlikuje od organov za TLPT finančnih subjektov skupine, se organi za TLPT finančnih subjektov, ki pripadajo tej skupini, s tem organom posvetujejo o tem, ali je primerno izvesti TLPT na posamični podlagi.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi