+4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį
---+4.1 Vidaus politika ir procedūros
------+9. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir taikyti politiką ir procedūras, kad įvykdytų …
------+10. Įgyvendinama politika ir procedūros turėtų leisti kredito ir finansų įstaigoms užtikrinti, kad …
------+11. Be EBI atitikties užtikrinimo pareigūno gairių 4.2.4 skirsnyje išdėstytų nuostatų , kovos su …
------+12. Kredito ir finansų įstaigos valdymo organas turėtų patvirtinti nuotolinio kliento tapatybės …
------+13. Svarstydamos, ar taikyti naują nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimą, kredito ir …
------+14. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti išankstinio …
------+15. Kredito ir finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 14 punkto a, d ir e papunkčiuose nurodyti …
------+16. Kredito ir finansų įstaigos turėtų galėti savo kompetentingai priežiūros institucijai įrodyti …
------+17. Kredito ir finansų įstaigos turėtų pradėti naudoti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
------+18. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nuolat stebėti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
------+19. Kredito ir finansų įstaigos savo procedūrose ir procesuose turėtų nustatyti taisomuosius …
------+20. Kredito ir finansų įstaigos turėtų apsvarstyti veiksmingiausią būdą stebėti nuolatinį …
------+21. Šis skirsnis taip pat taikomas tais atvejais, kai naudojami visiškai automatizuoti nuotolinio …
------+22. Kredito ir finansų įstaigos turėtų galėti įrodyti savo kompetentingai institucijai, kokias …
---+4.2 Informacijos gavimas
------+23. Be 9 punkte nurodytų aspektų, kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų …
------+24. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad: a) informacija, gauta nuotolinio kliento …
------+25. Kredito ar finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 24 punkte nurodyti kriterijai yra įvykdyti, kai …
------+26. Nuotolinio tapatybės nustatymo proceso metu surinkti dokumentai ir informacija, kuriuos …
------+27. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje, kaip nustatyta 4.1.1 skirsnio 9 punkte, turėtų …
------+28. Kredito ir finansų įstaigos turėtų įdiegti ir taikyti tinkamus mechanizmus, kuriais būtų …
------+29. Kai kredito ir finansų įstaigos nuotoliniu būdu nustato juridinių asmenų tapatybę, jos savo …
------+30. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
------+31. Juridinio asmens vardu veikiančiam fiziniam asmeniui kredito ir finansų įstaigos turėtų taikyti …
------+32. Kai kredito ir finansų įstaigos įvertina ir prireikus gauna informaciją apie dalykinių santykių …
---+4.3 Dokumentų autentiškumas ir vientisumas
------+33. Kai kredito ir finansų įstaigos priima dokumento originalo reprodukciją ir netikrina dokumento …
------+34. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja funkcijas, skirtas automatiškai nuskaityti informaciją …
------+35. Tais atvejais, kai įrenginyje, kurį klientai naudoja savo tapatybei įrodyti, leidžiama rinkti …
------+36. Kredito ir finansų įstaigos patikrinimo proceso metu turėtų patikrinti oficialiuose …
------+37. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti, kaip jos pritaikys …
---+4.4 Kliento tapatybės atitikties patikrinimas kaip patikrinimo proceso dalis
------+38. Kredito ir finansų įstaigų įgyvendinamų nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų …
------+39. Kai nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimas apima biometrinių duomenų naudojimą …
------+40. Tais atvejais, kai pateiktų įrodymų kokybė yra nepakankama ir dėl to atsiranda dviprasmiškumas …
------+41. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus neprižiūrimus nuotolinio tapatybės nustatymo …
------+42. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus prižiūrimus nuotolinio kliento tapatybės …
------+43. Kai įmanoma, kredito ir finansų įstaigos turėtų naudoti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo …
------+44. Be to, kai tai atitinka konkrečių dalykinių santykių PP / TF rizikos lygį, kredito ir finansų …
------+45. Kredito ir finansų įstaigos turėtų laikyti, kad 38 – 43 punktuose nurodyti kriterijai yra …
---+4.5 Rėmimasis trečiųjų šalių informacija ir užsakomosiomis paslaugomis
------+46. Be 9 punkte nurodytų aspektų, kredito ir finansų įstaigos į savo politiką ir procedūras turėtų …
------+47. Be EBI rizikos veiksnių gairių , visų pirma 2.20 – 2.21, ir 4.32 – 4.37 gairių, jos turėtų …
------+48. Kai kredito ir finansų įstaigos visą ar dalį nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso …
------+49. Kai užsakomųjų paslaugų teikėjas saugo klientų duomenis, įskaitant nuotraukas, vaizdo įrašus ir …
---+4.6 IRT ir saugumo rizikos valdymas
------+50. Kredito ir finansų įstaigos turėtų nustatyti ir valdyti savo IRT ir saugumo riziką, susijusią …
------+51. Kredito ir finansų įstaigos turėtų ne tik laikytis EBI gairėse dėl IRT ir saugumo rizikos …
------+52. Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti saugią prieigą, kad būtų galima pradėti …
------+53. Kai nuotoliniam kliento tapatybės nustatymui naudojamas daugiafunkcis įrenginys, programinės …
---+4.7 Šių gairių laikymasis, kai kredito ir finansų įstaigos naudojasi patikimumo užtikrinimo paslaugomis ir nacionaliniais asmens tapatybės nustatymo procesais, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalies a punkte
------+54. Siekdamos laikytis šių gairių, kredito ir finansų įstaigos gali naudotis atitinkamomis …
|
4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį
4. Gairės dėl nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimų naudojimo pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalį
1. Apžvalga
1.1 Nuorodos
1.2 Nustatyti reikalavimai
1.3 Susiję standartai
2. Nustatyti reikalavimai
Reikalavimai
| Šaltinis |
Reikalavimas |
3. Susiję standartai
Standartai
| Šaltinis |
Reikalavimas |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|