33. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta …

Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta oriģinālu, tām jāpārliecinās, vai kopija ir ticama. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānosaka vismaz:

• a) vai dokumenta kopijā ir aizsardzības elementi, kas iekļauti dokumenta oriģinālā, un vai dokumenta kopijā esošie specifiski elementi ir derīgi un vai atbilst dokumenta oriģinālā esošajiem elementiem, pievēršot īpašu uzmanību , dokumenta veidam, rakstzīmju lielumam un uzbūvei, salīdzinot tās ar informāciju oficiālajās datubāzēs, piemēram, PRADO⁷ ;
• b) vai personas dati ir pārveidoti vai citādi laboti vai – attiecīgā gadījumā – ir aizstāts dokumentā iestrādātais klienta attēls;
• c) vai ir saglabāta dokumenta oriģināla unikālā identifikācijas numura ģenerēšanai izmantotā algoritma integritāte, ja oficiālais dokuments ietver mašīnlasāmu zonu ( MRZ );
• d) vai iesniegtajai kopijai ir pietiekama kvalitāte un skaidrība, lai nodrošinātu, ka attiecīgā informācija ir nepārprotama;
• e) ka iesniegtā kopija nav izveidota, izmantojot identifikācijas dokumenta oriģināla fotokopiju vai skenēto kopiju.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado - start - page.html

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.