33. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie …

W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie badają dokumentu oryginalnego, powinny podjąć czynności w celu upewnienia się, że kopia jest wiarygodna. Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustalić co najmniej:

• a) czy kopia zawiera zabezpieczenia zawarte w oryginalnym dokumencie i czy cechy dokumentu oryginalnego, którego kopię okazano, są ważne i dopuszczalne, w szczególności jeżeli chodzi o rodzaj, wielkość znaków i strukturę dokumentu, czego dokonuje się poprzez porównanie ich z oficjalnymi bazami danych, takimi jak PRADO⁷ ;
• b) czy dane osobowe zostały zmienione lub w inny sposób naruszone, lub, w stosownych przypadkach, czy zdjęcie klienta zawarte w dokumencie nie zostało zastąpione;
• c) czy zachowano integralność algorytmu wykorzystywanego do wygenerowania niepowtarzalnego numeru identyfikacyjnego oryginalnego dokumentu, w przypadku gdy dokument urzędowy wydano z polem przeznaczonym do odczytu maszynowego (MRZ);
• d) czy przekazana kopia jest odpowiedniej jakości i rozdzielczości, aby zapewnić jednoznaczność istotnych informacji;
• e) czy przekazana kopia nie została wyświetlona na ekranie na podstawie fotografii lub skanu oryginalnego dokumentu tożsamości.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado -start- page.html

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.