4.3 Identifikazzjoni tal - oqsma ta’ ffokar għall -BMA

L- awtoritajiet kompetenti għandhom jiddeterminaw il - fokus tal - BMA. Huma għandhom jiffokaw fuq il - linji operatorji li huma l - aktar importanti f’termini ta’ vijabbiltà jew għas - sostenibbiltà futura tal - mudell tan - negozju attwali, u/jew l - aktar probabbli li jżidu l - iskopertura tad - ditta tal - investiment għal vulnerabbiltajiet eżistenti jew ġodda. L - awtoritajiet kompetenti jistgħu jikkunsidraw:

• a. il- materjalità tal - attivitajiet kummerċjali – jekk ċerti attivitajiet kummerċjali humiex aktar importanti f’termini ta’ ġenerazzjoni ta’ profitti (jew telf) jew flussi tal - flus;
• b. sejbiet superviżorji preċedenti – jekk is - sejbiet għal elementi oħrajn tal -SREP jistgħux jipprovdu indikaturi dwar linji operatorji li jeħtieġu aktar investigazzjoni, inklużi sejbiet mis - superviżuri tal - AML/CFT;
• c. sejbiet u osservazzjonijiet minn rapporti tal - awditjar interni jew esterni – jekk il - funzjoni ta’ verifika identifikatx kwistjonijiet speċifiċi rigward is - sostenibbiltà jew il - vijabbiltà ta’ ċerti linji operatorji;
• d. importanza għall - pjanijiet strateġiċi – jekk hemmx linji operatorji li d - ditta tal - investiment tixtieq li jikbru, jew jonqsu, b’mod sostanzjali;
• e. bidliet osservati fil - mudell tan - negozju – jekk hemmx tibdiliet osservati de facto fil - mudell tan - negozju li seħħew mingħajr ma d - ditta ta l- investiment ddikjarat kwalunkwe bidla ppjanata jew irrilaxxat pjanijiet strateġiċi ġodda u jekk il - bidliet fil - mudell tan - negozju jistgħux jesponu lid - ditta tal - investiment għal riskji akbar tal - ML/TF; u
• f. paraguni bejn il -pari – jekk linja tan - negozju aġixxietx b’mod atipiku (kinitx “iżolata”) meta mqabbla mal - pari tagħha.