Ghid final (JC 2019 81)

5.1 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să invite întotdeauna următoarele autorități să participe la colegiul de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului în calitate de membri permanenți:

• (a) toate autoritățile competente responsabile cu supravegherea în materia combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului la toate unitățile transfrontaliere ale firmei care operează la nivel transfrontalier;
• (b) autoritățile competente responsabile cu supravegherea combaterii spălării banilor/finanțării terorismului pentru toate unitățile din UE;
• (c) AES corespunzătoare (ABE, ESMA sau EIOPA).

5.2 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să fie responsabilă cu identificarea membrilor permanenți menționați în Orientarea 5.1 și cu înregistrarea numelor și a datelor de contact ale acestora în lista de date de contact a colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului relevant, în conformitate cu Orientarea 6. Pentru a identifica autoritățile competente, autoritatea de supraveghere principală poate consulta registrul autorităților competente publicat de Comisia Europeană în conformitate cu articolul 48 alineatul (1a) din Directiva (UE) 2015/849.

5.3 La primirea invitației de a participa la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, membrii permanenți trebuie să - și confirme participarea în scris la autoritatea de supraveghere principală, în termen de 10 zile lucrătoare.

5.4 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să invite să participe la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, în calitate de observatori, autoritățile de supraveghere prudențială a firmelor care operează la nivel transfrontalier, unitățile transfrontaliere și din UE și autoritățile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din țările terțe în care funcționează unități transfrontaliere. De asemenea, poate invita să participe autoritățile de supraveghere prudențială din țările terțe în care își desfășoară activitatea unități transfrontaliere și unitatea de informații financiare (FIU) a statului membru în care se află autoritatea de supraveghere principală.

5.5 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să fie responsabilă cu identificarea observatorilor menționați în Orientarea 5.4 și cu înregistrarea numelor și a datelor de contact ale acestora în lista de date de contact pentru colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului relevant, în conformitate cu Orientarea 6. Pentru a identifica autoritățile relevante, autoritatea de supraveghere principală se poate consulta cu autoritățile europene de supraveghere.

5.6 Atunci când decide dacă invită un anumit observator, autoritatea de supraveghere principală trebuie să întocmească o listă a potențialilor observatori, în conformitate cu Orientarea 5.5. În acest sens, autoritatea de supraveghere principală trebuie să ia în considerare toate propunerile primite de la membrii permanenți într - un termen rezonabil, precum și justificarea acestora pentru invitarea unui anumit observator la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Pentru a propune un observator, autoritatea de supraveghere principală sau membrul permanent care propune invitarea observatorului trebuie să efectueze:

• (a) O evaluare a echivalenței regimului de confidențialitate aplicabil unei autorități de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului sau unei autorități de supraveghere prudențiale, dintr -o țară terță. În cadrul acestei evaluări, autoritatea de supraveghere principală sau un membru permanent poate fa ce referire la recomandarea privind echivalența autorităților din afara UE pentru participarea la colegii de supraveghe re , astfel cum a fost publicată pe site - ul ABE, care poate reprezenta o contribuție importantă la evaluarea globală a echivalenței autorității din țara terță. În plus, deciziile Comisiei Europene în materie de echivalență în domeniul Directivei Solvabilitate II⁴ și deciziile privind caracterul adecvat al nivelului de protecție a datelor pot fi, de asemenea, consultate⁵ , după caz.
• (b) O evaluare a impactului pe care participarea observatorului îl poate avea asupra funcționării colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
• (c) O evaluare a capacității și a gradului de pregătire a autorității de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sau prudențială din țara terță pentru a semna acordurile bilaterale de cooperare cu toți membrii permanenți în temeiul articolul 57 litera (a) punctul (5) din Directiva CSB.

5.7 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să distribuie o listă de observatori potențiali, împreună cu rezultatul evaluării efectuate în conformitate cu Orientarea 5.6, tuturor membrilor permanenți ai colegiului de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului și a observatorilor existenți.

5.8 Membrii permanenți trebuie să prezinte orice eventuale observații și obiecții cu privire la observatorii propuși care sunt invitați să participe la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere principală. Aceste observații și obiecții trebuie să fie însoțite de o justificare scrisă care să menționeze temeiul lor și modul în care, în opinia membrului permanent, participarea observatorului propus la colegiul de combatere a spălării de bani și a finanțării terorismului poate afecta procedurile acestuia.

5.9 Autoritatea de supraveghere principală poate invita un observator să participe la colegiul de combatere a spălării de bani și a finanțării terorismului numai în cazul în care niciunul din membrii permanenți nu se opune și dacă observatorul potențial respectiv este de acord să respecte condițiile de participare a observatorilor, care trebuie redactate în mod individual de autoritatea de supraveghere principală și convenite cu autoritățile relevante cu privire la fiecare observator.

5.10 ABE poate fi consultată sau poate acționa pe cont propriu în vederea concilierii sau a medierii oricăror probleme care decurg din invitarea și participarea observatorilor.

Participanții invitați 5.11 Autoritatea de supraveghere principală, din proprie inițiativă sau la cererea unui membru permanent, poate lua în considerare invitarea altor participanți relevanți la o sesiune a reuniunii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în care:

• (a) astfel de participanți pot aduce beneficii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; astfel de participanți pot include, fără limitare, firma, unitățile de informații financiare altele decât unitatea de informații financiare prevăzută în Orientarea 5.4, auditori sau consultanți; sau
• (b) subiectele specifice discutate în cadrul colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pot avea impact asupra activității desfășurate de participantu l invitat; acești participanți pot include, cu titlu orientativ, autoritățile de rezoluție, Comitetul Unic de Rezoluție sau sistemele de garantare a depozitelor.

5.12 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să ia în considerare toate propunerile formulate în scris de membrii permanenți cu privire la participanții potențiali și justificarea invitării acestora. Autoritatea de supraveghere principală trebuie să se consulte cu toți membrii permanenți și să primească aprobarea lor înainte de a invita respectivii participanți la o sesiune a reuniunii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și să informeze observatorii despre această decizie.

5.13 Membrii permanenți trebuie să - și exprime preocupările sau obiecțiile privind participanții propuși în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere principală și trebuie să le prezinte împreună cu o justificare scrisă care stabilește baza acestor preocupări sau obiecții.

Orientarea 6: Lista datelor de contact

6.1 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să păstreze o listă a datelor de contact ale tuturor membrilor permanenți și a le observatorilor prin completarea unui model atașat la acordul de cooperare și de schimb de informații de la anexa II și să - l revizuiască în mod regulat.

6.2 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să prezinte lista alcătuită în conformitate cu Orientarea 6.1 tuturor membrilor permanenți și observatorilor.

6.3 Membrii permanenți și observatorii trebuie să furnizeze autorității de supraveghere principale datele lor de contact și să o informeze cu privire la orice modificare, fără întârzieri nejustificate.

Orientarea 7: Reuniunile colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului

Reuniuni programate 7.1 Autoritatea de supraveghere principală, în consultare cu membrii permanenți, trebuie să stabilească forma și frecvența reuniunilor colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, ținând seama cel puțin de următorii factori:

• (a) evaluarea efectuată de autoritatea principală de supraveghere cu privire la riscul de spălare de bani sau de finanțare a terorismului asociat cu firma și cu unitățile sale transfrontaliere sau din UE pentru care este înființat colegiul, astfel cum a fost identificat de autoritatea de supraveghere principală în conformitate cu Ghidul privind supravegherea în funcție d e riscuri și cu Ghidul privind factorii de risc ale autorităților europene de supraveghere;
• (b) punctele de vedere ale membrilor permanenți;
• (c) urgența și oportunitatea situației;
• (d) disponibilitatea membrilor permanenți;
• (e) impactul asupra eficacității și funcționării colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; și
• (f) orice modificări semnificative ale nivelului riscului de spălare de bani sau de finanțare a terorismului asociat cu firmele sau cu unitățile lor transfrontaliere sau din UE pentru care este înființat colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

7.2 Prima reuniune a oricărui colegiu nou instituit în materie de combatere a spălării banilor și a finan țării terorismului trebuie să fie o reuniune fizică, cu excepția cazului în care membrii permanenți și autoritatea de supraveghere principală convin că este necesară altă formă de reuniune, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1 literele (a) - (e) de mai sus.

7.3 În cazul în care autoritatea de supraveghere principală stabilește, pe baza punctelor de vedere exprimate de membrii permanenți, că firma care funcționează la nivel transfrontalier sau că unitățile din UE prezintă un risc ridicat de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, autoritatea de supraveghere principală trebuie să convoace cel puțin o reuniune fizică a colegiului de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului pe an, cu excepția cazului în care membrii permanenți convin asupra unei frecvențe diferite sau asupra altei forme de întâlnire, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1.

7.4 În măsura în care este relevant și posibil, autoritatea de supraveghere principală, în consultare cu membrii permanenți, trebuie să organizeze o reuniune fizică a colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului imediat înainte, după sau în același timp cu reuniunea colegiului autorităților de supraveghere prudențială pentru a facilita schimbul de informații între autoritățile competente și autoritățile de supraveghere prudențială. 7.5 În toate cazurile care nu sunt abordate în Orientarea 7.3, autoritatea de supraveghere principală trebuie, în consultare cu membrii permanenți, să convină cu privire la frecvența sau forma reuniunii, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1.

7.6 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să se asigure că reuniunile programate ale colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului includ cel puțin:

• (a) schimbul de informații cu privire la firma care desfășoară activități transfrontaliere și unitățile sale transfrontaliere sau din UE, inclusiv:
• (i) evaluarea de către membrii permanenți a profilului de risc privind spălarea de bani sau finanțarea terorismului al firmei care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier sau al unităților din UE;
• (ii) avertismentele timpurii privind riscurile emergente de spălare de bani sau de finanțare a terorismului;
• (iii) riscurile de spălare a banilor/de finanțare a terorismului concretizate și constatările mai ample în materie de supraveghere (sau constatările provizorii în cazul în care au fost identificate încălcări grave) legate de politicile și procedurile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, inclusiv aplicarea de politici și proceduri la nivel de grup de către firma care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier sau de către unitățile din UE, inclusiv un număr și o analiză a rapoartelor privind tranzacțiile suspecte întocmite, când astfel de informații sunt disponibile;
• (iv) acțiuni de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, planificate sau încheiate recent, inclusiv inspecții la fața locului și de la distanță;
• (v) sancțiuni sau alte acțiuni sau măsuri corective care au fost luate în considerare sau impuse pentru încălcarea obligațiilor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
• (vi) alte măsuri de supraveghere sau de asigurare a respectării legislației, inclusiv măsurile aplicate de autoritățile de supraveghere prudențială, după caz, cum ar fi majorarea de capital bazată pe riscul de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, sau măsurile și deciziile luate pe baza riscului de spălare de bani sau de finanțare a terorismului în ceea ce privește autorizarea, participațiile calificate, guvernanța, controalele interne și aptitudinile și comportamentul adecvat;
• (b) o examinare a necesității unei abordări comune și a unor acțiuni coordonate în conformitate cu Orientările 12 și 13.

⁴ Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare.

⁵ Vezi articolul 45 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2016/679 sau articolul 36 alineatul (3) din Directiva (UE) 2016/680.

7.7 Autoritatea de supraveghere principal ă, fie din proprie inițiativă, fie la cererea unuia sau mai multor membri permanenți, trebuie să organizeze o reuniune ad - hoc a colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în cazul în care se concretizează un risc, inclusiv unul grav, de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, cum ar fi:

• (a) o presupusă implicare a firmei care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier, a unității transfrontaliere sau a unității din UE în cadrul unei scheme internațional e de spă lare de bani sau de finanț are a terorismului; sau
• (b) un nivel ridicat de neconformitate, fie din partea firmei care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier, fie a unității transfrontaliere sau din UE , cu standarde le în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care ar putea avea un impact în alte jurisdicții.

7.8 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să organizeze, fără întârziere, o reuniune, conform descrierii de la Orientarea 7.7 și să stabilească, în consultare cu membrii permanenți, forma cea mai adecvată a reuniunii.

7.9 În cazul în care autoritatea de supraveghere principală nu organizează o reuniune ad -hoc a colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, conform descrierii de la Orientarea 7.8, unul sau mai mulți membri permanenți trebuie să organizeze reuniunea și să se asigure că ceilalți membri permanenți sunt informați cu privire la reuniune și la aspectele care vor fi discutate.

7.10 În cazul în care un risc de spălare de bani sau de finanțare a terorismului se concretizează și este necesară luarea de măsuri urgente, unul sau mai mulți membri permanenți pot să organizeze o reuniune ad - hoc fără întârziere și să se asigure că ceilalți membri permanenți au fost informați cu privire la reuniune.

7.11 Orientarea 7.6 din prezentul ghid nu se aplică reuniunilor ad -hoc.

Orientarea 8: Acordul scris privind cooperarea și schimbul de informații

8.1 Pentru fiecare colegiu de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului, autoritatea de supraveghere principală și membrii permanenți trebuie să încheie un acord scris de cooperare și de schimb de informații („acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului”), care trebuie să menționeze, în ceea ce privește membrii permanenți, cel puțin:

• (a) domeniul de aplicare al asistenței reciproce, al cooperării și al schimbului de informații;
• (b) procesul de urmat în vederea acordării de asistență reciprocă, inclusiv cererile de cooperare și schimbul de informații;
• (c) coordonarea acțiunilor de supraveghere (inclusiv inspecțiile comune);
• (d) restricțiile privind confidențialitatea și utilizările permise ale informațiilor;
• (e) normele care reglementează soluționarea litigiilor; și
• (f) limba utilizată pentru comunicările din cadrul colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

8.2 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să completeze un model de acord de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, astfel cum este prevăzut în anexa II, pentru toate colegiile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Atunci când se utilizează modelul de acord de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, nu este necesară aprobarea prealabilă a membrilor permanenți. Autoritatea de supraveghere principal ă trebuie să comunice acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului finalizat tuturor membrilor permanenți și observatorilor, precum și autorității responsabile cu supravegherea consolidată, după caz.

8.3 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să modifice acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la care se face referire în Orientarea 8.2 atunci când consideră necesar sau la cererea unuia sau a mai multor membri permanenți. Autoritatea de supraveghere principală trebuie să transmită acordul modificat de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului tuturor membrilor permanenți și observatori lor . Autoritatea de supraveghere principală trebuie să finalizeze acordul scris luând în considerare toate opiniile exprimate de membrii permanenți, cel puțin în măsura în care acestea au fost primite într - un termen stabilit. Autoritatea de supraveghere principală trebuie să comunice acordul final de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului tuturor membrilor permanenți și observatorilor.

8.4 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să reexamineze acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la care se face referire în Orientarea 8.2 sau 8.3 și să - l actualizeze, dacă este necesar, după consultări prealabile cu membrii permanenți.

Orientarea 9: Domeniul de aplicare al asistenței reciproce

9.1 Membrii permanenți și, în cazul în care este prevăzut în condițiile de participare anexate la acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, observatorii trebuie să - și acorde asistență reciprocă deplină în orice aspect relevant pentru supravegherea pe linia combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului sau a aspectelor legate de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului ale firmei care funcționează în regim transfrontalier sau ale unităților din UE pentru care a fost înființat colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Asistența reciprocă include cooperarea și schimbul de informații în legătură cu firma care funcționează în regim transfrontalier sau unitatea din UE, în măsura în care un astfel de schimb de informații este permis de legislația în vigoare, având în vedere articolul 50a și articolul 57a alineatul (4) din Directiva CSB, în legătură cu, dar fără a se limita la:

• (a) supravegherea respectivei firme, a unități i transfrontalier e sau a unității din UE, în conformitate cu Ghidul privind supravegherea în funcție de riscuri, în special:
• (i) atunci când testează aplicarea politicilor și procedurilor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, inclusiv aplicarea unor politici și proceduri la nivel de grup în acest domeniu, după caz;
• (ii) atunci când emit constatări referitoare la nerespectarea obligațiil or de conformare cu politicile și procedurile de grup în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, după caz;
• (iii) atunci când efectuează inspecții la fața locului;
• (iv) profilul de risc în materie de spălare de bani și de finanțare a terorismului;
• (b) efectuarea de inspecții (comune) la fața locului în alt stat membru;
• (c) examinarea cazurilor de suspiciune, tentativă sau de încălcare efectivă a obligațiilor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sau a unor deficiențe ale mecanismelor de guvernanță internă;
• (d) sancțiuni sau măsuri impuse, de exemplu, atunci când se ia în considerare impactul sancțiunilor pentru încălcarea obligațiilor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; și
• (e) riscuri de spălare de bani sau de finanțare a terorismului emergente sau concrete.

Orientarea 10: Procedurile pentru solicitarea și furnizarea de asistență reciprocă

10.1 Membrii permanenți și observatorii, în măsura prevăzută în mandatele lor de participare anexate la acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, pot solicita asistență reciprocă, inclusiv cooperarea în materie de supraveghere și schimb de informații, de la alți membri permanenți și, în măsura prevăzută în condițiile de participare anexate la acordul de cooperare în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, de la observatori. 10.2 Membrul permanent solicitant trebuie să transmită cererea sa în scris celorlalți membri permanenți (sau observatorilor) și să trimită o copie a acestei cereri autorității de supraveghere principale în termen de 3 zile lucrătoare de la data la care membrul permanent solicitant (sau observatorul) a trimis cererea.

10.3 Cererea trebuie să precizeze informațiile sau tipurile de asistență reciprocă solicitate și motivul cererii. În situații excepționale, în care se face o cererea verbală, aceasta trebuie să fie urmată de o confirmare scrisă cât mai curând posibil.

10.4 La primirea unei cereri de asistență reciprocă din partea unui membru permanent sau a unui observator, membrul permanent solicitat trebuie să furnizeze asistența necesară, inclusiv informații privind evaluarea sa de risc în materie de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, fără întârzieri nejustificate și într - un mod cuprinzător. În cazul în care membrul permanent solicitat refuză să dea curs unei cereri de asistență, acesta trebuie să explice motivele acestui refuz și să evidențieze, când este posibil, modalități alternative de obținere a asistenței solicitate.

10.5 În cazul în care informațiile nu sunt disponibile în limba menționată în acordul scris de cooperare și schimb de informații, membrul solicitat trebuie să ia în considerare furnizarea unui rezumat în limba colegiului.

Orientarea 11: Restricțiile privind confidențialitatea și utilizările permise ale informațiilor

11.1 Membrii permanenți ai unui colegiu de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie să păstreze confidențialitatea tuturor informațiilor fără caracter public obținute în respectivul colegiu. Informațiile fără caracter public includ cererile de asistență reciprocă.

11.2 În cazul în care un membru permanent primește o cerere de asistență reciprocă din partea unei autorități competente care nu este membru permanent sau observator în respectivul colegiu de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, iar furnizarea unui răspuns la solicitarea respectivă ar necesita divulgarea de informații fără caracter public obținute în cursul activității colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, membrul permanent care a primit cererea trebuie:

• (a) să se consulte cu membrii permanenți sau observatorii care au furnizat informațiile ce fac obiectul cererii de divulgare, precum și cu autoritatea de supraveghere principală;
• (b) să se abțină de la divulgarea de informații fără caracter public, cu excepția cazului în care a obținut acordul scris al membrilor permanenți și/sau al observatorilor care au furnizat informațiile fără caracter public;
• (c) să se abțină de la divulgarea, în măsura permisă, a informații lor fără caracter public dacă membrii permanenți și/sau observatorii d e la care provin informațiile consideră că divulgarea nu este justificată. În aceste cazuri, membrul permanent solicitat trebuie să solicite autorității competente solicitante să ia în considerare retragerea cererii sale de asistență reciprocă sau să o modifice astfel încât să elimine necesitatea divulgării unor informații fără caracter public.

11.3 În cazul în care transmiterea informațiilor confidențiale obținute în cadrul colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului către un participant invitat este permisă în conformitate cu legislația în vigoare și se propune o astfel de transmitere, autoritatea de supraveghere principală trebuie să obțină acordul prealabil explicit din partea membrilor permanenți sau a observatorilor care au furnizat colegiului aceste informații. În cazul în care legislația în vigoare impune ca această transmitere să se facă numai dacă participantul invitat este supus unei cerințe specifice privind secretul profesional, autoritatea de supraveghere principală trebuie să evalueze dacă cerința este îndeplinită și să anexeze evaluarea la cererea de aprobare prealabilă menționată în prima teză a prezentului alineat. Participanții invitați trebuie să semneze un acord de confidențialitate care să garanteze că orice informație confidențială discutată la reuniunea colegiului nu poate fi divulgată niciunei persoane sau entități din afara colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, cu excepția cazului în care acest lucru este permis și impus de lege.

11.4 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să se asigure că informațiile confidențiale sunt întotdeauna transmise în cadrul colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin canale securizate, cu excepția cazului în care aceste informații sunt transmise în cadrul reuniunii colegiului.

11.5 Schimbul de informații între autoritatea de supraveghere principală, membrii permanenți și observatori trebuie să respecte legile aplicabile în materie de protecție a datelor.⁶

⁶ Pentru autoritățile naționale, Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privin d libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE și legile naționale de punere în aplicare a prezentului regulament, iar pentru instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii, Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE.