+Observatori
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.

Observatori

5.4 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să invite să participe la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, în calitate de observatori, autoritățile de supraveghere prudențială a firmelor care operează la nivel transfrontalier, unitățile transfrontaliere și din UE și autoritățile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din țările terțe în care funcționează unități transfrontaliere. De asemenea, poate invita să participe autoritățile de supraveghere prudențială din țările terțe în care își desfășoară activitatea unități transfrontaliere și unitatea de informații financiare (FIU) a statului membru în care se află autoritatea de supraveghere principală.

5.5 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să fie responsabilă cu identificarea observatorilor menționați în Orientarea 5.4 și cu înregistrarea numelor și a datelor de contact ale acestora în lista de date de contact pentru colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului relevant, în conformitate cu Orientarea 6. Pentru a identifica autoritățile relevante, autoritatea de supraveghere principală se poate consulta cu autoritățile europene de supraveghere.

5.6 Atunci când decide dacă invită un anumit observator, autoritatea de supraveghere principală trebuie să întocmească o listă a potențialilor observatori, în conformitate cu Orientarea 5.5. În acest sens, autoritatea de supraveghere principală trebuie să ia în considerare toate propunerile primite de la membrii permanenți într - un termen rezonabil, precum și justificarea acestora pentru invitarea unui anumit observator la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Pentru a propune un observator, autoritatea de supraveghere principală sau membrul permanent care propune invitarea observatorului trebuie să efectueze:

  • (a) O evaluare a echivalenței regimului de confidențialitate aplicabil unei autorități de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului sau unei autorități de supraveghere prudențiale, dintr -o țară terță. În cadrul acestei evaluări, autoritatea de supraveghere principală sau un membru permanent poate fa ce referire la recomandarea privind echivalența autorităților din afara UE pentru participarea la colegii de supraveghe re , astfel cum a fost publicată pe site - ul ABE, care poate reprezenta o contribuție importantă la evaluarea globală a echivalenței autorității din țara terță. În plus, deciziile Comisiei Europene în materie de echivalență în domeniul Directivei Solvabilitate II4 și deciziile privind caracterul adecvat al nivelului de protecție a datelor pot fi, de asemenea, consultate5 , după caz.
  • (b) O evaluare a impactului pe care participarea observatorului îl poate avea asupra funcționării colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
  • (c) O evaluare a capacității și a gradului de pregătire a autorității de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sau prudențială din țara terță pentru a semna acordurile bilaterale de cooperare cu toți membrii permanenți în temeiul articolul 57 litera (a) punctul (5) din Directiva CSB.

5.7 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să distribuie o listă de observatori potențiali, împreună cu rezultatul evaluării efectuate în conformitate cu Orientarea 5.6, tuturor membrilor permanenți ai colegiului de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului și a observatorilor existenți.

5.8 Membrii permanenți trebuie să prezinte orice eventuale observații și obiecții cu privire la observatorii propuși care sunt invitați să participe la colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere principală. Aceste observații și obiecții trebuie să fie însoțite de o justificare scrisă care să menționeze temeiul lor și modul în care, în opinia membrului permanent, participarea observatorului propus la colegiul de combatere a spălării de bani și a finanțării terorismului poate afecta procedurile acestuia.

5.9 Autoritatea de supraveghere principală poate invita un observator să participe la colegiul de combatere a spălării de bani și a finanțării terorismului numai în cazul în care niciunul din membrii permanenți nu se opune și dacă observatorul potențial respectiv este de acord să respecte condițiile de participare a observatorilor, care trebuie redactate în mod individual de autoritatea de supraveghere principală și convenite cu autoritățile relevante cu privire la fiecare observator.

5.10 ABE poate fi consultată sau poate acționa pe cont propriu în vederea concilierii sau a medierii oricăror probleme care decurg din invitarea și participarea observatorilor.

Participanții invitați 5.11 Autoritatea de supraveghere principală, din proprie inițiativă sau la cererea unui membru permanent, poate lua în considerare invitarea altor participanți relevanți la o sesiune a reuniunii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în care:

  • (a) astfel de participanți pot aduce beneficii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; astfel de participanți pot include, fără limitare, firma, unitățile de informații financiare altele decât unitatea de informații financiare prevăzută în Orientarea 5.4, auditori sau consultanți; sau
  • (b) subiectele specifice discutate în cadrul colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pot avea impact asupra activității desfășurate de participantu l invitat; acești participanți pot include, cu titlu orientativ, autoritățile de rezoluție, Comitetul Unic de Rezoluție sau sistemele de garantare a depozitelor.

5.12 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să ia în considerare toate propunerile formulate în scris de membrii permanenți cu privire la participanții potențiali și justificarea invitării acestora. Autoritatea de supraveghere principală trebuie să se consulte cu toți membrii permanenți și să primească aprobarea lor înainte de a invita respectivii participanți la o sesiune a reuniunii colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și să informeze observatorii despre această decizie.

5.13 Membrii permanenți trebuie să - și exprime preocupările sau obiecțiile privind participanții propuși în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere principală și trebuie să le prezinte împreună cu o justificare scrisă care stabilește baza acestor preocupări sau obiecții.

Orientarea 6: Lista datelor de contact

6.1 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să păstreze o listă a datelor de contact ale tuturor membrilor permanenți și a le observatorilor prin completarea unui model atașat la acordul de cooperare și de schimb de informații de la anexa II și să - l revizuiască în mod regulat.

6.2 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să prezinte lista alcătuită în conformitate cu Orientarea 6.1 tuturor membrilor permanenți și observatorilor.

6.3 Membrii permanenți și observatorii trebuie să furnizeze autorității de supraveghere principale datele lor de contact și să o informeze cu privire la orice modificare, fără întârzieri nejustificate.

Orientarea 7: Reuniunile colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului

Reuniuni programate 7.1 Autoritatea de supraveghere principală, în consultare cu membrii permanenți, trebuie să stabilească forma și frecvența reuniunilor colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, ținând seama cel puțin de următorii factori:

  • (a) evaluarea efectuată de autoritatea principală de supraveghere cu privire la riscul de spălare de bani sau de finanțare a terorismului asociat cu firma și cu unitățile sale transfrontaliere sau din UE pentru care este înființat colegiul, astfel cum a fost identificat de autoritatea de supraveghere principală în conformitate cu Ghidul privind supravegherea în funcție d e riscuri și cu Ghidul privind factorii de risc ale autorităților europene de supraveghere;
  • (b) punctele de vedere ale membrilor permanenți;
  • (c) urgența și oportunitatea situației;
  • (d) disponibilitatea membrilor permanenți;
  • (e) impactul asupra eficacității și funcționării colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului; și
  • (f) orice modificări semnificative ale nivelului riscului de spălare de bani sau de finanțare a terorismului asociat cu firmele sau cu unitățile lor transfrontaliere sau din UE pentru care este înființat colegiul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

7.2 Prima reuniune a oricărui colegiu nou instituit în materie de combatere a spălării banilor și a finan țării terorismului trebuie să fie o reuniune fizică, cu excepția cazului în care membrii permanenți și autoritatea de supraveghere principală convin că este necesară altă formă de reuniune, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1 literele (a) - (e) de mai sus.

7.3 În cazul în care autoritatea de supraveghere principală stabilește, pe baza punctelor de vedere exprimate de membrii permanenți, că firma care funcționează la nivel transfrontalier sau că unitățile din UE prezintă un risc ridicat de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, autoritatea de supraveghere principală trebuie să convoace cel puțin o reuniune fizică a colegiului de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului pe an, cu excepția cazului în care membrii permanenți convin asupra unei frecvențe diferite sau asupra altei forme de întâlnire, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1.

7.4 În măsura în care este relevant și posibil, autoritatea de supraveghere principală, în consultare cu membrii permanenți, trebuie să organizeze o reuniune fizică a colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului imediat înainte, după sau în același timp cu reuniunea colegiului autorităților de supraveghere prudențială pentru a facilita schimbul de informații între autoritățile competente și autoritățile de supraveghere prudențială. 7.5 În toate cazurile care nu sunt abordate în Orientarea 7.3, autoritatea de supraveghere principală trebuie, în consultare cu membrii permanenți, să convină cu privire la frecvența sau forma reuniunii, ținând seama de factorii prevăzuți în Orientarea 7.1.

7.6 Autoritatea de supraveghere principală trebuie să se asigure că reuniunile programate ale colegiului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului includ cel puțin:

  • (a) schimbul de informații cu privire la firma care desfășoară activități transfrontaliere și unitățile sale transfrontaliere sau din UE, inclusiv:
  • (i) evaluarea de către membrii permanenți a profilului de risc privind spălarea de bani sau finanțarea terorismului al firmei care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier sau al unităților din UE;
  • (ii) avertismentele timpurii privind riscurile emergente de spălare de bani sau de finanțare a terorismului;
  • (iii) riscurile de spălare a banilor/de finanțare a terorismului concretizate și constatările mai ample în materie de supraveghere (sau constatările provizorii în cazul în care au fost identificate încălcări grave) legate de politicile și procedurile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, inclusiv aplicarea de politici și proceduri la nivel de grup de către firma care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier sau de către unitățile din UE, inclusiv un număr și o analiză a rapoartelor privind tranzacțiile suspecte întocmite, când astfel de informații sunt disponibile;
  • (iv) acțiuni de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, planificate sau încheiate recent, inclusiv inspecții la fața locului și de la distanță;
  • (v) sancțiuni sau alte acțiuni sau măsuri corective care au fost luate în considerare sau impuse pentru încălcarea obligațiilor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
  • (vi) alte măsuri de supraveghere sau de asigurare a respectării legislației, inclusiv măsurile aplicate de autoritățile de supraveghere prudențială, după caz, cum ar fi majorarea de capital bazată pe riscul de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, sau măsurile și deciziile luate pe baza riscului de spălare de bani sau de finanțare a terorismului în ceea ce privește autorizarea, participațiile calificate, guvernanța, controalele interne și aptitudinile și comportamentul adecvat;
  • (b) o examinare a necesității unei abordări comune și a unor acțiuni coordonate în conformitate cu Orientările 12 și 13.

4 Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare.

5 Vezi articolul 45 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2016/679 sau articolul 36 alineatul (3) din Directiva (UE) 2016/680.

1. Prezentare generală

,
Subject matter

These guidelines:

  • a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
  • b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
Definitions

Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply:

Competent authorityA competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An2015/849. EEA their undertakingcompliance and in competentauthority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition thedefined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it
Third-country undertakingestablished institution of Article3in or financial of Directivea Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849.
FirmA credit and(2)institution ofArticleor financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849.
Firm operating on a cross-border basisA firm a third referred with in a A branch Article firmwith subsidiaries third 45(2) thatcountry to country.branches in point or any and operatesestablished in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member
Cross-border establishmentState country; a Member undertaking The thatwhere direct hasor beenthe the State has or indirect establishedhead office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a
EU establishmentthird-country of establishment of Directive any For States,of its cross-border (a)EU the the consolidating Directive toundertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Articleor an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is
Lead supervisorFor the Where European request assistance, A college, and(b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers,situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the fromthe Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consistingor, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure
AML/CFT collegefor for bordercooperation thepurposes basis.and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross-
Prudential supervisorThe Regulation Regulation Regulationcompetent(EU) (EU) (EU)authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010.

7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC.

8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II).

9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
Addressees

Addressees

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/