+AFDELING 3 Skærpede kundekendskabskrav
---+Artikel 18
------+Artikel 18 1.
------+Artikel 18 2.
------+Artikel 18 3.
------+Artikel 18 4.
------+Artikel 18 5.
------+Artikel 18 6.
---+Artikel 18a
------+Artikel 18a 1.
------+Artikel 18a 2.
------+Artikel 18a 3.
------+Artikel 18a 4.
------+Artikel 18a 5.
---+Artikel 19
---+Artikel 19a
------+Artikel 19a 1.
------+Artikel 19a 2.
---+Artikel 19b
------+Artikel 19b 1.
------+Artikel 19b 2.
------+Artikel 19b 3.
---+Artikel 20
---+Artikel 20a
------+Artikel 20a 1.
------+Artikel 20a 2.
------+Artikel 20a 3.
------+Artikel 20a 4.
---+Artikel 21
---+Artikel 22
---+Artikel 23
---+Artikel 24
---+Artikel 24a
|
AFDELING 3 Skærpede kundekendskabskrav
AFDELING 3 Skærpede kundekendskabskrav
1. Oversigt
| Titel |
Regulering |
|
Artikel 18
|
|
|
Artikel 18a
|
|
|
Artikel 19
|
Artikel 19
▼M1
Ved grænseoverskridende korrespondentforbindelser, der involverer gennemførelse af betalinger med et respondentinstitut fra et tredjeland, pålægger medlemsstaterne ud over de i artikel 13 fastsatte kundekendskabsprocedurer deres kreditinstitutter og finansieringsinstitutter i forbindelse med etablering af en forretningsforbindelse at:
▼B
a)
at indhente tilstrækkelige oplysninger om respondentinstituttet til fuldt ud at forstå, hvori dens virksomhed består, og på grundlag af offentligt tilgængelige oplysninger at bedømme det pågældende instituts omdømme og kvaliteten af overvågningen
b)
at vurdere respondentinstituttets kontrol med, at der ikke foregår hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme
c)
at indhente den øverste ledelses godkendelse, inden der etableres nye grænseoverskridende korrespondentforbindelser
d)
at dokumentere de enkelte institutters respektive ansvar
e)
i forbindelse med »gennemstrømningskonti« at sikre sig, at respondentinstituttet har identitetskontrolleret de kunder, der har direkte adgang til korrespondentinstituttets konti, og vedvarende har gennemført kundekendskabsprocedurer, samt at det er i stand til at forelægge korrespondentinstituttet relevante kundekendskabsoplysninger efter anmodning.
|
|
Artikel 19a
|
|
|
Artikel 19b
|
|
|
Artikel 20
|
Artikel 20
Ved transaktioner eller forretningsforbindelser med politisk eksponerede personer pålægger medlemsstaterne ud over de kundekendskabsprocedurer, der er fastsat i artikel 13, forpligtede enheder:
a)
at råde over hensigtsmæssige risikostyringssystemer, herunder risikobaserede procedurer til at afgøre, om kunden eller kundens reelle ejer er en politisk eksponeret person
b)
at anvende følgende foranstaltninger ved forretningsforbindelser med politisk eksponerede personer:
i)
at indhente den øverste ledelses godkendelse ved etablering eller videreførelse af forretningsforbindelser med sådanne personer
ii)
at træffe passende foranstaltninger til at fastslå kilden til den formue og de midler, der er omfattet af forretningsforbindelserne eller transaktioner med sådanne personer
iii)
at gennemføre skærpet vedvarende overvågning af sådanne forretningsforbindelser.
|
|
Artikel 20a
|
|
|
Artikel 21
|
Artikel 21
Medlemsstaterne kræver, at forpligtede enheder træffer rimelige foranstaltninger med henblik på at afgøre, om de begunstigede i forbindelse med en livsforsikringspolice eller anden investeringsrelateret police eller, hvis det er påkrævet, den begunstigedes reelle ejer er politisk eksponerede personer. Disse foranstaltninger træffes senest på det tidspunkt, hvor udbetalingen finder sted, eller ved hel eller delvis overdragelse af policen. Hvis der er identificeret større risici, pålægger medlemsstaterne ud over gennemførelse af de normale kundekendskabsprocedurer, som er fastsat i artikel 13, forpligtede enheder:
a)
at underrette den øverste ledelse, inden udbytte af en police udbetales
b)
at foretage en nærmere undersøgelse af hele forretningsforbindelsen med forsikringstager.
|
|
Artikel 22
|
Artikel 22
Når en politisk eksponeret person ophører med at have et højerestående offentligt hverv for en medlemsstat eller et tredjeland eller et højerestående offentligt hverv for en international organisation, skal forpligtede enheder i mindst 12 måneder vurdere, hvilken risiko personen fortsat indebærer, og anvende passende og risikobaserede foranstaltninger i en periode, indtil denne person ikke længere anses for at indebære en specifik risiko som politisk eksponeret person.
|
|
Artikel 23
|
Artikel 23
De foranstaltninger, der er omhandlet i artikel 20 og 21, finder også anvendelse på politisk eksponerede personers familiemedlemmer eller personer, der er kendt som deres nære samarbejdspartnere.
|
|
Artikel 24
|
Artikel 24
Medlemsstaterne forbyder kreditinstitutter og finansieringsinstitutter at indgå eller opretholde en korrespondentforbindelse med et tomt bankselskab (shell bank). De kræver, at disse institutter træffer passende foranstaltninger til at sikre, at de ikke indgår eller opretholder korrespondentforbindelser med et kreditinstitut eller et finansieringsinstitut, som er kendt for at tillade, at dets konti anvendes af tomme bankselskaber.
|
|
Artikel 24a
|
Artikel 24a
Senest den 1. januar 2024 udsteder EBA retningslinjer, der præciserer, hvordan de skærpede kundekendskabsprocedurer i denne afdeling finder anvendelse, når forpligtede enheder udfører kryptoaktivtjenester som defineret i artikel 3, stk. 1, nr. 16), i forordning (EU) 2023/1114, med undtagelse af nævnte nummers litra h), samt overførsler af kryptoaktiver som defineret i artikel 3, nr. 10), i forordning (EU) 2023/1113. EBA præciserer navnlig, hvordan og hvornår disse forpligtede enheder skal indhente yderligere oplysninger om ordregiver og ordremodtager.
|
,
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
|