Artikel 49 AML/CFT-toezichtcolleges in de financiële sector

1.   De lidstaten zorgen ervoor dat de financiële toezichthouder die belast is met de moederonderneming van een groep van kredietinstellingen of financiële instellingen of met het hoofdkantoor van een kredietinstelling of financiële instelling in elk van de volgende situaties specifieke AML/CFT-toezichtcolleges opzet:

2.   De permanente leden van het college zijn de financiële toezichthouder die belast is met de moederonderneming van het hoofdkantoor, de financiële toezichthouders die belast zijn met vestigingen in lidstaten van ontvangst en de financiële toezichthouders die belast zijn met infrastructuur in lidstaten van ontvangst op grond van artikel 38.

3.   Dit artikel is niet van toepassing indien de AMLA als toezichthouder optreedt.

4.   De activiteiten van de AML/CFT-toezichtcolleges staan in verhouding tot het niveau van het risico op witwassen of terrorismefinanciering waaraan de kredietinstelling of financiële instelling is blootgesteld, en tot de omvang van haar grensoverschrijdende activiteit.

5.   Voor de toepassing van lid 1 zorgen de lidstaten ervoor dat de financiële toezichthouders vaststelling doen van:

6.   In andere situaties dan die welke onder artikel 38 vallen, kan de financiële toezichthouder van de lidstaat van herkomst, indien kredietinstellingen of financiële instellingen in het kader van het vrij verrichten van diensten in andere lidstaten activiteiten uitvoeren, de financiële toezichthouders van die lidstaten uitnodigen om als waarnemer deel te nemen aan het college.

7.   Indien een van de meldingsplichtige entiteiten in de niet-financiële sector tot een groep van kredietinstellingen of financiële instellingen behoort, nodigt de financiële toezichthouder die het college opricht de toezichthouders van die meldingsplichtige entiteiten uit om deel te nemen aan het college.

8.   De lidstaten kunnen toestaan dat AML/CFT-toezichtcolleges worden opgezet wanneer een in de Unie gevestigde kredietinstelling of financiële instelling vestigingen heeft opgericht in ten minste twee derde landen. De financiële toezichthouders kunnen hun tegenhangers in die derde landen uitnodigen om een dergelijk college op te richten. De aan het college deelnemende financiële toezichthouders stellen een schriftelijke overeenkomst op waarin de voorwaarden en procedures voor de samenwerking en uitwisseling van informatie nader worden omschreven.

9.   De lidstaten zorgen ervoor dat de colleges onder meer worden gebruikt voor het uitwisselen van informatie, het verlenen van wederzijdse bijstand of het coördineren van de toezichtbenadering van de groep of instelling, met inbegrip van, in voorkomend geval, het nemen van passende en evenredige maatregelen om ernstige inbreuken van de Verordeningen (EU) 2024/1624 en (EU) 2023/1113 aan te pakken die worden geconstateerd op het niveau van de groep of van de kredietinstelling of financiële instelling, of in de vestigingen die de groep of instelling heeft opgericht in het rechtsgebied van een toezichthouder die deelneemt aan het college.

10.   De AMLA kan de vergaderingen van de AML/CFT-toezichtcolleges bijwonen en faciliteert hun werkzaamheden overeenkomstig artikel 31 van Verordening (EU) 2024/1620. Indien de AMLA besluit deel te nemen aan de vergaderingen van een AML/CFT-toezichtcollege, heeft zij de status van waarnemer.

11.   Financiële toezichthouders kunnen hun tegenhangers in derde landen toestaan om als waarnemer deel te nemen aan AML/CFT-toezichtcolleges in het in lid 1, punt b), bedoelde geval of indien groepen of kredietinstellingen of financiële instellingen van de Unie in die derde landen dochterondernemingen of filialen hebben, mits:

De lidstaten zorgen ervoor dat de financiële toezichthouders die de colleges oprichten een beoordeling opstellen van de vraag of aan de voorwaarden van de eerste alinea is voldaan, en deze indienen bij de permanente leden van het college. Die beoordeling wordt opgesteld voordat het de tegenhanger uit een derde land wordt toegestaan deel te nemen aan het college, en kan daarna zo nodig opnieuw worden opgesteld. De financiële toezichthouders van de lidstaat van herkomst kunnen de AMLA verzoeken om ondersteuning bij het opstellen van die beoordeling.

12.   Indien de permanente leden van het college dat noodzakelijk achten, kunnen extra waarnemers worden uitgenodigd, mits wordt voldaan aan de vertrouwelijkheidsvoorschriften. Onder meer prudentiële toezichthouders, met inbegrip van de ECB die handelt overeenkomstig Verordening (EU) nr. 1024/2013 van de Raad (43), alsmede de Europese toezichthoudende autoriteiten en FIE’s, kunnen als waarnemers fungeren.

13.   Indien de leden van een college het oneens zijn over de maatregelen die ten aanzien van een meldingsplichtige entiteit moeten worden genomen, kunnen zij de zaak voorleggen aan de AMLA en haar om bijstand verzoeken overeenkomstig artikel 33 van Verordening (EU) 2024/1620.

14.   Uiterlijk op 10 juli 2026 stelt de AMLA ontwerpen van technische reguleringsnormen op en legt ze deze ter goedkeuring voor aan de Commissie. In die technische reguleringsnormen wordt het volgende nader bepaald:

Aan de Commissie wordt de bevoegdheid overgedragen om deze richtlijn aan te vullen door de in de eerste alinea bedoelde technische reguleringsnormen vast te stellen overeenkomstig de artikelen 49 tot en met 52 van Verordening (EU) 2024/1620.