Článok 49 Kolégiá orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vo finančnom sektore

1.   Členské štáty zabezpečia, aby orgán dohľadu nad finančnými subjektmi zodpovedný za materský podnik skupiny úverových inštitúcií alebo finančných inštitúcií alebo za ústredie úverovej inštitúcie alebo finančnej inštitúcie zriadil špecializované kolégiá orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v ktorejkoľvek z týchto situácií:

2.   Stálymi členmi kolégia sú orgán dohľadu nad finančnými subjektmi zodpovedný za materský podnik alebo ústredie, orgány dohľadu nad finančnými subjektmi zodpovedné za organizačné jednotky v hostiteľských členských štátoch a orgány dohľadu nad finančnými subjektmi zodpovedné za infraštruktúru v hostiteľských členských štátoch podľa článku 38.

3.   Keď úrad AMLA koná ako orgán dohľadu, tento článok sa neuplatňuje.

4.   Činnosti kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu musia byť primerané miere rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorej je úverová inštitúcia alebo finančná inštitúcia alebo skupina vystavená, a rozsahu ich cezhraničných činností.

5.   Na účely odseku 1 členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi identifikovali:

6.   V iných situáciách, než sú situácie, na ktoré sa vzťahuje článok 38, keď úverové inštitúcie alebo finančné inštitúcie vykonávajú činnosti v iných členských štátoch na základe slobody poskytovať služby, môže orgán dohľadu nad finančnými subjektmi domovského členského štátu vyzvať orgány dohľadu nad finančnými subjektmi týchto členských štátov, aby sa zúčastňovali na kolégiu ako pozorovatelia.

7.   Ak skupina úverových inštitúcií alebo finančných inštitúcií zahŕňa ktorýkoľvek z povinných subjektov v nefinančnom sektore, orgán dohľadu nad finančnými subjektmi, ktorý zriaďuje kolégium, vyzve orgány dohľadu nad týmito povinnými subjektmi, aby sa zúčastňovali na kolégiu.

8.   Členské štáty môžu povoliť zriadenie kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ak úverová inštitúcia alebo finančná inštitúcia usadená v Únii zriadila organizačné jednotky aspoň v dvoch tretích krajinách. Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi môžu vyzvať svojich partnerov v týchto tretích krajinách na zriadenie takéhoto kolégia. Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi, ktoré sú účastníkmi kolégia, uzatvárajú písomnú dohodu, v ktorej sa podrobne uvádzajú podmienky a postupy spolupráce a výmeny informácií.

9.   Členské štáty zabezpečia, aby sa kolégiá využívali okrem iného na výmenu informácií, poskytovanie vzájomnej pomoci alebo koordináciu prístupu k dohľadu nad skupinou alebo inštitúciou a v relevantných prípadoch aj na prijímanie vhodných a primeraných opatrení na riešenie závažných porušení nariadení (EÚ) 2024/1624 a (EÚ) 2023/1113, ktoré sa zistia na úrovni skupiny alebo úverovej inštitúcie alebo finančnej inštitúcie alebo v organizačných jednotkách zriadených skupinou alebo inštitúciou v jurisdikcii orgánu dohľadu zúčastňujúceho sa na kolégiu.

10.   Úrad AMLA sa môže zúčastňovať na zasadnutiach kolégií orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a uľahčuje ich prácu v súlade s článkom 31 nariadenia (EÚ) 2024/1620. Ak sa úrad AMLA rozhodne zúčastniť sa na zasadnutiach kolégia orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, má štatút pozorovateľa.

11.   Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi môžu svojim partnerom v tretích krajinách umožniť, aby sa v prípade uvedenom v odseku 1 písm. b) alebo v prípade, keď skupiny alebo úverové inštitúcie alebo finančné inštitúcie z Únie prevádzkujú pobočky a dcérske podniky v týchto tretích krajinách, zúčastňovali na kolégiách orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ako pozorovatelia, za predpokladu, že:

Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi, ktoré zriaďujú kolégiá, vykonali posúdenie toho, či sú splnené podmienky uvedené v prvom pododseku, a predložili ho stálym členom kolégia. Uvedené posúdenie sa vykoná predtým, ako sa partnerovi z tretej krajiny povolí pripojiť sa ku kolégiu, a následne sa môže podľa potreby zopakovať. Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi domovského členského štátu môžu pri vykonávaní tohto posúdenia požiadať úrad AMLA o podporu.

12.   Ak to stáli členovia kolégia považujú za potrebné, môžu sa prizvať ďalší pozorovatelia za predpokladu, že sú splnené požiadavky na zachovanie dôvernosti. Medzi pozorovateľmi môžu byť orgány prudenciálneho dohľadu vrátane ECB konajúcej v súlade s nariadením Rady (EÚ) č. 1024/2013 (43), ako aj európske orgány dohľadu a jednotky FIU.

13.   Ak sa členovia kolégia nezhodnú na opatreniach, ktoré sa majú prijať vo vzťahu k povinnému subjektu, môžu túto záležitosť postúpiť úradu AMLA a požiadať ho o pomoc v súlade s článkom 33 nariadenia (EÚ) 2024/1620.

14.   Úrad AMLA do 10. júla 2026 vypracuje návrh regulačných technických predpisov a predloží ho na prijatie Komisii. V uvedenom návrhu regulačných technických predpisov sa bližšie určia:

Na Komisiu sa deleguje právomoc doplniť túto smernicu prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku v súlade s článkami 49 až 52 nariadenia (EÚ) 2024/1620.