Člen 49 Nadzorni kolegiji za PPDFT v finančnem sektorju

1.   Države članice zagotovijo, da finančni nadzornik, pristojen za obvladujoče podjetje skupine kreditnih institucij ali finančnih institucij ali sedež kreditne institucije ali finančne institucije, ustanovi posebne nadzorne kolegije za PPDFT v kateri koli od naslednjih okoliščin:

2.   Stalni člani kolegija so: finančni nadzornik, pristojen za obvladujoče podjetje ali sedež, finančni nadzorniki, pristojni za poslovne subjekte v državah članicah gostiteljicah, ter finančni nadzorniki, pristojni za infrastrukturo v državah članicah gostiteljicah na podlagi člena 38.

3.   Ta člen se ne uporablja, kadar organ AMLA deluje kot nadzornik.

4.   Dejavnosti nadzornih kolegijev za PPDFT morajo biti sorazmerne s stopnjo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, ki mu je izpostavljena kreditna institucija ali finančna institucija ali skupina, in z obsegom njene čezmejne dejavnosti.

5.   Države članice za namene odstavka 1 zagotovijo, da finančni nadzorniki opredelijo:

6.   Kadar kreditne institucije ali finančne institucije v okoliščinah, ki jih člen 38 ne zajema, opravljajo dejavnosti v drugih državah članicah v okviru svobode opravljanja storitev, lahko finančni nadzornik matične države članice povabi finančne nadzornike iz zadevnih držav članic, da sodelujejo v kolegiju kot opazovalci.

7.   Kadar skupina kreditnih institucij ali finančnih institucij vključuje katerega koli zavezanca v nefinančnem sektorju, finančni nadzornik, ki ustanavlja kolegij, nadzornike teh zavezancev povabi k sodelovanju v kolegiju.

8.   Države članice lahko dovolijo, da se ustanovijo nadzorni kolegiji za PPDFT, ko kreditne institucije ali finančne institucije s sedežem v Uniji ustanovijo poslovne subjekte v vsaj dveh tretjih državah. Finančni nadzorniki lahko povabijo enakovredne organe v te tretje države, da ustanovijo tak kolegij. Finančni nadzorniki, ki sodelujejo v kolegiju, sklenejo pisni sporazum, ki podrobno določa pogoje in postopke sodelovanja in izmenjave informacij.

9.   Države članice zagotovijo, da se kolegiji med drugim uporabljajo za izmenjavo informacij, nudenje medsebojne pomoči ali usklajevanje nadzornega pristopa glede skupine ali institucije, po potrebi tudi s sprejemanjem ustreznih in sorazmernih ukrepov za obravnavanje resnih kršitev uredb (EU) 2024/1624 in (EU) 2023/1113, ki so odkrite na ravni skupine ali kreditne institucije ali finančne institucije ali v poslovnih subjektih, ki jih je ustanovila skupina ali institucija v jurisdikciji nadzornika, ki sodeluje v kolegiju.

10.   Organ AMLA se lahko udeleži sestankov nadzornih kolegijev za PPDFT in olajša njihovo delo v skladu s členom 31 Uredbe (EU) 2024/1620. Kadar se organ AMLA odloči, da bo sodeloval na sestankih nadzornega kolegija za PPDFT, ima status opazovalca.

11.   Finančni nadzorniki lahko enakovrednim organom v tretjih državah dovolijo, da kot opazovalci sodelujejo v nadzornih kolegijih za PPDFT v primeru iz odstavka 1, točka (b), ali kadar imajo skupine ali kreditne institucije ali finančne institucije iz Unije podružnice in odvisna podjetja v zadevnih tretjih državah, če:

Države članice zagotovijo, da finančni nadzorniki, ki ustanavljajo kolegije, ocenijo, ali so pogoji iz prvega pododstavka izpolnjeni, in oceno predložijo stalnim članom kolegija. Ta ocena se opravi, preden se enakovrednemu organu iz tretje države dovoli, da se pridruži kolegiju, potem pa se lahko opravlja po potrebi. Finančni nadzorniki matične države članice lahko organ AMLA zaprosijo za podporo pri tem ocenjevanju.

12.   Kadar stalni člani kolegija menijo, da je to potrebno, se lahko povabijo dodatni opazovalci, pod pogojem, da so izpolnjene zahteve glede zaupnosti. Med opazovalci so lahko bonitetni nadzorniki, vključno z ECB, ki deluje v skladu z Uredbo Sveta (EU) št. 1024/2013 (43), ter evropski nadzorni organi in FIU.

13.   Kadar se člani kolegija ne strinjajo o ukrepih, ki jih je treba sprejeti v zvezi z zavezancem, lahko zadevo predložijo organu AMLA in prosijo za njegovo pomoč v skladu s členom 33 Uredbe (EU) 2024/1620.

14.   Organ AMLA do 10. julija 2026 pripravi osnutek regulativnih tehničnih standardov in ga predloži Komisiji v sprejetje. V osnutku regulativnih tehničnih standardov so določeni:

Na Komisijo se prenese pooblastilo za dopolnitev te direktive s sprejetjem regulativnih tehničnih standardov iz prvega pododstavka v skladu s členi 49 do 52 Uredbe (EU) 2024/1620.