4.4. Informacje, które powinny towarzyszyć transferowi zgodnie z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów nie powinni zmieniać pierwotnie przekazanych informacji, chyba że:

• a) są do tego zobowiązani przez pośredniczącego dostawcę usług płatniczych, dostawcę usług płatniczych odbiorcy, pośredniczącego dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów lub dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów obsługującego beneficjenta, jeżeli pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca usług płatniczych odbiorcy, pośredniczący dostawca usług w zakresie kryptoaktywów lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący beneficjenta uzna, że brakuje niektórych informacji określonych w art. 7, 11, 19 lub 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113; lub
• b) po dokonaniu transferu dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora wykryje błąd w informacjach przekazanych przez nich w celu zapewnienia zgodności z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113.

W przypadku zmiany pierwotnie przekazanych informacji, o której mowa w pkt 32, dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien poinformować o tym następnego dostawcę usług płatniczych i dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów w łańcuchu transferu oraz przekazać prawidłowe informacje. Kolejny dostawca usług płatniczych i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów w łańcuchu transferu powinien następnie ponownie wykonać niezbędne zadania w celu wykr ycia brakujących lub niekompletnych informacji.

4.4.1. Podanie numeru rachunku płatniczego płatnika zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. b) rozporządzenia (UE) 2023/1113 oraz numeru rachunku płatniczego odbiorcy (art. 4 ust. 2 lit. b) rozporządzenia (UE) 2023/1113)

Transfer środków pieniężnych

Dostawcy usług płatniczych powinni zapewnić, aby transfer środków pieniężnych został opatrzony numerem rachunku płatniczego. W przypadku gdy transfer środków pieniężnych jest dokonywany przy użyciu karty płatniczej, numer tej karty ( Primary Account Number (PAN)) może zastąpić numer rachunku płatniczego, pod warunkiem że numer ten umożliwia powiązanie transferu środków pieniężnych z płatnikiem lub odbiorcą.

4.4.2. Podanie odpowiednio imienia i nazwiska/nazwy płatnika, odbiorcy, inicjatora i beneficjenta zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. a), art. 4 ust. 2 lit. a), art. 14 ust. 1 lit. a) i art. 14 ust. 2 lit. a) rozporządzenia (UE) 2023/1113 Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów

Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien przekazać następujące informacje:

• a) W przypadku osób fizycznych – pełne imiona i nazwiska klienta w formie, w jakiej widnieją w dokumencie tożsamości klienta lub w identyfikacji elektronicznej zgodnej z normami określonymi w art. 13 dyrektywy (UE) 2015/849, lub, jeśli żadna z tych informacji nie jest dostępna z uzasadnionego powodu, dokumentację zgodną z Wytycznymi w sprawie strategii i środków kontroli w zakresie skutecznego zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przy zapewnianiu dostępu do usług finansowych⁸ . W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne,
• o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie imion i nazwisk klienta, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien podać co najmniej pierwsze imię i ostatni człon nazwiska.
• b) W przypadku osób prawnych – firma, pod którą dana osoba prawna jest zarejestrowana. W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne, o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie pełnej zarejestrowanej nazwy prawnej, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien podać co najmniej nazwę handlową. Używane nazwy handlowe powinny być możliwe do jednoznacznego powiązania z daną osobą prawną i odpowiadać wszelkim takim nazwom zarejestrowanym w oficjalnych rejestrach.
• c) W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela – imiona i nazwiska/nazwy wszystkich posiadaczy rachunku, adresu lub portfela. W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne, o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie wszystkich imion i nazwisk/nazw wszystkich stron transferu, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien przekazać imię i nazwisko/nazwę posiadacza rachunku, adresu lub portfela, z którego zainicjowano transfer, lub, jeżeli nie jest to możliwe, posiadacza głównego rachunku, adresu lub portfela.

4.4.3. Przekazanie adresu płatnika i inicjatora, w tym nazwy państwa, numeru urzędowego dokumentu tożsamości oraz numeru identyfikacyjnego klienta lub, alternatywnie, daty i miejsca urodzenia płatnika zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. c) oraz art. 14 ust. 1 lit. d) rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów

⁸ EBA/GL/2023/04.

Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien przekazać następujące informacje:

• a) W przypadku osób fizycznych – miejsce zwykłego pobytu płatnika lub inicjatora lub, w przypadku braku stałego adresu zamieszkania, adres pocztowy, pod którym można dotrzeć do tej osoby fizycznej. W przypadku osoby podatnej na zagrożenia, o której mowa w pkt 19 lit. b) Wytycznych EUNB w sprawie strategii i środków kontroli w zakresie skutecznego zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przy zapewnianiu dostępu do usług finansowych, w przypadku której to osoby nie można racjonalnie oczekiwać, że przedstawi adres swojego miejsca zwykłego pobytu, dostawca usług płatniczych lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów może użyć adresu podanego w dokumentacji alternatywnej, o której mowa w pkt 19 lit. b) wspomnianych wytycznych, jeżeli dokumentacja ta zawiera adres i jeżeli jej użycie jest dozwolone na mocy prawa krajowego płatnika.
• b) W przypadku osób prawnych – adres siedziby statutowej lub urzędowej płatnika lub inicjatora.

Adres należy podać w miarę możliwości z zachowaniem następującej kolejności elementów: pełna nazwa państwa lub skrót zgodny z międzynarodową normą dotyczącą kodów krajów (ISO 3166) (alfa - 2 lub alfa - 3), kod pocztowy, miejscowość, kraj związkowy/prowincja/województwo oraz gmina, nazwa ulicy, numer budynku lub nazwa budynku.

Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinni podać adres pocztowy określony w pkt 37. Bez uszczerbku dla pkt 25 lit. a) rozwiązania alternatywne wobec adresów pocztowych, w tym numery skrzynek pocztowych i adresy wirtualne, nie powinny być uznawane za spełniające wymogi określone w art. 4 ust. 1 lit. c) i art. 14 ust. 1 lit. d) rozporządzenia (UE) 2023/1113.

Połączenie elementów alternatywnych informacji, które należy przekazać zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. c) i art. 14 ust. 1 lit. d) rozporządzenia (UE) 2023/1113, powinno opierać się nie tylko na dostępności, lecz także na zestawie informacji, który najlepiej pozwala na jednoznaczną identyfikację płatnika lub inicjatora.

W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela należy przekazać informacje o wszystkich posiadaczach tego rachunku, adresu lub portfela. W przypadku gdy przekazanie odpowiednich informacji o wszystkich stronach nie jest możliwe ze względu na ograniczenia techniczne, o których mowa w pkt 24, dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinni przekazać informacje o posiadaczu rachunku, adresu lub portfela, z którego zainicjowano transfer, lub, ewentualnie, o posiadaczu głównego rachunku, adresu lub portfela.

4.4.4. Podanie identyfikatora równoważnego identyfikatorowi LEI płatnika, odbiorcy, inicjatora i beneficjenta zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. d), art. 4 ust. 2 lit. c), art. 14 ust. 1 lit. e) oraz art. 14 ust. 2 lit. d) rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów

Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinni uznawać za identyfikatory równoważne LEI jedynie te oficjalne identyfikatory:

• a) które są pojedynczym kodem identyfikacyjnym unikalnym dla danego podmiotu prawnego;
• b) które są publikowane w rejestrach publicznych;
• c) które są nadawane po zarejestrowaniu podmiotu przez organ publiczny w jurysdykcji, w której ten podmiot prawny ma siedzibę;
• d) które umożliwiają identyfikację elementów imienia i nazwiska/nazwy i adresu; oraz
• e) którym towarzyszy opis typu identyfikatora używanego w systemie przesyłania komunikatów.