26. Instytucje finansowe powinny zapewnić, aby ich ocena narażenia na naruszenie środków …

Instytucje finansowe powinny zapewnić, aby ich ocena narażenia na naruszenie środków ograniczających była aktualna i odpowiednia. Aby to osiągnąć, instytucje finansowe powinny dokonywać jej przeglądu co najmniej raz w roku oraz, w razie potrzeby, aktualizować ją. Ponadto, w razie konieczności, instytucje finansowe powinny dokonać przeglądu oceny narażenia na naruszenie środków ograniczających w następujących sytuacjach:

• a. przyjęcie nowych środków ograniczających i wprowadzenie istotnych zmian do istniejących środków ograniczających;
• b. przed udostępnieniem nowych produktów, oferowaniem nowych kanałów dostawy produktów, obsługą nowych grup klientów, wejściem na nowe obszary geograficzne;
• c. istotne zmiany profilu działalności instytucji, jej bazy klientów, struktury organizacyjnej lub modelu biznesowego;
• d. identyfikacja niewdrożenia środków ograniczających i obchodzenia środków ograniczających, co wskazuje że ocen a narażenia na naruszenie środków ograniczających została przeprowadzona nierzetelnie;
• e. braki w ocenie narażenia na naruszenie środków ograniczających, zidentyfikowane przez instytucję finansową lub właściwy organ odpowiedzialny za nadzór nad wewnętrznymi politykami, procedurami i mechanizmami kontroli w celu zapewnienia wdrożenia unijnych i krajowych środków ograniczających.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.