26. Instituțiile financiare trebuie să se asigure că evaluarea expunerii lor la măsuri restrictive …

Instituțiile financiare trebuie să se asigure că evaluarea expunerii lor la măsuri restrictive este actualizată și relevantă. În acest scop, instituțiile financiare trebuie să o revizuiască cel puțin o dată pe an și, dacă este necesar, să o actualizeze. În plus, instituțiile financiare trebuie, după caz, să - și revizuiască evaluarea expunerii la măsuri restrictive în următoarele situații:

• a. adoptarea de noi măsuri restrictive și schimbări semnificative ale măsurilor restrictive existente;
• b. înainte de a oferi produse noi, să ofere noi canale de distribuție a produselor, să deservească grupuri noi de clienți, să pătrundă în zone geografice noi;
• c. schimbări semnificative aduse/ale profilului de activitate, bazei de clienți, structurii organizaționale sau modelului de afaceri al instituției;
• d. identificarea neimplementării măsurilor restrictive și a eludării măsurilor restrictive, fapt ce evidențiază evaluarea inadecvată a expunerii la măsurile restrictive;
• e. deficiențe în evaluarea expunerii la măsurile restrictive existente, identificate de instituția financiară sau de autoritatea competentă responsabilă cu supravegherea politicilor, procedurilor și controalelor interne adoptate, pentru a asigura implementare a măsurilor restrictive naționale și ale Uniunii.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.