33. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie …

W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie badają dokumentu oryginalnego, powinny podjąć czynności w celu upewnienia się, że kopia jest wiarygodna. Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustalić co najmniej:

• a) czy kopia zawiera zabezpieczenia zawarte w oryginalnym dokumencie i czy cechy dokumentu oryginalnego, którego kopię okazano, są ważne i dopuszczalne, w szczególności jeżeli chodzi o rodzaj, wielkość znaków i strukturę dokumentu, czego dokonuje się poprzez porównanie ich z oficjalnymi bazami danych, takimi jak PRADO⁷ ;
• b) czy dane osobowe zostały zmienione lub w inny sposób naruszone, lub, w stosownych przypadkach, czy zdjęcie klienta zawarte w dokumencie nie zostało zastąpione;
• c) czy zachowano integralność algorytmu wykorzystywanego do wygenerowania niepowtarzalnego numeru identyfikacyjnego oryginalnego dokumentu, w przypadku gdy dokument urzędowy wydano z polem przeznaczonym do odczytu maszynowego (MRZ);
• d) czy przekazana kopia jest odpowiedniej jakości i rozdzielczości, aby zapewnić jednoznaczność istotnych informacji;
• e) czy przekazana kopia nie została wyświetlona na ekranie na podstawie fotografii lub skanu oryginalnego dokumentu tożsamości.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado -start- page.html

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/