33. Wenn die Kredit- und Finanzinstitute Kopien eines Originaldokuments akzeptieren und das …

Wenn die Kredit- und Finanzinstitute Kopien eines Originaldokuments akzeptieren und das Original nicht prüfen, sollten sie Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass die Kopie zuverlässig ist. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten mindestens Folgendes vorsehen:

• a) einen Vergleich mit amtlichen Datenbanken wie PRADO⁷ ,wenn die Kopie in das Originaldokument integrierte Sicherheitsmerkmale enthält und die Spezifikationen des vervielfältigten Originaldokuments gültig und akzeptabel sind, insbesondere hinsichtlich der Art, Größe der Zeichen und Struktur des Dokuments;
• b) Überprüfung, ob personenbezogene Daten verändert oder anderweitig manipuliert wurden oder gegebenenfalls ob das in das Dokument eingebettete Bild des Kunden ersetzt wurde;
• c) Überprüfung der Integrität des Algorithmus zur Generierung der eindeutigen Kennnummer des Originaldokuments, falls das amtliche Dokument mit einer maschinenlesbaren Zone (MLZ) ausgestellt wurde;
• d) Überprüfung, ob die vorgelegte Kopie von hinreichender Qualität und die Auflösung ausreichend ist, um sicherzustellen, dass die relevanten Informationen eindeutig sind;
• e) Überprüfung, dass die vorgelegte Kopie nicht auf Grundlage eines Fotos oder Scans des ursprünglichen Ausweisdokuments auf einem Bildschirm angezeigt wird.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado-start-page.html.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/