33. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta …

Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta oriģinālu, tām jāpārliecinās, vai kopija ir ticama. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānosaka vismaz:

• a) vai dokumenta kopijā ir aizsardzības elementi, kas iekļauti dokumenta oriģinālā, un vai dokumenta kopijā esošie specifiski elementi ir derīgi un vai atbilst dokumenta oriģinālā esošajiem elementiem, pievēršot īpašu uzmanību , dokumenta veidam, rakstzīmju lielumam un uzbūvei, salīdzinot tās ar informāciju oficiālajās datubāzēs, piemēram, PRADO⁷ ;
• b) vai personas dati ir pārveidoti vai citādi laboti vai – attiecīgā gadījumā – ir aizstāts dokumentā iestrādātais klienta attēls;
• c) vai ir saglabāta dokumenta oriģināla unikālā identifikācijas numura ģenerēšanai izmantotā algoritma integritāte, ja oficiālais dokuments ietver mašīnlasāmu zonu ( MRZ );
• d) vai iesniegtajai kopijai ir pietiekama kvalitāte un skaidrība, lai nodrošinātu, ka attiecīgā informācija ir nepārprotama;
• e) ka iesniegtā kopija nav izveidota, izmantojot identifikācijas dokumenta oriģināla fotokopiju vai skenēto kopiju.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado - start - page.html

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/