Slutliga riktlinjer (JC 2019 81)

5.1 Den ledande tillsynsmyndigheten bör alltid bjuda in följande myndigheter att delta som ordinarie medlemmar i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

• (a) alla behöriga myndigheter med ansvar för tillsyn över alla gränsöverskridande etableringar tillhörande ett företag med gränsöverskridande verksamhet när det gäller bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,
• (b) de behöriga myndigheter som ansvarar för tillsyn över alla EU-etableringar när det gäller bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,
• (c) lämplig europeisk tillsynsmyndighet (EBA, Esma eller Eiopa).

5.2 Den ledande tillsynsmyndigheten bör ha ansvar för att identifiera de ordinarie medlemmar som avses i riktlinje 5.1, och förteckna deras namn och kontaktuppgifter för relevant kollegium för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med riktlinje 6. För att identifiera behöriga myndigheter kan den ledande tillsynsmyndigheten använda sig av den förteckning över behöriga myndigheter som offentliggörs av Europeiska kommissionen i enlighet med artikel 48.1 a i direktiv (EU) 2015/849.

5.3 Efter att ha tagit emot inbjudan att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör de ordinarie medlemmarna bekräfta sitt deltagande skriftligen till den ledande tillsynsmyndigheten inom tio arbetsdagar.

5.4 Den ledande tillsynsmyndigheten bör bjuda in tillsynsmyndigheter för företag med gränsöverskridande verksamhet, gränsöverskridande etableringar och EU-etableringar samt myndigheter med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i tredjeländer där gränsöverskridande etableringar bedriver verksamhet att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som observatörer. Den ledande tillsynsmyndigheten kan även bjuda in tillsynsmyndigheter i tredjeländer där gränsöverskridande etableringar bedriver verksamhet, liksom finansunderrättelseenheten i den medlemsstat där den ledande tillsynsmyndigheten är belägen, att delta.

5.5 Den ledande tillsynsmyndigheten bör ha ansvar för att identifiera de observatörer som avses i riktlinje 5.4, och förteckna deras namn och kontaktuppgifter för relevant kollegium för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med riktlinje 6. För att identifiera relevanta myndigheter kan den ledande tillsynsmyndigheten rådfråga de europeiska tillsynsmyndigheterna.

5.6 När den ledande tillsynsmyndigheten tar ställning till om en viss observatör ska bjudas in bör den upprätta en förteckning över möjliga observatörer i enlighet med riktlinje 5.5. I samband med detta bör den ledande tillsynsmyndigheten beakta alla skriftliga förslag som inkommit från ordinarie medlemmar inom rimlig tid, liksom deras motivering till att bjuda in en viss observatör till kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. För att föreslå en observatör bör den ledande tillsynsmyndigheten, eller den ordinarie medlem som föreslår att bjuda in observatören, genomföra följande:

• (a) En bedömning av likvärdigheten hos de sekretessbestämmelser som gäller för tillsynsmyndigheten eller myndigheten med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i ett tredjeland. Som en del av denna bedömning kan den ledande tillsynsmyndigheten eller en ordinarie medlem hänvisa till rekommendationer om likvärdighet hos icke EU-myndigheter för deltagande i tillsynskollegier som offentliggörs på EBA:s webbplats, vilka kan vara ett viktigt underlag i den samlade likvärdighetsbedömningen av en myndighet i ett tredjeland. Dessutom kan Europeiska kommissionens beslut om likvärdighet inom ramen för Solvens II-direktivet⁴ och beslut om adekvat skyddsnivå på området dataskydd beaktas,⁵ enligt vad som är lämpligt.
• (b) En bedömning av vilken inverkan observatörens närvaro kan få för funktionssättet för kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
• (c) En bedömning av förmåga och beredskap hos tillsynsmyndigheten eller myndigheten med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i ett tredjeland att underteckna bilaterala samarbetsavtal med alla ordinarie medlemmar i enlighet med artikel 57a.5 i penningtvättsdirektivet.

5.7 Den ledande tillsynsmyndigheten bör skicka en förteckning över möjliga observatörer, tillsammans med resultatet av den bedömning som gjorts i enlighet med riktlinje 5.6, till alla ordinarie medlemmar och nuvarande observatörer i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

5.8 De ordinarie medlemmarna bör presentera eventuella iakttagelser avseende eller invändningar mot de föreslagna observatörerna som bjuds in att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inom den tidsfrist som fastställts av den ledande tillsynsmyndigheten. Sådana iakttagelser eller invändningar bör åtföljas av en skriftlig motivering med grunderna för iakttagelserna eller invändningarna, liksom hur – enligt den ordinarie medlemmen – en föreslagen observatörs deltagande i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism skulle kunna påverka kollegiets arbete

5.9 Den ledande tillsynsmyndigheten får bjuda in en observatör att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism endast om inte någon av de ordinarie medlemmarna invänder, och om den tilltänkta observatören samtycker till att följa villkoren för deltagandet. Dessa villkor bör utarbetas individuellt av den ledande tillsynsmyndigheten och godkännas av relevanta myndigheter med avseende på varje observatör.

5.10 EBA kan rådfrågas eller agera på eget initiativ för att förhandla eller medla i någon fråga som uppkommer i samband med inbjudan eller deltagande av observatörer.

⁴ Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II).

⁵ Se artikel 45.3 i förordning (EU) 2016/679 eller artikel 36.3 i direktiv (EU) 2016/680.

5.11 Den ledande tillsynsmyndigheten får, antingen på eget initiativ eller på begäran från en ordinarie medlem, överväga att bjuda in andra relevanta deltagare att närvara vid möten eller en särskild del av mötet i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

• (a) om deltagarnas närvaro skulle vara till nytta för kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism; sådana deltagare kan inbegripa – men är inte begränsade till – företag, andra finansunderrättelseenheter än den finansunderrättelseenhet som anges i riktlinje 5.4, revisorer och konsulter.
• (b) om särskilda frågor som diskuteras i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism kan påverka det arbete som utförs av den inbjudna deltagaren; sådana deltagare kan exempelvis vara resolutionsmyndigheter, Gemensamma resolutionsnämnden eller insättningsgarantisystem.

5.12 Den ledande tillsynsmyndigheten bör beakta alla skriftliga förslag från ordinarie medlemmar om möjliga deltagare och deras motiveringar till att bjuda in dem. Den ledande tillsynsmyndigheten bör rådfråga och få godkännande från alla ordinarie medlemmar innan sådana deltagare bjuds in att närvara vid möten eller en särskild del av mötet i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism; observatörerna bör informeras om sådana beslut.

5.13 De ordinarie medlemmarna bör presentera eventuella synpunkter på eller invändningar mot föreslagna deltagare inom den tidsfrist som fastställts av den ledande tillsynsmyndigheten; synpunkterna eller invändningarna bör motiveras skriftligen.

Riktlinje 6: Förteckning över kontaktuppgifter

6.1 Den ledande tillsynsmyndigheten bör upprätta en förteckning över kontaktuppgifter till alla ordinarie medlemmar och observatörer, genom att fylla i den mall som bifogas avtalet om samarbete och informationsutbyte i bilaga II; förteckningen bör ses över regelbundet.

6.2 Den ledande tillsynsmyndigheten bör vidarebefordra den förteckning som sammanställts i enlighet med riktlinje 6.1 till alla ordinarie medlemmar och observatörer.

6.3 De ordinarie medlemmarna och observatörerna bör lämna sina kontaktuppgifter till den ledande tillsynsmyndigheten och utan onödigt dröjsmål informera den om eventuella ändringar.

Riktlinje 7: Möten i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

7.1 Den ledande tillsynsmyndigheten bör, i samråd med de ordinarie medlemmarna, bestämma formen och frekvensen för mötena i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, med hänsyn till åtminstone

• (a) den ledande tillsynsmyndighetens bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förbunden med ett företag och dess gränsöverskridande etableringar eller EU-etableringar, för vilket kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism har inrättats; denna risk har fastställts av den ledande tillsynsmyndigheten i enlighet med de europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer för riskbaserad tillsyn och om riskfaktorer,
• (b) de ordinarie medlemmarnas åsikter,
• (c) frågans angelägenhet och aktualitet,
• (d) de ordinarie medlemmarnas tillgänglighet,
• (e) inverkan på effektiviteten hos och funktionssättet för kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, och
• (f) betydande förändring av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med ett företag eller dess gränsöverskridande etableringar eller EU-etableringar, för vilket kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism har inrättats.

7.2 Det första mötet i ett nyligen inrättat kollegium för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör vara ett fysiskt möte, såvida inte de ordinarie medlemmarna och den ledande tillsynsmyndigheten är överens om att det är lämpligt med en annan mötesform, med beaktande av de faktorer som anges i riktlinje 7.1 a–e ovan.

7.3 Om den ledande tillsynsmyndigheten – med hänsyn till de ordinarie medlemmarnas åsikter

• – fastställer att ett företag med gränsöverskridande verksamhet eller EU-etableringar uppvisar en hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, bör den ledande tillsynsmyndigheten kalla till minst ett fysiskt möte i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism varje år, om inte de ordinarie medlemmarna kommer överens om en annan mötesfrekvens eller mötesform, med beaktande av de faktorer som anges i riktlinje 7.1.

7.4 I den mån det är relevant och möjligt bör den ledande tillsynsmyndigheten, i samråd med de ordinarie medlemmarna, anordna ett fysiskt möte i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism omedelbart före, efter eller samtidigt med mötet i kollegiet av tillsynsmyndigheter, för att underlätta informationsutbytet mellan de behöriga myndigheterna och tillsynsmyndigheterna.

7.5 I de fall som inte omfattas av riktlinje 7.3 bör den ledande tillsynsmyndigheten – i samråd med de ordinarie medlemmarna – fastställa frekvensen och formen för mötena, med hänsyn till de faktorer som anges i riktlinje 7.1.

7.6 Den ledande tillsynsmyndigheten bör säkerställa att de planerade mötena i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism innehåller åtminstone

• (a) informationsutbyte om företag med gränsöverskridande verksamhet och deras gränsöverskridande etableringar eller EU-etableringar, inbegripet
• (i) de ordinarie medlemmarnas bedömningar av riskprofilerna med avseende på penningtvätt och finansiering av terrorism för företag med gränsöverskridande verksamhet eller EU-etableringar,
• (ii) tidiga varningar för nya risker för penningtvätt och finansiering av terrorism,
• (iii) identifierade risker för penningtvätt och finansiering av terrorism samt bredare granskningsresultat (eller preliminära resultat i de fall allvarliga åsidosättanden har konstaterats) beträffande strategier och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland tillämpning av strategier och förfaranden på koncernnivå, av företag med gränsöverskridande verksamhet eller EU-etableringar, med bland annat ett antal och analys av registrerade rapporter om misstänkta transaktioner, om sådan information finns att tillgå,
• (iv) planerade eller nyligen avslutade tillsynsåtgärder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet skrivbordskontroller och inspektioner på plats,
• (v) sanktioner eller andra korrigerande insatser eller åtgärder som har beaktats eller införts för bristande fullgörande av skyldigheter beträffande bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,
• (vi) andra tillsyns- eller verkställighetsåtgärder, däribland åtgärder som vidtagits av tillsynsmyndigheter, i relevanta fall, såsom kapitaltillägg baserat på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, eller åtgärder som vidtagits eller beslut som fattats på grundval av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism när det gäller behörighetstilldelning, kvalificerade innehav, styrning, intern kontroll samt lämplighet och ändamålsenlighet.
• (b) beaktande av behovet av en gemensam inställning och samordnade åtgärder i enlighet med riktlinjerna 12 och 13.