+Observatörer
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Observatörer
5.4 Den ledande tillsynsmyndigheten bör bjuda in tillsynsmyndigheter för företag med gränsöverskridande verksamhet, gränsöverskridande etableringar och EU-etableringar samt myndigheter med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i tredjeländer där gränsöverskridande etableringar bedriver verksamhet att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som observatörer. Den ledande tillsynsmyndigheten kan även bjuda in tillsynsmyndigheter i tredjeländer där gränsöverskridande etableringar bedriver verksamhet, liksom finansunderrättelseenheten i den medlemsstat där den ledande tillsynsmyndigheten är belägen, att delta. 5.5 Den ledande tillsynsmyndigheten bör ha ansvar för att identifiera de observatörer som avses i riktlinje 5.4, och förteckna deras namn och kontaktuppgifter för relevant kollegium för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med riktlinje 6. För att identifiera relevanta myndigheter kan den ledande tillsynsmyndigheten rådfråga de europeiska tillsynsmyndigheterna. 5.6 När den ledande tillsynsmyndigheten tar ställning till om en viss observatör ska bjudas in bör den upprätta en förteckning över möjliga observatörer i enlighet med riktlinje 5.5. I samband med detta bör den ledande tillsynsmyndigheten beakta alla skriftliga förslag som inkommit från ordinarie medlemmar inom rimlig tid, liksom deras motivering till att bjuda in en viss observatör till kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. För att föreslå en observatör bör den ledande tillsynsmyndigheten, eller den ordinarie medlem som föreslår att bjuda in observatören, genomföra följande: - (a) En bedömning av likvärdigheten hos de sekretessbestämmelser som gäller för tillsynsmyndigheten eller myndigheten med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i ett tredjeland. Som en del av denna bedömning kan den ledande tillsynsmyndigheten eller en ordinarie medlem hänvisa till rekommendationer om likvärdighet hos icke EU-myndigheter för deltagande i tillsynskollegier som offentliggörs på EBA:s webbplats, vilka kan vara ett viktigt underlag i den samlade likvärdighetsbedömningen av en myndighet i ett tredjeland. Dessutom kan Europeiska kommissionens beslut om likvärdighet inom ramen för Solvens II-direktivet4 och beslut om adekvat skyddsnivå på området dataskydd beaktas,5 enligt vad som är lämpligt.
- (b) En bedömning av vilken inverkan observatörens närvaro kan få för funktionssättet för kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
- (c) En bedömning av förmåga och beredskap hos tillsynsmyndigheten eller myndigheten med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i ett tredjeland att underteckna bilaterala samarbetsavtal med alla ordinarie medlemmar i enlighet med artikel 57a.5 i penningtvättsdirektivet.
5.7 Den ledande tillsynsmyndigheten bör skicka en förteckning över möjliga observatörer, tillsammans med resultatet av den bedömning som gjorts i enlighet med riktlinje 5.6, till alla ordinarie medlemmar och nuvarande observatörer i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. 5.8 De ordinarie medlemmarna bör presentera eventuella iakttagelser avseende eller invändningar mot de föreslagna observatörerna som bjuds in att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inom den tidsfrist som fastställts av den ledande tillsynsmyndigheten. Sådana iakttagelser eller invändningar bör åtföljas av en skriftlig motivering med grunderna för iakttagelserna eller invändningarna, liksom hur – enligt den ordinarie medlemmen – en föreslagen observatörs deltagande i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism skulle kunna påverka kollegiets arbete 5.9 Den ledande tillsynsmyndigheten får bjuda in en observatör att delta i kollegiet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism endast om inte någon av de ordinarie medlemmarna invänder, och om den tilltänkta observatören samtycker till att följa villkoren för deltagandet. Dessa villkor bör utarbetas individuellt av den ledande tillsynsmyndigheten och godkännas av relevanta myndigheter med avseende på varje observatör. 5.10 EBA kan rådfrågas eller agera på eget initiativ för att förhandla eller medla i någon fråga som uppkommer i samband med inbjudan eller deltagande av observatörer.
4 Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II). 5 Se artikel 45.3 i förordning (EU) 2016/679 eller artikel 36.3 i direktiv (EU) 2016/680.
1. Översikt
| Rubrik |
Reglering |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Referenser
1.2 Identifierade krav
1.3 Relaterade standarder
2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|