+REGULAMENTUL (UE) 2024/1620 AL PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI AL CONSILIULUI din 31 mai 2024 de instituire a Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010, (UE) nr. 1094/2010 și (UE) nr. 1095/2010 (Text cu relevanță pentru SEE)
---+CAPITOLUL I INSTITUIRE, STATUT JURIDIC ȘI DEFINIȚII
------+Articolul 1
---------+Article 1 1.
---------+Article 1 2.
---------+Article 1 3.
------+Articolul 2
------+Articolul 3
---------+Article 3 1.
---------+Article 3 2.
---------+Article 3 3.
------+Articolul 4
---+CAPITOLUL II SARCINILE ȘI COMPETENȚELE AUTORITĂȚII
------+SECȚIUNEA 1 Sarcini și competențe
---------+Articolul 5
------------+Article 5 1.
------------+Article 5 2.
------------+Article 5 3.
------------+Article 5 4.
------------+Article 5 5.
------------+Article 5 6.
---------+Articolul 6
------------+Article 6 1.
------------+Article 6 2.
------------+Article 6 3.
------------+Article 6 4.
------+SECȚIUNEA 2 Sistemul de supraveghere CSB/CFT
---------+Articolul 7
------------+Article 7 1.
------------+Article 7 2.
------------+Article 7 3.
------------+Article 7 4.
---------+Articolul 8
------------+Article 8 1.
------------+Article 8 2.
------------+Article 8 3.
------------+Article 8 4.
---------+Articolul 9
------------+Article 9 1.
------------+Article 9 2.
------------+Article 9 3.
------------+Article 9 4.
------------+Article 9 5.
------------+Article 9 6.
---------+Articolul 10
------------+Article 10 1.
------------+Article 10 2.
------------+Article 10 3.
------------+Article 10 4.
------------+Article 10 5.
------------+Article 10 6.
------------+Article 10 7.
---------+Articolul 11
------------+Article 11 1.
------------+Article 11 2.
------------+Article 11 3.
------------+Article 11 4.
------------+Article 11 5.
------------+Article 11 6.
------------+Article 11 7.
------+SECȚIUNEA 3 Supravegherea directă a entităților obligate selectate
---------+Articolul 12
------------+Article 12 1.
------------+Article 12 2.
------------+Article 12 3.
------------+Article 12 4.
------------+Article 12 5.
------------+Article 12 6.
------------+Article 12 7.
------------+Article 12 8.
---------+Articolul 13
------------+Article 13 1.
------------+Article 13 2.
------------+Article 13 3.
------------+Article 13 4.
------------+Article 13 5.
------------+Article 13 6.
---------+Articolul 14
------------+Article 14 1.
------------+Article 14 2.
------------+Article 14 3.
------------+Article 14 4.
------------+Article 14 5.
------------+Article 14 6.
---------+Articolul 15
------------+Article 15 1.
------------+Article 15 2.
------------+Article 15 3.
---------+Articolul 16
------------+Article 16 1.
------------+Article 16 2.
------------+Article 16 3.
------------+Article 16 4.
------------+Article 16 5.
------------+Article 16 6.
---------+Articolul 17
------------+Article 17 1.
------------+Article 17 2.
------------+Article 17 3.
---------+Articolul 18
------------+Article 18 1.
------------+Article 18 2.
---------+Articolul 19
------------+Article 19 1.
------------+Article 19 2.
------------+Article 19 3.
------------+Article 19 4.
------------+Article 19 5.
------------+Article 19 6.
---------+Articolul 20
------------+Article 20 1.
------------+Article 20 2.
---------+Articolul 21
------------+Article 21 1.
------------+Article 21 2.
------------+Article 21 3.
------------+Article 21 4.
------------+Article 21 5.
------------+Article 21 6.
---------+Articolul 22
------------+Article 22 1.
------------+Article 22 2.
------------+Article 22 3.
------------+Article 22 4.
------------+Article 22 5.
------------+Article 22 6.
------------+Article 22 7.
------------+Article 22 8.
------------+Article 22 9.
------------+Article 22 10.
---------+Articolul 23
------------+Article 23 1.
------------+Article 23 2.
------------+Article 23 3.
------------+Article 23 4.
------------+Article 23 5.
---------+Articolul 24
------------+Article 24 1.
------------+Article 24 2.
---------+Articolul 25
------------+Article 25 1.
------------+Article 25 2.
------------+Article 25 3.
------------+Article 25 4.
---------+Articolul 26
------------+Article 26 1.
------------+Article 26 2.
---------+Articolul 27
------------+Article 27 1.
------------+Article 27 2.
------------+Article 27 3.
------------+Article 27 4.
------------+Article 27 5.
------------+Article 27 6.
------------+Article 27 7.
------------+Article 27 8.
---------+Articolul 28
---------+Articolul 29
------------+Article 29 1.
------------+Article 29 2.
------------+Article 29 3.
------------+Article 29 4.
------------+Article 29 5.
------+SECȚIUNEA 4 Supravegherea indirectă a entităților obligate neselectate
---------+Articolul 30
------------+Article 30 1.
------------+Article 30 2.
------------+Article 30 3.
------------+Article 30 4.
---------+Articolul 31
------------+Article 31 1.
------------+Article 31 2.
---------+Articolul 32
------------+Article 32 1.
------------+Article 32 2.
------------+Article 32 3.
------------+Article 32 4.
------------+Article 32 5.
------------+Article 32 6.
------------+Article 32 7.
------------+Article 32 8.
------------+Article 32 9.
---------+Articolul 33
------------+Article 33 1.
------------+Article 33 2.
------------+Article 33 3.
------------+Article 33 4.
------------+Article 33 5.
------------+Article 33 6.
------------+Article 33 7.
------------+Article 33 8.
---------+Articolul 34
------------+Article 34 1.
------------+Article 34 2.
------------+Article 34 3.
------------+Article 34 4.
------------+Article 34 5.
------------+Article 34 6.
------------+Article 34 7.
------+SECȚIUNEA 5 Supervizarea sectorului nefinanciar
---------+Articolul 35
------------+Article 35 1.
------------+Article 35 2.
------------+Article 35 3.
------------+Article 35 4.
------------+Article 35 5.
------------+Article 35 6.
------------+Article 35 7.
------------+Article 35 8.
------------+Article 35 9.
---------+Articolul 36
------------+Article 36 1.
------------+Article 36 2.
------------+Article 36 3.
---------+Articolul 37
------------+Article 37 1.
------------+Article 37 2.
------------+Article 37 3.
------------+Article 37 4.
------------+Article 37 5.
---------+Articolul 38
------------+Article 38 1.
------------+Article 38 2.
------------+Article 38 3.
------------+Article 38 4.
------+SECȚIUNEA 6 Mecanismul de sprijin și de coordonare pentru FIU
---------+Articolul 39
------------+Article 39 1.
------------+Article 39 2.
------------+Article 39 3.
---------+Articolul 40
------------+Article 40 1.
------------+Article 40 2.
------------+Article 40 3.
------------+Article 40 4.
------------+Article 40 5.
------------+Article 40 6.
------------+Article 40 7.
------------+Article 40 8.
---------+Articolul 41
------------+Article 41 1.
------------+Article 41 2.
------------+Article 41 3.
------------+Article 41 4.
------------+Article 41 5.
------------+Article 41 6.
---------+Articolul 42
------------+Article 42 1.
------------+Article 42 2.
------------+Article 42 3.
---------+Articolul 43
------------+Article 43 1.
------------+Article 43 2.
------------+Article 43 3.
---------+Articolul 44
------------+Article 44 1.
------------+Article 44 2.
------------+Article 44 3.
------------+Article 44 4.
------------+Article 44 5.
------------+Article 44 6.
---------+Articolul 45
------------+Article 45 1.
------------+Article 45 2.
------------+Article 45 3.
------------+Article 45 4.
---------+Articolul 46
------------+Article 46 1.
------------+Article 46 2.
------------+Article 46 3.
------------+Article 46 4.
------------+Article 46 5.
------------+Article 46 6.
---------+Articolul 47
------------+Article 47 1.
------------+Article 47 2.
------------+Article 47 3.
------------+Article 47 4.
------------+Article 47 5.
------------+Article 47 6.
---------+Articolul 48
------------+Article 48 1.
------------+Article 48 2.
------------+Article 48 3.
------------+Article 48 4.
------------+Article 48 5.
------------+Article 48 6.
------------+Article 48 7.
------+SECȚIUNEA 7 Instrumente comune
---------+Articolul 49
------------+Article 49 1.
------------+Article 49 2.
------------+Article 49 3.
------------+Article 49 4.
---------+Articolul 50
------------+Article 50 1.
------------+Article 50 2.
------------+Article 50 3.
---------+Articolul 51
------------+Article 51 1.
------------+Article 51 2.
------------+Article 51 3.
---------+Articolul 52
------------+Article 52 1.
------------+Article 52 2.
---------+Articolul 53
------------+Article 53 1.
------------+Article 53 2.
------------+Article 53 3.
------------+Article 53 4.
---------+Articolul 54
------------+Article 54 1.
------------+Article 54 2.
------------+Article 54 3.
------------+Article 54 4.
------------+Article 54 5.
---------+Articolul 55
------------+Article 55 1.
------------+Article 55 2.
------------+Article 55 3.
---+CAPITOLUL III ORGANIZAREA AUTORITĂȚII
------+Articolul 56
------+SECȚIUNEA 1 Consiliul general
---------+Articolul 57
------------+Article 57 1.
------------+Article 57 2.
------------+Article 57 3.
------------+Article 57 4.
------------+Article 57 5.
---------+Articolul 58
------------+Article 58 1.
------------+Article 58 2.
------------+Article 58 3.
------------+Article 58 4.
---------+Articolul 59
------------+Article 59 1.
------------+Article 59 2.
------------+Article 59 3.
---------+Articolul 60
------------+Article 60 1.
------------+Article 60 2.
------------+Article 60 3.
------------+Article 60 4.
------------+Article 60 5.
------------+Article 60 6.
------------+Article 60 7.
------------+Article 60 8.
---------+Articolul 61
------------+Article 61 1.
------------+Article 61 2.
------------+Article 61 3.
------------+Article 61 4.
------------+Article 61 5.
---------+Articolul 62
------------+Article 62 1.
------------+Article 62 2.
------------+Article 62 3.
------------+Article 62 4.
------------+Article 62 5.
------------+Article 62 6.
------+SECȚIUNEA 2 Comitetul executiv
---------+Articolul 63
------------+Article 63 1.
------------+Article 63 2.
------------+Article 63 3.
------------+Article 63 4.
------------+Article 63 5.
------------+Article 63 6.
------------+Article 63 7.
------------+Article 63 8.
---------+Articolul 64
------------+Article 64 1.
------------+Article 64 2.
------------+Article 64 3.
------------+Article 64 4.
------------+Article 64 5.
------------+Article 64 6.
------------+Article 64 7.
---------+Articolul 65
------------+Article 65 1.
------------+Article 65 2.
------------+Article 65 3.
------------+Article 65 4.
---------+Articolul 66
------------+Article 66 1.
------------+Article 66 2.
------------+Article 66 3.
---------+Articolul 67
------------+Article 67 1.
------------+Article 67 2.
------------+Article 67 3.
------------+Article 67 4.
------+SECȚIUNEA 3 Președintele autorității
---------+Articolul 68
------------+Article 68 1.
------------+Article 68 2.
------------+Article 68 3.
------------+Article 68 4.
------------+Article 68 5.
---------+Articolul 69
------------+Article 69 1.
------------+Article 69 2.
------+SECȚIUNEA 4 Directorul executiv
---------+Articolul 70
------------+Article 70 1.
------------+Article 70 2.
------------+Article 70 3.
------------+Article 70 4.
------------+Article 70 5.
------------+Article 70 6.
---------+Articolul 71
------------+Article 71 1.
------------+Article 71 2.
------------+Article 71 3.
------+SECȚIUNEA 5 Comitetul administrativ de control
---------+Articolul 72
------------+Article 72 1.
------------+Article 72 2.
------------+Article 72 3.
---------+Articolul 73
------------+Article 73 1.
------------+Article 73 2.
---------+Articolul 74
------------+Article 74 1.
------------+Article 74 2.
------------+Article 74 3.
------------+Article 74 4.
------------+Article 74 5.
------------+Article 74 6.
---------+Articolul 75
------------+Article 75 1.
------------+Article 75 2.
------------+Article 75 3.
------------+Article 75 4.
---+CAPITOLUL IV DISPOZIȚII FINANCIARE
------+Articolul 76
---------+Article 76 1.
---------+Article 76 2.
---------+Article 76 3.
---------+Article 76 4.
------+Articolul 77
---------+Article 77 1.
---------+Article 77 2.
---------+Article 77 3.
---------+Article 77 4.
---------+Article 77 5.
---------+Article 77 6.
------+Articolul 78
---------+Article 78 1.
---------+Article 78 2.
---------+Article 78 3.
---------+Article 78 4.
---------+Article 78 5.
---------+Article 78 6.
---------+Article 78 7.
---------+Article 78 8.
------+Articolul 79
---------+Article 79 1.
---------+Article 79 2.
------+Articolul 80
---------+Article 80 1.
---------+Article 80 2.
---------+Article 80 3.
---------+Article 80 4.
---------+Article 80 5.
---------+Article 80 6.
---------+Article 80 7.
---------+Article 80 8.
------+Articolul 81
------+Articolul 82
---------+Article 82 1.
---------+Article 82 2.
---------+Article 82 3.
------+Articolul 83
---------+Article 83 1.
---------+Article 83 2.
---------+Article 83 3.
------+Articolul 84
---------+Article 84 1.
---------+Article 84 2.
---------+Article 84 3.
---------+Article 84 4.
---------+Article 84 5.
---------+Article 84 6.
---------+Article 84 7.
---+CAPITOLUL V PERSONAL ȘI COOPERARE
------+SECȚIUNEA 1 Personalul
---------+Articolul 85
------------+Article 85 1.
------------+Article 85 2.
------------+Article 85 3.
------------+Article 85 4.
------------+Article 85 5.
---------+Articolul 86
---------+Articolul 87
---------+Articolul 88
------------+Article 88 1.
------------+Article 88 2.
------------+Article 88 3.
------------+Article 88 3a.
------------+Article 88 4.
------------+Article 88 5.
---------+Articolul 89
------------+Article 89 1.
------------+Article 89 2.
---------+Articolul 90
------------+Article 90 1.
------------+Article 90 2.
------------+Article 90 3.
------+SECȚIUNEA 2 Cooperarea
---------+Articolul 91
------------+Article 91 1.
------------+Article 91 2.
---------+Articolul 92
------------+Article 92 1.
------------+Article 92 2.
------------+Article 92 3.
------------+Article 92 4.
---------+Articolul 92a
------------+Article 92a 1.
------------+Article 92a 2.
------------+Article 92a 3.
------------+Article 92a 4.
------------+Article 92a 5.
------------+Article 92a 6.
------------+Article 92a 7.
------------+Article 92a 8.
------------+Article 92a 9.
------------+Article 92a 10.
------------+Article 92a 11.
------------+Article 92a 12.
---------+Articolul 93
------------+Article 93 1.
------------+Article 93 2.
---------+Articolul 94
------------+Article 94 1.
------------+Article 94 2.
------------+Article 94 3.
---------+Articolul 95
------------+Article 95 1.
------------+Article 95 2.
------------+Article 95 3.
------------+Article 95 4.
---+CAPITOLUL VI DISPOZIȚII GENERALE ȘI FINALE
------+Articolul 96
---------+Article 96 1.
---------+Article 96 2.
---------+Article 96 3.
---------+Article 96 4.
---------+Article 96 5.
------+Articolul 97
---------+Article 97 1.
---------+Article 97 2.
---------+Article 97 3.
------+Articolul 98
---------+Article 98 1.
---------+Article 98 2.
------+Articolul 99
---------+Article 99 1.
---------+Article 99 2.
------+Articolul 100
---------+Article 100 1.
---------+Article 100 2.
---------+Article 100 3.
---------+Article 100 4.
---------+Article 100 5.
---------+Article 100 6.
---------+Article 100 7.
------+Articolul 101
---------+Article 101 1.
---------+Article 101 2.
------+Articolul 102
---------+Article 102 1.
---------+Article 102 2.
---------+Article 102 3.
---------+Article 102 4.
------+Articolul 103
------+Articolul 104
------+Articolul 105
------+Articolul 106
---------+Article 106 1.
---------+Article 106 2.
---------+Article 106 3.
---------+Article 106 4.
------+Articolul 107
------+Articolul 108
---+ANEXA I Lista coeficienților legați de circumstanțe agravante sau atenuante, în vederea aplicării articolului 22
---+ANEXA II Lista cerințelor direct aplicabile menționate la articolul 22 alineatul (3)
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

REGULAMENTUL (UE) 2024/1620 AL PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI AL CONSILIULUI din 31 mai 2024 de instituire a Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010, (UE) nr. 1094/2010 și (UE) nr. 1095/2010 (Text cu relevanță pentru SEE)

REGULAMENTUL (UE) 2024/1620 AL PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI AL CONSILIULUI

din 31 mai 2024

de instituire a Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010, (UE) nr. 1094/2010 și (UE) nr. 1095/2010

(Text cu relevanță pentru SEE)

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

1. Prezentare generală

,
CAPITOLUL I INSTITUIRE, STATUT JURIDIC ȘI DEFINIȚII CAPITOLUL I INSTITUIRE, STATUT JURIDIC ȘI DEFINIȚII
CAPITOLUL II SARCINILE ȘI COMPETENȚELE AUTORITĂȚII CAPITOLUL II SARCINILE ȘI COMPETENȚELE AUTORITĂȚII
CAPITOLUL III ORGANIZAREA AUTORITĂȚII CAPITOLUL III ORGANIZAREA AUTORITĂȚII
CAPITOLUL IV DISPOZIȚII FINANCIARE CAPITOLUL IV DISPOZIȚII FINANCIARE
CAPITOLUL V PERSONAL ȘI COOPERARE CAPITOLUL V PERSONAL ȘI COOPERARE
CAPITOLUL VI DISPOZIȚII GENERALE ȘI FINALE CAPITOLUL VI DISPOZIȚII GENERALE ȘI FINALE
ANEXA I Lista coeficienților legați de circumstanțe agravante sau atenuante, în vederea aplicării articolului 22


ANEXA I

Lista coeficienților legați de circumstanțe agravante sau atenuante, în vederea aplicării articolului 22

Următorii coeficienți se aplică în mod cumulativ la cuantumurile de bază menționate la articolul 22 alineatul (4), pe baza fiecăreia dintre următoarele circumstanțe agravante sau atenuante.

I. 

Coeficienți de ajustare legați de circumstanțe agravante

1. 

În cazul în care încălcarea a fost săvârșită în mod repetat, se aplică un coeficient suplimentar de 1,1 pentru fiecare dată când încălcarea a fost repetată.

2. 

În cazul în care încălcarea a fost săvârșită pe o perioadă mai mare de șase luni, se aplică un coeficient de 1,5 .

3. 

În cazul în care încălcarea a evidențiat deficiențe sistemice în organizarea entității obligate selectate, în special în ceea ce privește procedurile, sistemele de gestionare sau controalele interne, se aplică un coeficient de 2,2 .

4. 

În cazul în care încălcarea a fost săvârșită în mod intenționat, se aplică un coeficient de 3.

5. 

În cazul în care nu s-a luat nicio măsură de remediere după ce s-a identificat încălcarea, se aplică un coeficient de 1,7 .

6. 

În cazul în care personalul de conducere de nivel superior al entității obligate selectate nu a cooperat cu Autoritatea în cadrul investigațiilor acesteia, se aplică un coeficient de 1,5 .

II. 

Coeficienți de ajustare legați de circumstanțe atenuante

1. 

În cazul în care personalul de conducere de nivel superior al entității obligate selectate poate demonstra că a luat toate măsurile necesare pentru a preîntâmpina încălcarea, se aplică un coeficient de 0,7 .

2. 

În cazul în care entitatea obligată selectată a adus în atenția Autorității toate aspectele încălcării în mod rapid și eficace, se aplică un coeficient de 0,4 .

3. 

În cazul în care entitatea obligată selectată a luat în mod voluntar măsuri pentru a se asigura că pe viitor nu mai pot fi săvârșite încălcări similare, se aplică un coeficient de 0,6 .
ANEXA II Lista cerințelor direct aplicabile menționate la articolul 22 alineatul (3)


ANEXA II

Lista cerințelor direct aplicabile menționate la articolul 22 alineatul (3)

1. 

Cerințele legate de precauția privind clientela menționate la articolul 22 alineatul (3) literele (a) și (b) din prezentul regulament sunt cele prevăzute la articolele 19, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 33, 34, 36, 39, 42, 44, 46 și 47 din Regulamentul (UE) 2024/1624.

2. 

Cerințele legate de politicile, procedurile și controalele la nivel de grup menționate la articolul 22 alineatul (3) litera (a) din prezentul regulament sunt cele prevăzute la articolele 16 și 17 din Regulamentul (UE) 2024/1624.

3. 

Cerințele legate de obligațiile de raportare menționate la articolul 22 alineatul (3) literele (a) și (b) din prezentul regulament sunt cele prevăzute la articolele 69, 70 și 71 din Regulamentul (UE) 2024/1624 și la articolele 9, 13 și 18 din Regulamentul (UE) 2023/1113.

4. 

Cerințele legate de politicile, procedurile și controalele interne menționate la articolul 22 alineatul (3) litera (b) din prezentul regulament sunt cele prevăzute la articolele 9, 10, 11, 18, 48 și 49 din Regulamentul (UE) 2024/1624 și la articolul 23 din Regulamentul (UE) 2023/1113.

5. 

Celelalte cerințe menționate la articolul 22 alineatul (3) literele (c) și (d) din prezentul regulament sunt cele prevăzute la articolele 73, 77, 78 și 79 din Regulamentul (UE) 2024/1624 și la articolele 7, 8, 10, 11, 12, 14, 16, 17, 19, 21, 24 și 26 din Regulamentul (UE) 2023/1113.

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.