Окончателни насоки (JC 2019 81)

5.1 Водещият надзорен орган следва винаги да кани следните органи да участват в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма като постоянни членове:

• (а) всички компетентни органи, отговарящи за борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма на всички трансгранични предприятия на дружеството, извършващо трансгранична дейност;
• (б) компетентните органи, отговарящи за борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма във всички предприятия от ЕС;
• (в) съответния ЕНО (ЕБО, ЕОЦКП или ЕОЗППО).

5.2 Водещият надзорен орган следва да отговаря за идентифицирането на постоянните членове, посочени в насока 5.1, и да регистрира техните имена и данни за контакт в списъка с контакти за съответната колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 6. За да определи компетентните органи, водещият надзорен орган може да се позове на регистъра на компетентните органи, публикуван от Европейската комисия в съответствие с член 48, параграф 1а от Директива (ЕС) 2015/849.

5.3 След получаване на поканата за участие в колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма постоянните членове следва да потвърдят своето участие в писмена форма пред водещия надзорен орган в срок от 10 работни дни.

5.4 Водещият надзорен орган следва да покани пруденциалните надзорни органи на дружествата, извършващи трансгранична дейност, на трансграничните предприятия и предприятията от ЕС и органите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма на трети държави, в които извършват дейност трансгранични предприятия да участват в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, в качеството на наблюдатели. Той може също така да кани органите за пруденциален надзор на трети държави, в които действат трансгранични предприятия, и звеното за финансово разузнаване (ЗФР) на държавата членка, в която се намира водещият надзорен орган.

5.5 Водещият надзорен орган следва да отговаря за идентифицирането на наблюдателите, посочени в насока 5.4, и да регистрира техните имена и данни за контакт в списъка с контакти за съответната колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 6. За да идентифицира съответните органи, водещият надзорен орган може да се консултира с европейските надзорни органи.

5.6 Когато взема решение дали да покани даден наблюдател, водещият надзорен орган следва да изготви списък на потенциалните наблюдатели в съответствие с насока 5.5. При това водещият надзорен орган следва да разгледа всички предложения, получени от постоянни членове, в писмена форма в рамките на разумен срок и тяхната обосновка за отправяне на покана към даден наблюдател в рамките на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. За да предложи наблюдател, водещият надзорен орган или постоянният член, който предлага поканата за наблюдател, следва да извърши следното:

• (а) Оценка на еквивалентността на режима на поверителност, приложим по отношение на даден орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма от трета държава или орган за пруденциален надзор. Като част от тази оценка водещият надзорен орган или постоянният член може да се позове на препоръката относно еквивалентността на органите на държави извън ЕС, за участие в колегии от надзорни органи, публикувани на уебсайта на ЕБО, която може да бъде важен принос в цялостната оценка на еквивалентността на органа на третата държава. Освен това с решенията на Европейската комисия относно еквивалентността в областта на Директивата „Платежоспособност II“⁴ и решенията относно адекватното ниво на защита в областта на защитата на данните може да се провеждат консултации, когато е целесъобразно⁵ .
• (б) Оценка на въздействието, което присъствието на наблюдателя може да окаже върху функционирането на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
• (в) Оценка на способността и готовността на надзорния орган за БИП/БФТ или органа за пруденциален надзор на третата държава да подписва двустранни споразумения за сътрудничество с всички постоянни членове съгласно член 57, буква а), точка 5 от Директивата относно борбата с изпирането на пари.

5.7 Водещият надзорен орган следва да сподели списък с потенциални наблюдатели заедно с резултата от оценката, извършена в съответствие с насока 5.6, с всички постоянни членове на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и със съществуващите наблюдатели.

5.8 Постоянните членове следва да представят всякакви съображения и възражения срещу поканените наблюдатели, които са поканени да участват в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, в рамките на срока, определен от водещия надзорен орган. Тези съображения и възражения следва да бъдат придружени от писмена обосновка, която да служи за основа на тези съображения и възражения и как, по мнение на постоянния член, предложеният наблюдател в колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма би могъл да повлияе на работата на колегията.

5.9 Водещият надзорен орган може да покани наблюдател, който да участва в колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, само когато никой от постоянните членове не възразява и когато потенциалният наблюдател се съгласи да спазва условията за участие на наблюдателите, които следва да бъдат изготвени индивидуално от водещия надзорен орган и да бъдат съгласувани със съответните органи по отношение на всеки наблюдател.

5.10 Може да бъде проведена консултация с ЕБО или той да действа по собствена инициатива за съгласуване или медиация на всякакви въпроси, възникнали във връзка с поканата и участието на наблюдатели.

⁴ Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2009 г. относно започването и упражняването на застрахователна и презастрахователна дейност.

⁵ Вж. член 45, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2016/679 или член 36, параграф 3 от Директива (ЕС) 2016/680.

5.11 По собствена инициатива или по искане на постоянен член водещият надзорен орган може да обмисли възможността да покани други относими участници да присъстват на конкретно заседание на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, когато:

• (а) присъствието на тези участници би било от полза за колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма; тези участници могат да включват, но не се ограничават до, дружеството, звеното за финансово разузнаване (ЗФР), различно от ЗФР, посочено в насока 5.4, одитори или консултанти; или
• (б) конкретни въпроси, обсъждани в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, може да окажат въздействие върху работата, извършвана от поканения участник; такива участници могат индикативно да включват органите за преструктуриране, Единния съвет за преструктуриране или схемите за гарантиране на депозитите.

5.12 Водещият надзорен орган следва да разгледа всички предложения в писмена форма, постъпили от постоянните членове относно потенциалните участници и тяхната обосновка за поканата. Водещият надзорен орган следва да се консултира със и да получава одобрение от всички постоянни членове, преди да покани тези участници да присъстват на заседание на колегията за БИП/БФТ и информира наблюдателите за това решение. 5.13 Постоянните членове следва да повдигат въпроси или възражения срещу предложените участници в рамките на срока, определен от водещия надзорен орган, и следва да ги подкрепят с писмена обосновка, излагаща в основни линии тези опасения или възражения.

Насока 6: Координати за връзка

6.1 Водещият надзорен орган следва да поддържа списък на всички постоянни членове и наблюдатели чрез попълване на образец, приложен към споразумението за сътрудничество и обмен на информация в приложение II, и да го преглежда редовно.

6.2 Водещият надзорен орган следва да сподели съставения списък в съответствие с насока 6.1 с всички постоянни членове и наблюдатели.

6.3 Постоянните членове и наблюдателите следва да предоставят на водещия надзорен орган своите данни за контакт и да го информират без ненужно забавяне за всякакви промени.

Насока 7: Заседания на колегията в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма

7.1 При консултации с постоянните членове водещият надзорен орган следва да определи формата и честотата на заседанията на колегията в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, като взема предвид най - малко следните фактори:

• (а) оценката от водещия надзорен орган на риска от ИП/ФТ, свързан с предприятието и неговите трансгранични предприятия или предприятия от ЕС, за които е създадена колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, която водещият надзорен орган е определил в съответствие с Насоките за рисково - базиран надзор на европейските надзорни органи и Насоките относно рисковите фактори;
• (б) становищата на постоянните членове;
• (в) спешност и актуалност на въпроса;
• (г) наличието на постоянни членове;
• (д) въздействието върху ефективността и функционирането на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма; и
• (е) всякакви значителни промени в равнището на риска от ИП/ФТ, свързани с дружествата или техните трансгранични предприятия или предприятия от ЕС, за които е създадена колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

7.2 Първото заседание на всяка нова колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма следва да бъде присъствено заседание, освен ако постоянните членове и водещият надзорен орган са съгласни, че е подходяща друга форма на заседанието, като се вземат предвид факторите, посочени в насока 7.1, букви

• а) — д) по - горе.

7.3 Когато водещият надзорен орган определи, като се вземат предвид мненията, изразени от постоянните членове, че във връзка с предприятието, извършващо трансгранична дейност, или предприятията от ЕС рискът за ИП/ФТ е висок, водещият надзорен орган следва да свика най - малко едно присъствено заседание на колегията за БИП/БФТ на година, освен ако постоянните членове не се договорят за различна честота или форма на заседанието, като се вземат предвид факторите, посочени в насока 7.1.

7.4 Доколкото това е приложимо и възможно, водещият надзорен орган, като се консултира с постоянните членове, следва да организира присъствено заседание на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма непосредствено преди или едновременно със заседанието на колегията на органите за пруденциален надзор с цел да се улесни обменът на информация между компетентните органи и органите за пруденциален надзор.

7.5 Във всички случаи, които не са разгледани в насока 7.3, водещият надзорен орган следва, като се консултира с постоянните членове, да постигне съгласие относно честотата или формата на заседанието, като взема предвид факторите, посочени в насока 7.1.

7.6 Водещият надзорен орган следва да гарантира, че планираните заседания на колегиите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма включват най - малко:

• (а) обмен на информация относно дружеството, извършващо трансгранична дейност, и неговите трансгранични предприятия или предприятията от ЕС, включително:
• (i) оценка на постоянните членове на рисковия профил на ИП/ФТ на дружеството, осъществяващо трансгранична дейност, или на предприятията от ЕС;
• (ii) ранни предупреждения за нововъзникващи рискове от ИП/ФТ;
• (iii) материализирани рискове, свързани с ИП/ФТ, и по - широки надзорни констатации (или установени временни констатации, при които са установени сериозни нарушения), свързани с политиките и процедурите в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително прилагането на политики и процедури, обхващащи цялата група, от дружеството, извършващо трансгранична дейност, или предприятията от ЕС, включително броя и анализа на представените доклади за подозрителни сделки, когато такава информация е налична;
• (iv) планирани или наскоро приключили надзорни действия в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително проверки на място и от разстояние;
• (v) санкции или други корективни действия или мерки, които са били разгледани или наложени за нарушения на задълженията за БИП/БФТ;
• (vi) други надзорни или правоприлагащи мерки, включително мерки, прилагани от органите за пруденциален надзор, по целесъобразност, като допълнителен капитал въз основа на риска от ИП/ФТ, или мерки и решения, взети въз основа на риска от ИП/ФТ по отношение на разрешение, квалифицирано дялово участие, управление, вътрешен контрол и пригодност и уместност;
• (б) разглеждане на необходимостта от общ подход и координирани действия в съответствие с насоки 12 и 13.