+Наблюдатели
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Наблюдатели
5.4 Водещият надзорен орган следва да покани пруденциалните надзорни органи на дружествата, извършващи трансгранична дейност, на трансграничните предприятия и предприятията от ЕС и органите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма на трети държави, в които извършват дейност трансгранични предприятия да участват в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, в качеството на наблюдатели. Той може също така да кани органите за пруденциален надзор на трети държави, в които действат трансгранични предприятия, и звеното за финансово разузнаване (ЗФР) на държавата членка, в която се намира водещият надзорен орган. 5.5 Водещият надзорен орган следва да отговаря за идентифицирането на наблюдателите, посочени в насока 5.4, и да регистрира техните имена и данни за контакт в списъка с контакти за съответната колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 6. За да идентифицира съответните органи, водещият надзорен орган може да се консултира с европейските надзорни органи. 5.6 Когато взема решение дали да покани даден наблюдател, водещият надзорен орган следва да изготви списък на потенциалните наблюдатели в съответствие с насока 5.5. При това водещият надзорен орган следва да разгледа всички предложения, получени от постоянни членове, в писмена форма в рамките на разумен срок и тяхната обосновка за отправяне на покана към даден наблюдател в рамките на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. За да предложи наблюдател, водещият надзорен орган или постоянният член, който предлага поканата за наблюдател, следва да извърши следното: - (а) Оценка на еквивалентността на режима на поверителност, приложим по отношение на даден орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма от трета държава или орган за пруденциален надзор. Като част от тази оценка водещият надзорен орган или постоянният член може да се позове на препоръката относно еквивалентността на органите на държави извън ЕС, за участие в колегии от надзорни органи, публикувани на уебсайта на ЕБО, която може да бъде важен принос в цялостната оценка на еквивалентността на органа на третата държава. Освен това с решенията на Европейската комисия относно еквивалентността в областта на Директивата „Платежоспособност II“4 и решенията относно адекватното ниво на защита в областта на защитата на данните може да се провеждат консултации, когато е целесъобразно5 .
- (б) Оценка на въздействието, което присъствието на наблюдателя може да окаже върху функционирането на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
- (в) Оценка на способността и готовността на надзорния орган за БИП/БФТ или органа за пруденциален надзор на третата държава да подписва двустранни споразумения за сътрудничество с всички постоянни членове съгласно член 57, буква а), точка 5 от Директивата относно борбата с изпирането на пари.
5.7 Водещият надзорен орган следва да сподели списък с потенциални наблюдатели заедно с резултата от оценката, извършена в съответствие с насока 5.6, с всички постоянни членове на колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и със съществуващите наблюдатели. 5.8 Постоянните членове следва да представят всякакви съображения и възражения срещу поканените наблюдатели, които са поканени да участват в колегията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, в рамките на срока, определен от водещия надзорен орган. Тези съображения и възражения следва да бъдат придружени от писмена обосновка, която да служи за основа на тези съображения и възражения и как, по мнение на постоянния член, предложеният наблюдател в колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма би могъл да повлияе на работата на колегията. 5.9 Водещият надзорен орган може да покани наблюдател, който да участва в колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, само когато никой от постоянните членове не възразява и когато потенциалният наблюдател се съгласи да спазва условията за участие на наблюдателите, които следва да бъдат изготвени индивидуално от водещия надзорен орган и да бъдат съгласувани със съответните органи по отношение на всеки наблюдател. 5.10 Може да бъде проведена консултация с ЕБО или той да действа по собствена инициатива за съгласуване или медиация на всякакви въпроси, възникнали във връзка с поканата и участието на наблюдатели.
4 Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2009 г. относно започването и упражняването на застрахователна и презастрахователна дейност. 5 Вж. член 45, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2016/679 или член 36, параграф 3 от Директива (ЕС) 2016/680.
1. Преглед
| Наименование |
Регулация |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|