Článok 16 Registre bankových účtov a elektronické systémy vyhľadávania údajov

1.   Členské štáty zavedú centralizované automatizované mechanizmy, ako sú centrálne registre alebo centrálne elektronické systémy vyhľadávania údajov, ktoré umožňujú včasnú identifikáciu akýchkoľvek fyzických alebo právnických osôb, ktoré vlastnia alebo kontrolujú platobné účty alebo bankové účty identifikované číslom IBAN vrátane virtuálneho IBAN-u, účty cenných papierov, účty kryptoaktív a bezpečnostné schránky vedené úverovou inštitúciou alebo finančnou inštitúciou na ich území.

Členské štáty oznámia Komisii vlastnosti uvedených vnútroštátnych mechanizmov, ako aj kritériá, podľa ktorých sa do týchto vnútroštátnych mechanizmov zahŕňajú informácie.

2.   Členské štáty zabezpečia, aby boli informácie uchovávané v centralizovaných automatizovaných mechanizmoch priamo, okamžite a v nefiltrovanej podobe prístupné jednotkám FIU, ako aj úradu AMLA na účely spoločných analýz podľa článku 32 tejto smernice a článku 40 nariadenia (EÚ) 2024/1620. Tieto informácie musia byť včas prístupné aj dozorným orgánom, aby si mohli plniť povinnosti podľa tejto smernice.

3.   Prostredníctvom centralizovaných automatizovaných mechanizmov musia byť prístupné a vyhľadateľné tieto informácie:

V prípade virtuálneho IBAN-u je majiteľom klientskeho účtu, ako sa uvádza v písmene a) prvého pododseku, majiteľ toho účtu, na ktorý sa automaticky presmerujú platby adresované na virtuálny IBAN.

Na účely prvého pododseku písm. a) a b) meno zahŕňa v prípade fyzických osôb úplné úradné meno a priezvisko a v prípade právnych subjektov, právnych zoskupení alebo iných organizácií s právnou subjektivitou meno, pod ktorým sú registrované.

4.   Komisia môže prostredníctvom vykonávacích aktov stanoviť formát na predkladanie informácií centralizovaným automatizovaným mechanizmom. Uvedené vykonávacie akty sa prijímajú v súlade s postupom preskúmania uvedeným v článku 72 ods. 2.

5.   Členské štáty môžu vyžadovať, aby boli prostredníctvom centralizovaných automatizovaných mechanizmov prístupné a vyhľadateľné ďalšie informácie, ktoré sa považujú za nevyhnutné pre jednotky FIU, ako aj úrad AMLA na účely spoločných analýz podľa článku 32 tejto smernice a článku 40 nariadenia (EÚ) 2024/1620 a pre dozorné orgány na účely plnenia ich povinností podľa tejto smernice.

6.   Centralizované automatizované mechanizmy sú navzájom prepojené prostredníctvom systému prepojenia registrov bankových účtov (ďalej len „BARIS“), ktorý vyvinie a bude prevádzkovať Komisia. Komisia zabezpečí takéto prepojenie v spolupráci s členskými štátmi do 10. júla 2029.

Komisia môže prostredníctvom vykonávacích aktov stanoviť technické špecifikácie a postupy na pripojenie centralizovaných automatizovaných mechanizmov členských štátov k systému BARIS. Uvedené vykonávacie akty sa prijímajú v súlade s postupom preskúmania uvedeným v článku 72 ods. 2.

7.   Členské štáty zabezpečia, aby boli informácie uvedené v odseku 3 dostupné prostredníctvom systému BARIS. Členské štáty prijímajú primerané opatrenia na zabezpečenie, aby sa prostredníctvom ich vnútroštátnych centralizovaných automatizovaných mechanizmov a prostredníctvom systému BARIS sprístupňovali len informácie uvedené v odseku 3, ktoré sú aktuálne a zodpovedajú skutočným informáciám o bankových a platobných účtoch vrátane virtuálnych IBAN-ov, účtoch cenných papierov, účtoch kryptoaktív a bezpečnostných schránkach. Prístup k uvedeným informáciám sa poskytuje v súlade s pravidlami ochrany údajov.

Ďalšie informácie, ktoré členské štáty považujú za nevyhnutné pre jednotky FIU a iné príslušné orgány podľa odseku 4, nesmú byť prostredníctvom systému BARIS prístupné a vyhľadateľné.

8.   Členské štáty zabezpečia, aby sa prostredníctvom ich vnútroštátnych centralizovaných automatizovaných mechanizmov a prostredníctvom systému BARIS sprístupňovali informácie o majiteľoch bankových účtov alebo platobných účtov vrátane virtuálnych IBAN-ov, účtov cenných papierov, účtov kryptoaktív a bezpečnostných schránok počas piatich rokov po zrušení účtu.

Bez toho, aby bolo dotknuté vnútroštátne trestné právo v otázke dôkazov uplatniteľné na prebiehajúce vyšetrovania trestnej činnosti a súdne konania, môžu členské štáty v konkrétnych prípadoch povoliť, aby sa takéto informácie uchovávali, alebo vyžadovať, aby sa takéto informácie uchovávali počas ďalšieho obdobia najviac piatich rokov, ak členské štáty stanovili, že takéto uchovávanie je nevyhnutné a primerané na účely predchádzania údajnému praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, ich odhaľovania, vyšetrovania alebo stíhania.

9.   Jednotkám FIU a na účely spoločných analýz podľa článku 32 tejto smernice a článku 40 nariadenia (EÚ) 2024/1620 úradu AMLA sa poskytne okamžitý a nefiltrovaný prístup k informáciám o platobných účtoch a bankových účtoch identifikovaných číslom IBAN vrátane virtuálneho IBAN-u, účtoch cenných papierov, účtoch kryptoaktív a bezpečnostných schránkach v iných členských štátoch dostupným prostredníctvom systému BARIS. Dozorným orgánom sa včas poskytne prístup k informáciám dostupným prostredníctvom systému BARIS. V záujme vykonávania tohto odseku členské štáty spolupracujú medzi sebou aj s Komisiou.

Členské štáty zabezpečia, aby zamestnanci vnútroštátnych jednotiek FIU a dozorných orgánov, ktorí majú prístup k systému BARIS, dodržiavali prísne profesionálne normy v oblasti dôvernosti a ochrany údajov a boli bezúhonní a primerane kvalifikovaní.

Požiadavky stanovené v druhom pododseku sa tiež vzťahujú na úrad AMLA v kontexte spoločných analýz a pri vykonávaní úloh orgánu dohľadu.

10.   Členské štáty zabezpečia, aby sa zaviedli technické a organizačné opatrenia v záujme zaistenia bezpečnosti údajov podľa prísnych technologických noriem na účely výkonu právomoci jednotiek FIU a dozorných orgánov na prístup k informáciám dostupným prostredníctvom systému BARIS a na vyhľadávanie v ňom v súlade s odsekmi 5 a 6.

Požiadavky stanovené v prvom pododseku sa tiež vzťahujú na úrad AMLA v kontexte spoločných analýz a keď koná ako orgán dohľadu.