Člen 16 Registri bančnih računov in elektronski sistemi za pridobivanje podatkov

1.   Države članice uvedejo centralizirane avtomatizirane mehanizme, kot so osrednji registri ali osrednji elektronski sistemi za pridobivanje podatkov, ki omogočajo pravočasno identifikacijo katere koli fizične ali pravne osebe, ki ima ali obvladuje plačilne račune ali bančne račune, identificirane s številko IBAN, vključno z virtualnimi številkami IBAN, račune vrednostnih papirjev, račune s kriptosredstvi in sefe pri kreditni instituciji ali finančni instituciji na njihovem ozemlju.

Države članice Komisiji priglasijo značilnosti teh nacionalnih mehanizmov in merila, na podlagi katerih se vanje vključujejo informacije.

2.   Države članice zagotovijo, da so informacije, ki se hranijo v centraliziranih avtomatiziranih mehanizmih, nemudoma in nefiltrirano neposredno dostopne FIU in organu AMLA za namene skupnih analiz na podlagi člena 32 te direktive in člena 40 Uredbe (EU) 2024/1620. Informacije so pravočasno dostopne tudi nadzornim organom za izpolnjevanje njihovih obveznosti na podlagi te direktive.

3.   Naslednje informacije, so dostopne in jih je mogoče poiskati prek centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov:

V primeru virtualnega IBAN je imetnik računa stranke iz točke (a) prvega pododstavka imetnik računa, na katerega se samodejno preusmerijo plačila, naslovljena na virtualni IBAN.

Za namene točk (a) in (b) prvega pododstavka ime za fizične osebe zajema vsa imena in priimke, za pravne osebe, pravne organizacije ali druge organizacije s pravno in poslovno sposobnostjo pa ime, pod katerim so registrirane.

4.   Komisija lahko z izvedbenim aktom določi oblike, v kateri morajo biti informacije predložene v centralizirane avtomatizirane mehanizme. Ti izvedbeni akti se sprejmejo v skladu s postopkom pregleda iz člena 72(2).

5.   Države članice lahko zahtevajo, da so druge informacije, za katere se šteje, da so bistvene za FIU in organ AMLA za namene skupnih analiz na podlagi člena 32 te direktive in člena 40 Uredbe (EU) 2024/1620 ter nadzorne organe za izpolnjevanje njihovih obveznosti na podlagi te direktive, dostopne in da jih je mogoče poiskati prek centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov.

6.   Centralizirani avtomatizirani mehanizmi so povezani prek sistema povezovanja registrov bančnih računov, ki ga razvije in upravlja Komisija. Komisija zagotovi tako povezovanje v sodelovanju z državami članicami do 10. julija 2029.

Komisija lahko določi izvedbene akte o tehničnih specifikacijah in postopkih za povezavo centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov držav članic s sistemom povezovanja registrov bančnih računov. Ti izvedbeni akti se sprejmejo v skladu s postopkom pregleda iz člena 72(2).

7.   Države članice zagotovijo, da so informacije iz odstavka 3 na voljo prek sistema povezovanja registrov bančnih računov. Države članice sprejmejo ustrezne ukrepe, s katerimi zagotovijo, da so prek njihovih nacionalnih centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov in sistema povezovanja registrov bančnih računov, na voljo le informacije iz odstavka 3, ki so posodobljene in ustrezajo dejanskim informacijam o bančnem računu in plačilnem računu, vključno z virtualnimi številkami IBAN, računu vrednostnih papirjev, računu s kriptosredstvi in sefu. Dostop do teh informacij se odobri v skladu s pravili o varstvu podatkov.

Druge informacije, ki so po mnenju držav članic bistvene za FIU in druge pristojne organe na podlagi odstavka 4, niso dostopne in jih ni mogoče poiskati prek sistema povezovanja registrov bančnih računov.

8.   Države članice zagotovijo, da so informacije o imetnikih bančnih računov ali plačilnih računov, vključno z virtualnimi številkami IBAN, računov vrednostnih papirjev, računov s kriptosredstvi in sefov na voljo prek njihovih nacionalnih centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov in sistema povezovanja registrov bančnih računov, pet let po zaprtju računa.

Brez poseganja v nacionalno kazensko pravo o dokazih, ki se uporablja za tekoče kazenske preiskave in sodne postopke, lahko države članice v posebnih primerih dovolijo hrambo takih informacij ali zahtevajo, da se take informacije hranijo dodatno za pet let, kadar države članice ugotovijo, da je taka hramba potrebna in sorazmerna za namen preprečevanja, odkrivanja, preiskovanja ali pregona domnevnega pranja denarja ali financiranja terorizma.

9.   FIU in, za namene skupnih analiz na podlagi člena 32 te direktive in člena 40 Uredbe (EU) 2024/1620, organu AMLA se odobri takojšen in nefiltiriran dostop do informacij o plačilnih računih in bančnih računih identificiranih preko številke IBAN, vključno z virtualno številko IBAN, računih vrednostnih papirjev, računih s kriptosredstvi in sefih v drugih državah članicah, ki so na voljo prek sistema povezovanja registrov bančnih računov. Nadzornim organom se pravočasno odobri dostop do informacij, ki so na voljo prek sistema povezovanja registrov bančnih računov. Za izvajanje tega odstavka države članice sodelujejo med seboj in s Komisijo.

Države članice zagotovijo, da osebje nacionalnih FIU in nadzornih organov, ki imajo dostop do sistema povezovanja registrov bančnih računov, ohranja visoko raven poklicnih standardov zaupnosti in varstva podatkov, da ima visoko integriteto ter je ustrezno usposobljeno.

Zahteve iz drugega pododstavka se uporabljajo tudi za organ AMLA v okviru skupnih analiz in kadar deluje kot nadzornik.

10.   Države članice zagotovijo, da so vzpostavljeni tehnični in organizacijski ukrepi za zagotovitev varnosti podatkov v skladu z visokimi tehnološkimi standardi, da lahko FIU in nadzorni organi izvajajo pooblastilo za dostop do informacij, ki so na voljo prek sistema povezovanja registrov bančnih računov v skladu z odstavkoma 5 in 6, ter njihovo iskanje.

Zahteve iz prvega pododstavka se uporabljajo tudi za organ AMLA v okviru skupnih analiz in kadar deluje kot nadzornik.