+Článok 40 Dohľad založený na hodnotení rizika
---+Článok 40 1
---+Článok 40 2
---+Článok 40 3
---+Článok 40 4
---+Článok 40 5

Článok 40 Dohľad založený na hodnotení rizika

1. Prehľad

,
Článok 40 1

1.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu uplatňovali prístup k dohľadu založený na hodnotení rizika. Členské štáty na tento účel zabezpečia, aby:

a)

jasne chápali riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v ich členskom štáte;

b)

posudzovali všetky relevantné informácie o špecifických domácich a medzinárodných rizikách spojených s klientmi, produktmi a so službami povinných subjektov;

c)

stanovili frekvenciu a intenzitu dohľadu na mieste, na diaľku a tematického dohľadu vzhľadom na rizikový profil povinných subjektov a riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v tomto členskom štáte.

Orgány dohľadu na účely stanovené v prvom pododseku písm. c) tohto odseku vypracúvajú ročné programy dohľadu, v ktorých sa zohľadní načasovanie a zdroje potrebné na rýchlu reakciu v prípade objektívnych a významných náznakov porušenia nariadení (EÚ) 2024/1624 a (EÚ) 2023/1113.
Článok 40 2

2.   Úrad AMLA do 10. júla 2026 vypracuje návrh regulačných technických predpisov a predloží ho na prijatie Komisii. V uvedenom návrhu regulačných technických predpisov sa stanovia referenčné hodnoty a metodika posudzovania a klasifikácie profilu inherentného a reziduálneho rizika povinných subjektov, ako aj frekvencia preskúmavania takéhoto profilu rizika. V tejto frekvencii sa zohľadnia všetky významné udalosti alebo významný vývoj v rámci riadenia a činností povinného subjektu, ako aj povaha a veľkosť podniku.

Na Komisiu sa deleguje právomoc doplniť túto smernicu prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku v súlade s článkami 49 až 52 nariadenia (EÚ) 2024/1620.
Článok 40 3

3.   Úrad AMLA do 10. júla 2028 vydá usmernenia určené orgánom dohľadu, pokiaľ ide o:

a)

charakteristiky prístupu k dohľadu založeného na hodnotení rizika;

b)

opatrenia, ktoré sa majú zaviesť v rámci orgánov dohľadu s cieľom zabezpečiť primeraný a účinný dohľad, a to aj na účely odbornej prípravy ich zamestnancov;

c)

kroky, ktoré sa majú podniknúť pri vykonávaní dohľadu založeného na miere rizika.

V relevantných prípadoch sa v usmerneniach uvedených v prvom pododseku zohľadnia výsledky posúdení vykonaných podľa článkov 30 a 35 nariadenia (EÚ) 2024/1620.
Článok 40 4

4.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu zohľadnili mieru voľného uváženia, ktorá bola priznaná povinnému subjektu, a primerane preskúmali posúdenia rizík, ktoré tvoria základ tohto voľného uváženia, ako aj primeranosť jeho vnútorných politík, postupov a kontrol.
Článok 40 5

5.   Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu vypracovali podrobnú výročnú správu o činnosti a aby sa zhrnutie tejto správy sprístupnilo verejnosti. Uvedené zhrnutie neobsahuje dôverné informácie a zahŕňa:

a)

kategórie povinných subjektov, nad ktorými sa vykonáva dohľad, a počet povinných subjektov podľa jednotlivých kategórií;

b)

opis právomocí, ktoré sú orgánom dohľadu zverené, a úloh, ktoré im boli pridelené, a v relevantných prípadoch aj opis mechanizmov uvedených v článku 37 ods. 4, na ktorých sa zúčastňujú, a v prípade vedúceho orgánu dohľadu zhrnutie vykonaných koordinačných činností;

c)

prehľad o vykonaných činnostiach dohľadu.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.