Tillämpningsområde och mottagare

För att kunna fastställa att ett institut fallerar eller sannolikt kommer att fallera i enlighet med de omständigheter som anges i artikel 32.4 a, b och c i direktiv 2014/59/EU, ska den behöriga myndigheten respektive resolutionsmyndigheten i förekommande fall, bedöma de objektiva faktorer som avser följande områden enligt beskrivningen i dessa riktlinjer:

• - Institutets kapitalsituation.
• - Institutets likviditetsposition.
• - Andra krav för fortsatt auktorisation (inklusive styrform och operativ kapacitet).

De objektiva faktorer som anges i dessa riktlinjer ska analyseras noggrant utifrån ett omfattande underlag. Bedömningen om ett institut fallerar eller sannolikt kommer att fallera ska dock alltid göras av experter och inte automatiskt härledas från enskilda objektiva faktorer. Detta gäller särskilt tolkningen av de faktorer som kan påverkas av andra omständigheter som inte har en direkt koppling till institutets finansiella ställning.

I de flesta fall förväntas fler än en av de faktorer som anges i dessa riktlinjer identifieras för att kunna fastställa att ett institut fallerar eller sannolikt kommer att fallera. I vissa specifika fall kan det dock räcka med att ett enda villkor – på grund av dess allvarlighetsgrad och väsentliga inverkan på institutets stabilitet – uppfylls för att resolutionsmekanismer ska utlösas.

Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 16 bör vissa av de objektiva faktorer som anges i riktlinjerna, till exempel den makroekonomiska utvecklingen och marknadsindikatorerna, alltid bedömas i förhållande till andra faktorer i syfte att fastställa om ett institut fallerar eller sannolikt kommer att fallera. Detta bör ingå som en del i en omfattande bedömning av institutet. När relevanta myndigheter använder de externa indikatorer som anges i punkt 21 c–e och 25 a–b i dessa riktlinjer, bör alla beslut som gäller institutet som anses fallera eller sannolikt komma att fallera vara underbyggda av en objektiv bedömning av institutets faktiska finansiella ställning. Detta för att eliminera risken för marknadsspekulation och marknadsstörningar vid en systemkris.

Den behöriga myndigheten eller resolutionsmyndighetens beslutsprocess för att avgöra om ett institut fallerar eller sannolikt kommer att fallera bör grunda sig på bedömningen av de objektiva faktorer som anges i avsnitt 2, 3 och 4 i avdelning II. I förekommande fall bör även följande beaktas:

• a. Omständigheten att ett institut aktiverat sin återhämtningsplan och de vidtagna återhämtningsåtgärderna från återhämtningsplanen har misslyckats, i synnerhet om aktiveringen av återhämtningsplanen påfördes institutet av den behöriga myndigheten som en åtgärd för tidigt ingripande enligt artikel 27.1 a i direktiv 2014/59/EU.
• b. Ett meddelande från ledningsorganet i ett institut till den behöriga myndigheten i enlighet med artikel 81.1 i direktiv 2014/59/EU, vari ledningsorganet befarar att institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera.