44. Институциите следва също така да посочват в своите политики начина, по който определят …

Институциите следва също така да посочват в своите политики начина, по който определят, оценяват и управляват рисковете, свързани с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ИП/ФТ), на които са изложени в резултат на дейностите си по отпускане на кредити¹⁵ . По - специално институциите следва:

• а. на равнището на тяхната бизнес дейност да идентифицират, оценяват и управляват риска от ИП/ФТ, свързан с вида клиенти, които обслужват, предоставяните от тях кредитни продукти, географските особености, на които са изложени, и използваните от тях канали за разпространение;
• б. на равнището на индивидуалните отношения да идентифицират, оценяват и управляват риска от ИП/ФТ, свързан с тези отношения. Като част от това институциите следва:
• i. да вземат предвид предназначението на кредита;
• ii. да вземат предвид степента, в която сдружението на физическо или юридическо лице, което не е нито кредитополучателят, нито институцията с кредитното улеснение, повишава риска от ИП/ФТ;
• iii. по - специално в случаите, когато бъде установен риск от ИП/ФТ, свързан с индивидуалните взаимоотношения, институциите следва да предприемат чувствителни към риска мерки, за да разберат дали средствата, използвани за изплащане на кредита, включително парични суми или парични еквиваленти, предоставени като обезпечение, са от законни източници. Като вземат предвид легитимността на източника на средства институциите следва да вземат под внимание генериралата средствата дейност и дали тази информация е надеждна и съвместима с информацията на институцията по отношение на клиента и професионалната му дейност.

¹⁵ С Директива (ЕС) 2015/849 от институциите се изисква да въведат и поддържат ефективни политики и процедури за предотвратяване на ИП/ФТ и да ги откриват и възпират, ако те възникнат. Институциите следва също така да се позовават на Съвместните насоки на европейските надзорни органи за рисковите фактори (JC 2017 37) за допълнителна информация по тези точки.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.