44. Savo politikoje įstaigos taip pat turėtų nurodyti, kaip jos nustato, vertina ir valdo pinigų …

Savo politikoje įstaigos taip pat turėtų nurodyti, kaip jos nustato, vertina ir valdo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, kuri joms kyla dėl jų kreditų suteikimo veiklos¹⁵ . Visų pirma, įstaigos turėtų:

• a. įmonės lygmeniu nustatyti, vertinti ir valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, susijusią su jų aptarnaujamais klientais, tiekiamais skolinimo produktais, geografine jų veiklos aprėptimi ir naudojamais platinimo kanalais;
• b. santykių su konkrečiu klientu lygmeniu nustatyti, vertinti ir valdyti su tokiais santykiais susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką; tam įstaigos turėtų:
• i. atsižvelgti į kredito paskirtį;
• ii. atsižvelgti į tai, kokią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką kelia fizinio ar juridinio asmens, kuris nėra nei skolininkas, nei įstaiga, ryšys su kreditu;
• iii. visų pirma, nustačiusios su konkrečiu asmeniu susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką įstaigos turėtų imtis rizikai jautrių priemonių, kad išsiaiškintų, ar lėšos, naudojamos kreditui grąžinti, įskaitant grynuosius pinigus ar lygiavertes priemones, pateiktas kaip užtikrinimo priemonės, yra iš teisėtų šaltinių. Vertindamos lėšų šaltinio teisėtumą įstaigos turėtų atsižvelgti į veiklą, kurią vykdant lėšos buvo gautos, ir į tai, ar ta informacija yra patikima ir ar ji atitinka įstaigos žinias apie klientą ir jo profesinę veiklą.

¹⁵ Pagal Direktyvą (ES) 2015/849 įstaigos turi sukurti ir taikyti veiksmingą pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politiką ir procedūras, nustatyti tokius atvejus ir juos nustačius užkirsti jiems kelią. Be to, dėl išsamesnės informacijos šiais klausimais įstaigos turėtų susipažinti su EPI parengtomis bendromis rizikos veiksnių gairėmis (JC 2017 37).

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.