+ДИРЕКТИВА (ЕС) 2015/849 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (текст от значение за ЕИП)
---+ГЛАВА I ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ
------+РАЗДЕЛ 1 Предмет, обхват и определения
---------+Член 1
------------+Член 1 1.
------------+Член 1 2.
------------+Член 1 3.
------------+Член 1 4.
------------+Член 1 5.
------------+Член 1 6.
---------+Член 2
------------+Член 2 1.
------------+Член 2 2.
------------+Член 2 3.
------------+Член 2 4.
------------+Член 2 5.
------------+Член 2 6.
------------+Член 2 7.
------------+Член 2 8.
------------+Член 2 9.
---------+Член 3
---------+Член 4
------------+Член 4 1.
------------+Член 4 2.
---------+Член 5
------+РАЗДЕЛ 2 Оценка на риска
---------+Член 6
------------+Член 6 1.
------------+Член 6 2.
------------+Член 6 3.
------------+Член 6 4.
------------+Член 6 5.
------------+Член 6 6.
------------+Член 6 7.
---------+Член 7
------------+Член 7 1.
------------+Член 7 2.
------------+Член 7 3.
------------+Член 7 4.
------------+Член 7 5.
---------+Член 8
------------+Член 8 1.
------------+Член 8 2.
------------+Член 8 3.
------------+Член 8 4.
------------+Член 8 5.
------+РАЗДЕЛ 3 Политика по отношение на трети държави
---------+Член 9
------------+Член 9 1.
------------+Член 9 2.
------------+Член 9 3.
------------+Член 9 4.
---+ГЛАВА II КОМПЛЕКСНА ПРОВЕРКА НА КЛИЕНТА
------+РАЗДЕЛ 1 Общи разпоредби
---------+Член 10
------------+Член 10 1.
------------+Член 10 2.
---------+Член 11
---------+Член 12
------------+Член 12 1.
------------+Член 12 2.
------------+Член 12 3.
---------+Член 13
------------+Член 13 1.
------------+Член 13 2.
------------+Член 13 3.
------------+Член 13 4.
------------+Член 13 5.
------------+Член 13 6.
---------+Член 14
------------+Член 14 1.
------------+Член 14 2.
------------+Член 14 3.
------------+Член 14 4.
------------+Член 14 5.
------+РАЗДЕЛ 2 Опростена комплексна проверка на клиента
---------+Член 15
------------+Член 15 1.
------------+Член 15 2.
------------+Член 15 3.
---------+Член 16
---------+Член 17
------+РАЗДЕЛ 3 Разширена комплексна проверка на клиента
---------+Член 18
------------+Член 18 1.
------------+Член 18 2.
------------+Член 18 3.
------------+Член 18 4.
------------+Член 18 5.
------------+Член 18 6.
---------+Член 18а
------------+Член 18а 1.
------------+Член 18а 2.
------------+Член 18а 3.
------------+Член 18а 4.
------------+Член 18а 5.
---------+Член 19
---------+Член 19а
------------+Член 19а 1.
------------+Член 19а 2.
---------+Член 19б
------------+Член 19б 1.
------------+Член 19б 2.
------------+Член 19б 3.
---------+Член 20
---------+Член 20а
------------+Член 20а 1.
------------+Член 20а 2.
------------+Член 20а 3.
------------+Член 20а 4.
---------+Член 21
---------+Член 22
---------+Член 23
---------+Член 24
---------+Член 24а
------+РАЗДЕЛ 4 Изпълнение от трети лица
---------+Член 25
---------+Член 26
------------+Член 26 1.
------------+Член 26 2.
---------+Член 27
------------+Член 27 1.
------------+Член 27 2.
---------+Член 28
---------+Член 29
---+ГЛАВА III ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ДЕЙСТВИТЕЛНИТЕ СОБСТВЕНИЦИ
------+Член 30
---------+Член 30 1.
---------+Член 30 2.
---------+Член 30 3.
---------+Член 30 4.
---------+Член 30 5.
---------+Article 30 5a.
---------+Член 30 6.
---------+Член 30 7.
---------+Член 30 8.
---------+Член 30 9.
---------+Член 30 10.
------+Член 31
---------+Член 31 1.
---------+Член 31 2.
---------+Член 31 3.
---------+Article 31 3a.
---------+Член 31 4.
---------+Article 31 4a.
---------+Член 31 5.
---------+Член 31 6.
---------+Член 31 7.
---------+Article 31 7a.
---------+Член 31 9.
---------+Член 31 10.
------+Член 31а Актове за изпълнение
---+ГЛАВА IV ЗАДЪЛЖЕНИЯ ЗА ДОКЛАДВАНЕ
------+РАЗДЕЛ 1 Общи разпоредби
---------+Член 32
------------+Член 32 1.
------------+Член 32 2.
------------+Член 32 3.
------------+Член 32 4.
------------+Член 32 5.
------------+Член 32 6.
------------+Член 32 7.
------------+Член 32 8.
------------+Член 32 9.
---------+Член 32а
------------+Член 32а 1.
------------+Член 32а 2.
------------+Член 32а 3.
------------+Член 32а 4.
------------+Член 32а 5.
---------+Член 32б
------------+Член 32б 1.
------------+Член 32б 2.
---------+Член 33
------------+Член 33 1.
------------+Член 33 2.
---------+Член 34
------------+Член 34 1.
------------+Член 34 2.
------------+Член 34 3.
---------+Член 35
------------+Член 35 1.
------------+Член 35 2.
---------+Член 36
------------+Член 36 1.
------------+Член 36 2.
---------+Член 37
---------+Член 38
------------+Член 38 1.
------------+Член 38 2.
------+РАЗДЕЛ 2 Забрана за разкриване
---------+Член 39
------------+Член 39 1.
------------+Член 39 2.
------------+Член 39 3.
------------+Член 39 4.
------------+Член 39 5.
------------+Член 39 6.
---+ГЛАВА V ЗАЩИТА НА ДАННИ, СЪХРАНЯВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ И СТАТИСТИЧЕСКИ ДАННИ
------+Член 40
---------+Член 40 1.
---------+Член 40 2.
------+Член 41
---------+Член 41 1.
---------+Член 41 2.
---------+Член 41 3.
---------+Член 41 4.
------+Член 42
------+Член 43
------+Член 44
---------+Член 44 1.
---------+Член 44 2.
---------+Член 44 3.
---------+Член 44 4.
---+ГЛАВА VI ПОЛИТИКИ, ПРОЦЕДУРИ И НАДЗОР
------+РАЗДЕЛ 1 Вътрешни процедури, обучение и обратна връзка
---------+Член 45
------------+Член 45 1.
------------+Член 45 2.
------------+Член 45 3.
------------+Член 45 4.
------------+Член 45 5.
------------+Член 45 6.
------------+Член 45 7.
------------+Член 45 8.
------------+Член 45 9.
------------+Член 45 10.
------------+Член 45 11.
---------+Член 46
------------+Член 46 1.
------------+Член 46 2.
------------+Член 46 3.
------------+Член 46 4.
------+РАЗДЕЛ 2 Надзор
---------+Член 47
------------+Член 47 1.
------------+Член 47 2.
------------+Член 47 3.
---------+Член 48
------------+Член 48 1.
------------+Article 48 1a.
------------+Член 48 2.
------------+Член 48 3.
------------+Член 48 4.
------------+Член 48 5.
------------+Член 48 6.
------------+Член 48 7.
------------+Член 48 8.
------------+Член 48 9.
------------+Член 48 10.
------+РАЗДЕЛ 3 Сътрудничество
---------+Подраздел I Национално сътрудничество
------------+Член 49
---------+Подраздел II Сътрудничество с ЕБО
------------+Член 50
---------+Подраздел IIa Сътрудничество между компетентните органи на държавите членки
------------+Член 50а
---------+Подраздел III Сътрудничеството между ЗФР и Комисията
------------+Член 51
------------+Член 52
------------+Член 53
---------------+Член 53 1.
---------------+Член 53 2.
---------------+Член 53 3.
------------+Член 54
------------+Член 55
---------------+Член 55 1.
---------------+Член 55 2.
------------+Член 56
---------------+Член 56 1.
---------------+Член 56 2.
------------+Член 57
---------+Подраздел IIIa Сътрудничество между компетентните органи, упражняващи надзор върху кредитните и финансовите институции, и други органи, обвързани от задължението за професионална тайна
------------+Член 57а
---------------+Член 57а 1.
---------------+Член 57а 2.
---------------+Член 57а 3.
---------------+Член 57а 4.
---------------+Член 57а 5.
------------+Член 57б
---------------+Член 57б 1.
---------------+Член 57б 2.
---------------+Член 57б 3.
------+РАЗДЕЛ 4 Санкции
---------+Член 58
------------+Член 58 1.
------------+Член 58 2.
------------+Член 58 3.
------------+Член 58 4.
------------+Член 58 5.
---------+Член 59
------------+Член 59 1.
------------+Член 59 2.
------------+Член 59 3.
------------+Член 59 4.
---------+Член 60
------------+Член 60 1.
------------+Член 60 2.
------------+Член 60 3.
------------+Член 60 4.
------------+Член 60 5.
------------+Член 60 6.
---------+Член 61
------------+Член 61 1.
------------+Член 61 2.
------------+Член 61 3.
---------+Член 62
------------+Член 62 1.
------------+Член 62 2.
------------+Член 62 3.
---+ГЛАВА VII ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
------+Член 63
------+Член 64
---------+Член 64 1.
---------+Член 64 2.
---------+Член 64 3.
---------+Член 64 4.
---------+Член 64 5.
------+Член 64а
---------+Член 64а 1.
---------+Член 64а 2.
------+Член 65
---------+Член 65 1.
---------+Член 65 2.
---------+Член 65 3.
------+Член 66
------+Член 67
---------+Член 67 1.
---------+Член 67 2.
---------+Член 67 3.
------+Член 68
------+Член 69
---+ПРИЛОЖЕНИЕ I
---+ПРИЛОЖЕНИЕ II
---+ПРИЛОЖЕНИЕ III
---+ПРИЛОЖЕНИЕ IV
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

ДИРЕКТИВА (ЕС) 2015/849 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (текст от значение за ЕИП)

ДИРЕКТИВА (ЕС) 2015/849 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА

от 20 май 2015 година

за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията

(текст от значение за ЕИП)

1. Преглед

,
ГЛАВА I ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ ГЛАВА I ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ
ГЛАВА II КОМПЛЕКСНА ПРОВЕРКА НА КЛИЕНТА ГЛАВА II КОМПЛЕКСНА ПРОВЕРКА НА КЛИЕНТА
ГЛАВА III ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ДЕЙСТВИТЕЛНИТЕ СОБСТВЕНИЦИ ГЛАВА III ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСНО ДЕЙСТВИТЕЛНИТЕ СОБСТВЕНИЦИ
ГЛАВА IV ЗАДЪЛЖЕНИЯ ЗА ДОКЛАДВАНЕ ГЛАВА IV ЗАДЪЛЖЕНИЯ ЗА ДОКЛАДВАНЕ
ГЛАВА V ЗАЩИТА НА ДАННИ, СЪХРАНЯВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ И СТАТИСТИЧЕСКИ ДАННИ ГЛАВА V ЗАЩИТА НА ДАННИ, СЪХРАНЯВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ И СТАТИСТИЧЕСКИ ДАННИ
ГЛАВА VI ПОЛИТИКИ, ПРОЦЕДУРИ И НАДЗОР ГЛАВА VI ПОЛИТИКИ, ПРОЦЕДУРИ И НАДЗОР
ГЛАВА VII ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ ГЛАВА VII ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
ПРИЛОЖЕНИЕ I



ПРИЛОЖЕНИЕ I

По-долу е представен неизчерпателен списък на отразяващите риска променливи величини, които задължените субекти трябва да вземат под внимание, когато определят в каква степен да прилагат мерките за комплексна проверка на клиента в съответствие с член 13, параграф 3:

i) 

предназначение на сметката или взаимоотношенията;

ii) 

равнище на активи, които клиентът ще депозира, или размер на предстоящата сделка;

iii) 

регулярност или продължителност на деловите взаимоотношения.
ПРИЛОЖЕНИЕ II



ПРИЛОЖЕНИЕ II

По-долу е представен неизчерпателен списък на факторите и видовете доказателства за потенциално по-нисък риск по член 16:

1) 

Рискови фактори по отношение на клиента:

а) 

публични дружества, чиито акции се търгуват на фондова борса и спрямо които се прилагат изисквания за оповестяване (съгласно правилата на фондовата борса или по силата на закон, или със средствата на правоприлагането), с които се налагат изисквания, гарантиращи достатъчна прозрачност относно действителните собственици;

б) 

публични администрации или предприятия;

в) 

клиенти, пребиваващи в по-нискорисковите географски райони, посочени в точка 3.

2) 

Рискови фактори по отношение на продукти, услуги, сделки или механизми за доставка:

а) 

животозастрахователни полици, по които премията е ниска;

б) 

застрахователните полици по пенсионни схеми, по които няма клауза за предварително изкупуване, и полицата не може да бъде използвана като залог;

в) 

пенсионна схема, схема за пенсия за старост или друга подобна схема, които предвиждат доходи при пенсиониране на служители и по които вноските се правят чрез удръжки от заплатите, а правилата на схемата не позволяват прехвърляне на дяловете на даден член по схемата;

г) 

финансови продукти или услуги, които осигуряват надлежно определени и ограничени услуги за някои видове потребители, за подобряване на достъпа във връзка с финансовото приобщаване;

д) 

продукти, по които рискът от изпиране на пари и финансиране на тероризма се управлява от други фактори, като например ограничения върху портфейла или прозрачност на собствеността (например някои видове електронни пари).

3) 

▼M1

Рискови фактори по отношение на географското разположение – регистрация, установяване, пребиваване във:

▼B

а) 

държави членки;

б) 

трети държави, които имат ефективни системи за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма;

в) 

трети държави, чието равнище на корупция или друга престъпна дейност е определено от надеждни източници като ниско;

г) 

трети държави, които според надеждни източници като взаимни оценки, подробни доклади за оценка или публикувани доклади за последващи мерки, са въвели изисквания за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, съответстващи на ревизираните препоръки на FATF, и които действително прилагат тези изисквания.
ПРИЛОЖЕНИЕ III



ПРИЛОЖЕНИЕ III

По-долу е представен неизчерпателен списък на факторите и видовете доказателства за потенциално по-висок риск по член 18, параграф 3:

1) 

Рискови фактори по отношение на клиента:

а) 

деловите взаимоотношения се провеждат при необичайни обстоятелства;

б) 

клиенти, пребиваващи във високорисковите географски райони, посочени в точка 3;

в) 

юридически лица или правни форми, които се използват за управление на лични активи;

г) 

дружества, които имат номинални акционери или акции на приносител;

д) 

предприятия, чиито разплащания се извършват предимно в брой;

е) 

структурата на собственост на дружеството се счита за необичайна или прекомерно усложнена предвид естеството на дейността на дружеството;

▼M1

ж) 

клиентът е гражданин на трета държава, който е подал заявление за получаване на право на пребиваване или гражданство в държавата членка в замяна на капиталови трансфери, на покупка на имущество или държавни облигации или на инвестиции в корпоративни образувания в съответната държава членка.

▼B

2) 

Рискови фактори по отношение на продукти, услуги, сделки или механизми за доставка:

а) 

частно банкиране;

б) 

продукти или сделки, които могат да предразполагат към анонимност;

▼M1

в) 

непреки делови взаимоотношения или сделки без определени предпазни мерки, като например средства за електронна идентификация, съответните удостоверителни услуги съгласно определението в Регламент (ЕС) № 910/2014, или всякакви други сигурни, дистанционни или електронни процедури за идентификация, които са уредени, признати, одобрени или приемани от съответните национални органи;

▼B

г) 

плащане, получено от непознати или несвързани трети лица;

д) 

нови продукти и нови стопански практики, включително нови механизми за доставка, както и използването на нови или новоразработвани технологии във връзка с нови и вече съществуващи продукти;

▼M1

е) 

сделки, свързани с нефт, оръжия, ценни метали, тютюневи изделия, културни артефакти и други предмети с археологическо, историческо, културно и религиозно значение или с рядка научна стойност, както и слонова кост и защитени видове.

▼B

3) 

Рискови фактори по отношение на географското разположение:

а) 

без да се засяга член 9, държави, за които според информация от надеждни източници, като взаимни оценки, подробни доклади за оценка или публикувани доклади за последващи мерки, е установено, че не разполагат с ефективни системи за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма;

б) 

държави, чиито равнища на корупция или друга престъпна дейност са определени от надеждни източници като значителни;

в) 

държави, по отношение на които са наложени санкции, ембарго или подобни мерки, взети например от Съюза или Организацията на обединените нации;

г) 

държави, които предоставят финансиране или подкрепа за терористични дейности или на чиято територия действат известни терористични организации.
ПРИЛОЖЕНИЕ IV



ПРИЛОЖЕНИЕ IV



Таблица на съответствието

Настоящата директива

Директива 2005/60/ЕО

Директива 2006/70/ЕО

—

 

Член 1

—

 

Член 3

—

 

Член 5

—

 

Член 6

—

 

Член 7

Член 1

Член 1

 

Член 2

Член 2

 

Член 2, параграфи 3 — 9

 

Член 4

Член 3

Член 3

 

Член 3, точки 9, 10 и 11

 

Член 2, параграфи 1, 2 и 3

Член 4

Член 4

 

Член 5

Член 5

 

Членове 6 — 8

—

 

Член 10

Член 6

 

Член 11

Член 7

 

Член 13

Член 8

 

Член 14

Член 9

 

Член 11, буква г)

Член 10, параграф 1

 

—

Член 10, параграф 2

 

Членове 15, 16 и 17

Член 11

 

—

Член 12

 

Членове 18 — 24

Член 13

 

Член 22

 

Член 2, параграф 4

Член 25

Член 14

 

—

Член 15

 

Член 26

Член 16

 

—

Член 17

 

Член 27

Член 18

 

Член 28

—

 

Член 29

Член 19

 

Член 30

—

 

Член 31

—

 

—

Член 20

 

Член 32

Член 21

 

Член 33

Член 22

 

Член 34

Член 23

 

Член 35

Член 24

 

Член 36

Член 25

 

Член 37

Член 26

 

Член 38

Член 27

 

Член 39

Член 28

 

—

Член 29

 

Член 40

Член 30

 

Член 45

Член 31

 

Член 42

Член 32

 

Член 44

Член 33

 

Член 45

Член 34

 

Член 46

Член 35

 

Член 47

Член 36

 

Член 48

Член 37

 

Член 49

—

 

Член 50

Член 37а

 

Член 51

Член 38

 

Членове 52 — 57

—

 

Членове 58 — 61

Член 39

 

—

Член 40

 

—

Член 41

 

—

Член 41а

 

—

Член 41б

 

Член 65

Член 42

 

—

Член 43

 

Член 66

Член 44

 

Член 67

Член 45

 

Член 68

Член 46

 

Член 69

Член 47

 

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • Builddate: 30.12.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32015L0849
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.