20. Strategie a postupy úvěrových a finančních institucí by měly v případech, kdy to umožňují …

Strategie a postupy úvěrových a finančních institucí by měly v případech, kdy to umožňují vnitrostátní právní předpisy, zahrnovat možnosti a kritéria individuálního přizpůsobení prvků produktů nebo služeb nabízených konkrétnímu klientovi se zohledněním míry rizika. Tyto postupy by měly zahrnovat tyto možnosti:

• a. nabízení platebních účtů se základními prvky, je - li úvěrová instituce povinna takové účty nabízet podle vnitrostátních právních předpisů provádějících směrnici 2014/92/EU; nebo
• b. uložení cílených omezení týkajících se finančních produktů a služeb, jako je výše, druh nebo počet převodů nebo výše transakcí do a ze třetích zemí, zejména tehdy, jsou - li tyto třetí země spojeny s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu, pokud to umožňují vnitrostátní právní předpisy.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.